3 najboljših skladov Vanguard s fiksnim dohodkom

Nekateri skladi Vanguard s fiksnim dohodkom dosledno presegajo svoje referenčne vrednosti in vlagateljem ponujajo številne ugodnosti s svojimi nizkimi provizijami in drugimi značilnostmi: delnice vlagateljev donosnih skladov Vanguard (VWAHX), delnice vlagateljev visokega donosa investicijskega sklada Vanguard ( VWEHX) in delnice vlagateljev vmesnih davčnih olajšav Vanguard (VWITX).

Čeprav pretekle uspešnosti ne kažejo na prihodnjo uspešnost, bi morali vlagatelji še vedno upoštevati pretekle rezultate glede na ključna merila. Izvajalci skladov s fiksnim donosom zagotavljajo izpostavljenost do različnih obveznic, kot so dolgoročne oproščene davke in obveznice, oproščene davka. Ti trije skladi Vanguard s fiksnim donosom imajo nizko do zmerno potencialno nagrado za tveganje in so v zadnjih treh letih, petih letih in v enem primeru v zadnjih desetih letih presegli svoja merila uspešnosti.

Delnice vlagateljev sklada Vanguard z donosnimi davki

Delnice vlagateljev sklada Vanguard z visokimi donosnostmi je občinski obvezniški sklad, ki si prizadeva zagotoviti visoko, vendar trajnostno raven dohodka, ki je na zvezni ravni oproščen davka. Pod normalnimi tržnimi pogoji sklad vloži najmanj 80% vseh svojih čistih sredstev v investicijske razrede občinskih obveznic, ki jih določijo nacionalno priznane bonitetne agencije. Najmanjša začetna naložba je 3000 USD. Po tem se vlagateljem zaračuna 0, 19% letnega deleža neto odhodkov, kar je 80% nižje od povprečnega razmerja občinskih obvezniških skladov s podobnimi deleži, navaja Vanguard.

Primerjalni sklad Vanguard za visoke donosnosti davkov je indeks občinskih obveznic BloomBarc, ki vključuje večino investicijskih obveznic, oproščenih davkov, ki jih izdajo občine.

Delnice vlagateljev korporativnega sklada Vanguard

Delnice vlagateljev visokih donosov korporacijskega sklada Vanguard so obvezniški sklad, ki si prizadeva zagotoviti visoko raven dohodka. Visoko donosni korporativni sklad Vanguard upravlja družba za upravljanje Wellingtona in zahteva minimalne naložbe v višini 3000 dolarjev. Vanguard sklad zaračuna nizko letno stopnjo odhodkov, ki znaša 0, 23%, kar je 77% nižje od podobnih skladov obveznic.

Visoko donosni korporativni sklad Vanguard investira najmanj 80% vseh svojih čistih sredstev v korporativne obveznice, ki jih Moody's ocenjuje pod Baa ali imajo enake ocene katere koli neodvisne bonitetne agencije. To so predvsem visoko tvegane, visoko donosne korporativne obveznice, znane tudi kot "junk bonds". Pristop sklada si prizadeva zagotoviti konsistenten dohodek ob hkratnem zmanjšanju izgube glavnice in neplačil.

Merila uspešnosti sklada so indeks visokih donosov korporativnega indeksa.

Delnice vlagateljev vmesnega finančnega premoženja Vanguard

Delnice vlagateljev vmesnih davčnih olajšav Vanguard je občinski obvezniški sklad, ki želi vlagateljem zagotoviti zmerno, a trajnostno raven dohodkov, oproščenih davkov. Sklad upravlja skupina fiksnih dohodkov Vanguard in zaračuna letno razmerje odhodkov v višini 0, 19%, kar je 75% nižje od povprečnega odhodkovnega deleža podobnih občinskih obvezniških skladov, navaja Vanguard. Za vlaganje v ta sklad je potrebna minimalna naložba v višini 3000 USD.

V normalnih okoliščinah naj bi sklad vzdrževal dolarno tehtano povprečno ročnost med šestimi in 12 leti. Vendar sklad običajno vlaga v investicijske bonitetne občinske obveznice s predvidljivim trajanjem od pet do šest let. Poleg tega naj bi sklad vložil vsaj 75% svojega deleža v občinskih obveznic v prvih treh kategorijah bonitetnih ocen, ki jih določijo nacionalno priznane bonitetne organizacije, kot sta Moody's ali Standard in Poor's.

Merila uspešnosti sklada je BloomBarc občinski indeks 1–15 let.