Nasveti za vključitev v vašem podjetju za posredovanje
Če želite postati borzni posrednik, bo izbira pravega podjetja izredno pomembna odločitev v vaši karieri. Podjetje, v katerem delate, ne bi smelo ustrezati samo vaši osebnosti in delovnim navadam, temveč tudi vaši naložbeni filozofiji. V nadaljevanju je v nadaljevanju navedenih nekaj dejavnikov, ki jih bodo potencialni posredniki ali tisti, ki imajo na novo izkopani licenci Series 7, morali razmisliti, preden bodo pri katerem koli podjetju sestavili poslovno knjigo.
GLEJTE: Bankir ali posrednik: katera kariera je prava za vas?
Kultura podjetja
Kar zadeva korporativno kulturo, morate upoštevati vse, od oblačil na delovnem mestu do pogostosti obveznih sestankov in internega izobraževanja, do vrst računov, ki jih boste smeli odpreti. V večjih velikih investicijskih bankah, kot sta Goldman Sachs ali Morgan Stanley, bo koda oblačenja dokaj formalna. Te večje banke prav tako poudarjajo prodajne sestanke in stalna izobraževanja nad obveznimi zahtevami FINRA. Številni imajo tudi minimalne prodajne cilje, ki jih boste morali izpolniti, če želite ostati v njihovih programih za pripravništvo za posrednike.
Po drugi strani so manjša, bolj regionalna podjetja nekoliko bolj prilagodljiva. Zagotovo pa pričakujejo, da bo tudi njihovo prodajno osebje zelo profesionalno, vendar glede nastopanja ali prodajnih sestankov verjetno ne bodo tako strogi kot banke z večjimi imeni. Poleg tega so bolj primerni za dovolitev računov za mamo in popa, medtem ko lahko večje hiše od vas zahtevajo, da ciljate samo na kupce z visoko neto vrednostjo z milijon dolarjev donosnih naložbenih sredstev.
Zahteve za odškodnino in prospektivne zahteve
Posrednik ima zaradi prepoznavanja imena veliko boljše možnosti za odprtje novega računa v večji družbi. Vendar pa so stroški provizij pogosto nižji od plačil manjših podjetij, ker so pripoznanja tega imena (vključno z vzdrževanjem prodajnih pisarn, tržnimi proračuni in raziskovalnim osebjem). Manjša podjetja, denimo tista, ki jih najdemo na večini glavnih ameriških ulic, lahko svojim posrednikom pogosto ponujajo višje provizije.
Kar se tiče iskanja, se boste morali v podjetjih, kot sta Merrill Lynch in JP Morgan, verjetno "nasmehniti in poklicati." Z drugimi besedami, pričakovali boste, da boste med ustvarjanjem knjige močno udarjali po telefonih. Po drugi strani se manjša podjetja bolj osredotočajo na mreženje in izvedbo naložbenih seminarjev, da bi pridobili možnosti. Izdelava stranke bo nujno potrebna, zato se morate odločiti, kako bi to radi storili in katera podjetja ustrezajo vašemu prodajnemu slogu.
Vrste in možnosti naložbe
Velika investicijska podjetja radi vidijo, da njihovi posredniki določen odstotek poslovnih knjig vložijo v različne vrste naložb. Tako se lahko v nekaterih primerih posredniki odkrijejo zakladne ali korporacijske obveznice za nekatere svoje stranke, ne glede na to, ali jim je všeč ali ne. Včasih se to zgodi, ker investicijsko podjetje sklepa te posle. Manjša podjetja so ponavadi bolj prilagodljiva in običajno omogočajo razdelitev sredstev med različne vrste delnic ali druge primerne naložbe. Običajno so manj osredotočeni tudi na oblikovanje pozicij v podjetjih ali državnih obveznicah zgolj za pridobivanje poslov investicijskega bančništva. Upoštevati je treba tudi to, da so tudi večja podjetja znana po tem, da vlagajo v zaloge, ki jih priporoča njihovo raziskovalno osebje, medtem ko manjša podjetja včasih posrednikom dovolijo, da opravijo svoje raziskave.
SEE: Poročilo o raziskavah Rdeče zastave
Možnost pridobitve začetnih javnih ponudb (IPO) bi morala biti še en pomemben dejavnik pri odločitvi. Majhna podjetja, ki ne sklepajo zavarovanja, običajno nimajo dostopa do začetne ponudbe delnic. Po drugi strani velike banke pogosto dobijo prve razpoke pri ponudbah, njihovi posredniki pa pogosto dobijo dodelitev za prodajo svojim strankam.
Jasno je, da IPO niso primerne za vse vlagatelje. Pravzaprav mnogi posredniki sestavljajo ogromno knjigo poslovanja, ne da bi kdaj imeli dostop do začetne ponudbe. Vendar pa lahko posredniki pomagajo, da imajo to orodje pod pasom. Konec koncev je možnost pridobivanja delnic v IPO za stranke izjemno privlačna in bo pomagala registriranim predstavnikom, ki bodo pridobili nove stranke.
So vaše stranke resnično vaše?
V večini borznoposredniških družb računi strank, ki jih odprete, pripadajo podjetju. Z drugimi besedami, če odidete ali ste odpuščeni, podjetje vodi te račune. Poleg tega boste v okviru svoje prvotne pogodbe o zaposlitvi verjetno morali podpisati dokument, ki vam prepoveduje, da se za določeno obdobje obrnete s katero koli stranko, tudi potem, ko se ločite od podjetja. Nekatera velika podjetja imajo tudi sloves, da odganjajo starejše posrednike in vodijo svoje račune. Čeprav to morda ni navadno, se morate zavedati.
Manjša podjetja za mati in mamice vam lahko dovolijo, da obdržite stranke, če odidete, njihove pogodbe o zaposlitvi pa verjetno ne bodo tako stroge. To pomeni, da tudi če vam mame in posel ne dovolijo, da bi stranke držale po ločitvi, vam morda ne bodo prepovedale, da jih kontaktirate po cesti. To je velika igra!
Spodnja črta
Če se želite vključiti v borzno posredništvo, morate upoštevati veliko dejavnikov. Preden sprejmete dolgoročno delovno mesto v podjetju, se prepričajte, da opravite domačo nalogo. Veseli boste, da ste ga storili!