Kaj je dejstvo o vzajemnem skladu?

Vzajemni skladi so lahko zapleteni. Z zajčjo luknjo informacij se je enostavno izgubiti, še posebej za nove vlagatelje, ki preprosto ne vedo, kje začeti. Številni vlagatelji se odločijo, da svoja sredstva pasivno zaupajo finančnemu svetovalcu ali pa jih v načrtu 401 (k) pustijo nemoteno in brez nadzora. Medtem ko so svetovalci koristni in pogosto nenadomestljivi partnerji na vašem finančnem potovanju, imajo najboljši vlagatelji vsaj malo znanja o lastnih naložbah - in to ne vključuje nujno prenašanja obsežnih in slabo organiziranih preglednic.

Podatki o vzajemnem skladu omogočajo tudi najbolj zelenemu vlagatelju, da je seznanjen in seznanjen s ključnimi dejstvi sklada. Preprosto oblikovanje in osredotočenost na lahko prebavljive podatke so ti majhni znaki znanja odlično izhodišče za sramežljivega ali neobveščenega vlagatelja.

Kaj je dejstvo o vzajemnem skladu?

Podatkovni list o vzajemnem skladu je osnovni tristranski dokument, ki daje pregled vzajemnega sklada. Za potencialne vlagatelje je to potrebno in enostavno poročilo, ki ga je treba prebrati, preden se bolj poglobljeno poglobite. "Odlično izhodišče je, ko ocenjujete naložbo, " je dejal CFP Roger Whitney iz WWK Wealth Advisors.

V informativnem listu boste dobili naslednje podatke:

• Pristojbine: Pred nakupom sklada morate analizirati, s kakšnimi provizijami prihaja, vključno s provizijo, plačano upravitelju sklada. Dobre donose lahko z visokimi pristojbinami zlahka odstranite.
• Ocena tveganja: Informativni list bo pokazal, kako tvegan je sklad. Sklad je lahko za vas preveč tvegan, odvisno od vaše starosti in drugih deležev.
• Vrne: V informativnem listu bodo prikazani rezultati sklada v zadnjih 10 letih. To je ključno vedeti, preden kupite sklad, saj daje občutek zgodovine sklada in trenutne usmeritve.

Ta informativni list najdete na spletni strani družbe sklada. Lahko tudi pokličete in zahtevate, da vam kopijo pošljejo po pošti.

Zakaj bi ga prebral?

Ti podatki so pripravljeni tako, da jih prebere povprečen vlagatelj, tako da ne potrebujete veliko naložb ali finančnega znanja, da bi razumeli, kaj gledate. Dokument natančno razlaga prednosti in slabosti tega vzajemnega sklada.

Če izberete naložbo, si vzemite čas za natančno branje o njej. To je bilo pogosto visoko naročilo, preden so podatki postali norma, toda v teh dneh je tudi najbolj nenaklonjen vlagatelj lahko obveščen. Velik del te preprostosti izhaja iz zlahka razumljivega jezika in skrbno izdelanega oblikovanja.

"Običajno je razčlenjen na preproste za razumevanje besedne in diagrame, ki jih je mogoče pogosto pregledati na prvi pogled, " je dejal analitik skladnosti John Schneider. Kaj pa, če ste prebrali informativni list in ste prepričani v svojo odločitev za nakup? Še ne skačite pištole, je svetoval Schneider.

Obstaja tudi prospekt vzajemnega sklada, ki vsebuje podrobnejše informacije kot seznam podatkov. Po Schneiderjevem mnenju mora vsak, ki se odloči za nakup vzajemnega sklada, prebrati tudi prospekt. Tukaj lahko pride v poštev svetovalec. Medtem ko lahko kateri koli vlagatelj ugotovi osnovna dejstva podatkov o vzajemnem skladu, vam lahko svetovalec pomaga, da se vkopljete v prospekt, da se boste prepričali o svoji naložbi.

Spodnja črta

Ni vam treba biti tržni ponudnik, da ostanete na vrhu, kako delujejo vaši vzajemni skladi. Čeprav vedno obstaja čas in kraj za iskanje strokovnega vodstva, mora vsak, ki želi vložiti del svojega življenja, nekje začeti učiti. Podatki o vzajemnem skladu so odličen kraj za začetek. Preberite si lahko prebavljive informativne liste in se udobje v tem, da lahko tako kratek del branja zagotovi toliko miru.