5 davčnih kršitev, ki so jih spregledali lastniki malih podjetij

Davčna sezona je za lastnika malih podjetij lahko stresna in pričakovanje, da bo vlada izpuščala ogromno denarja, ni vznemirljiva. Zato imajo lastniki malih podjetij radi davčne ugodnosti. Tu je 5 davčnih ugodnosti, ki jih lastniki majhnih podjetij pogosto spregledajo, s čimer lahko prihranite denar za vaše podjetje.

Preden sledite spodnjim predlogom, se posvetujte s svojim davčnim strokovnjakom. Če davke opravljate sami, obstaja vir, ki primerja spletne ponudbe TurboTax, TaxAct in HR Block.

Ključni odvzemi

• Kot lastnik majhnega podjetja imate veliko nadzora nad davčnimi olajšavami, ki jih lahko odštejete od dohodka vašega podjetja.
• Veliko teh odbitkov je mogoče spregledati, saj se zdijo precej neškodljivi.
• Kosila za kosila, telefonske storitve in premije za zdravstveno zavarovanje so med drugim običajno upravičene do odbitka davka od podjetja.

1. Imejte kosila

Če med delom pogosto kupujete kosilo (jesti ali odvzeti), boste morda lahko odšteli 50% stroškov obroka. Če se vi in ​​vaši poslovni partnerji ali zaposleni srečujete, razmislite o sestankih med kosilom. Dokler so stroški jedilnice sprejemljivi, vam lahko pri prehranjevanju s poslovnimi partnerji in zaposlenimi pri poslovanju odštejete 50% stroškov obroka.

Če torej vsak dan kupite kosilo in porabite približno 8 USD, lahko odštejete 4 USD. Če se ukvarjate z matematiko, to znaša več kot 1000 dolarjev na leto odštevnih odbitkov (4 USD / dan x 5 dni x 52 tednov).

2. Uporabite svoj osebni mobilni telefon za poslovne klice

Recimo, da v telefonu letno porabite približno 30.000 minut, tako iz osebnih kot poslovnih razlogov. Za poslovne klice v povprečnem delovnem tednu porabite približno 60 minut na dan. To je približno 15.600 minut letno, ki jih boste porabili za poslovne klice (60 minut / dan x 5 dni x 52 tednov) - več kot 50% vseh letnih telefonskih minut. Na podlagi številk v tem scenariju bi lahko kot poslovni strošek odšteli več kot 50% vseh letnih stroškov osebnega mobilnega telefona.

Ključno je, da zagotovite podroben seznam mesečnega računa za telefon, da boste imeli dokaze, če bi se IRS kdaj odločil za revizijo vašega podjetja. Pametno bi bilo pridobiti ločeno poslovno številko, ki se preusmeri na vaš telefon, kar bo dohodne klice veliko lažje ločiti. Ob predpostavki, da je telefonski račun v vrednosti 100 USD na mesec (povprečni račun nad 100 USD / mesec) in 50-odstotni odbitek, lahko prihranite dodatnih 500 USD odbitkov (100 USD / mesec x 12 mesecev x .50 odbitka)

3. Odštejte svoje premije za zdravstveno varstvo

Če imate individualni zdravstveni načrt (ne more biti skupinski načrt) in plačujete premije za zdravstveno varstvo iz svojega žepa (ne morejo biti pred obdavčitvijo) brez davčnih olajšav ali subvencij, te premije lahko verjetno uveljavljate kot odbitek dohodnine. Če želite uveljavljati ta odbitek, morate biti samostojni podjetnik, partnerji v partnerstvu ali LLC ali družbenik družbe S, ki ima v lasti več kot 2% delnic družbe. Recimo, da ste samostojni podjetnik, vaš poslovni / osebni dohodek pa je znašal 60.000 USD, vaše državne in zvezne obveznosti dohodnine pa znašajo približno 30%. Če ste za premije, zdravstveno zavarovanje za vas, zakonca in vzdrževane člane porabili 10.000 dolarjev, lahko to odštejete za skupni dohodek 50.000 ameriških dolarjev namesto 60.000 dolarjev, s čimer boste prihranili približno 3000 dolarjev skupnih plačil dohodnine.

Kot lastnik podjetja, ki izpolnjuje zgornja merila, lahko zahtevate 10.000 ameriških dolarjev davčne olajšave, ne pa tudi odmora za davek od samozaposlitve, ki bi ostal 60.000 dohodkov obdavčljivega dohodka (Mala podjetja plačujejo oboje). Če pa je vaš zakonec uslužbenec vašega podjetja, lahko dobite oboje. Načrt lahko kupite v njegovem imenu (ne v imenu podjetja), ki zajema vas in vaše vzdrževane člane. Ker je zaposlena in vaš zakonec, lahko odštejete celotnih 10.000 ameriških dolarjev plačila tako od davka od dohodka iz podjetja kot od davka na samozaposlitev, ob predpostavki, da vložite skupaj. V tem scenariju bi lahko prihranili 3000 dolarjev davka od dohodka in dodatnih 1.530 dolarjev davka na samozaposlitev, za celotne prihranke 4.530 dolarjev. (Če želite prebrati druge davčne ugodnosti, ki jih lahko izkoristijo samozaposleni, glejte članek: 10 Davčne ugodnosti za samozaposlene .)

4. Upravljajte svoj obdavčljivi dohodek

Davčne stopnje se lahko odvisno od vašega obdavčljivega dohodka občutno razlikujejo - do 10% za posameznike in družbe od enega do drugega davčnega razreda.

Recimo, da je vaše podjetje LLC in ste pred koncem poslovnega leta oddaljeni nekaj tednov. Preverite svoj obdavčljivi dohodek in ugotovite, da je doslej 80.000 dolarjev. Kupiti morate novo opremo, ki bo skupaj stala 15.000 dolarjev. Če te nakupe opravite zdaj, bodo vaš obdavčljivi dohodek potisnili nazaj na 65.000 dolarjev, kar vas uvršča v razpon od 50.000 do 75.000 dohodkov (25%). Če počakate, bo vaše podjetje v razredu od 75.000 do 100.000 dolarjev (34%).

Če nadaljujete z nakupi in vas tako spravite v spodnji davčni razred, bi lahko prihranili do 11.600 dohodnin. Seveda se to lahko zaplete, ker potem teh prihrankov v naslednjem davčnem obdobju nimate. Če pa neprestano kupujete novo opremo za svoje podjetje in pravilno upravljate stvari, lahko vsako leto prihranite denar tako, da si ogledate davčne razrede in temu ustrezno prilagodite poslovne nakupe.

Če si želite ogledati trenutne davčne razrede in pridobiti več nasvetov za davčne ugodnosti, si oglejte 25 načinov lastnikov malih podjetij, ki jih lahko Fitsmallbusiness.com prihrani pri davkih.

5. Odštejte potne stroške

Lastniki podjetij pogosto naberejo točke na svoji kartici za kilometre in mislijo, da lahko zmanjšajo stroške poslovnih potovanj, če uporabijo svoje milje za poslovne lete. Če pa tudi za osebna potovanja letijo dokaj pogosto, je to napaka. Stroški službenih potovanj se v celoti odštejejo kot poslovni stroški; osebnih potnih stroškov očitno ni.

Recimo, da za poslovne lete porabite 5000 USD na leto in 2000 USD za osebne lete, poslovni dohodek znaša 60.000 USD na leto, plačate približno 30% državnih in zveznih davkov od dohodka ter nabirate 2.000 USD na leto v letalskih miljah. Namesto da bi plačali 18.000 USD davkov (60.000 x .30), plačate 16.500 USD davkov (60.000 do 5000 USD potnih stroškov x .30). Kot rezultat, prihranite 1500 USD davka na dohodek in dodatnih 2000 USD osebnih potnih stroškov (ki jih krijete z letalskimi miljami), s čimer prihranite skupaj 3500 USD na leto.

Spodnja črta

S temi petimi nasveti bi morali letos prihraniti nekaj denarja za svoje davke. Seveda se davčne ugodnosti lahko precej zapletejo, zato se o teh ugodnostih posvetujte s svojim davčnim strokovnjakom. (Glede povezanega branja glejte diaprojekcijo: Najbolj sporni davčni odbitki .)

5 največjih izzivov, s katerimi se sooča vaše majhno podjetje

Izjava o omejitvi odgovornosti: Izražena mnenja so podjetja Fit Small Business in se lahko kadar koli spremenijo zaradi sprememb tržnih ali gospodarskih razmer. Pripombe se ne smejo razlagati kot priporočilo posameznih gospodarstev ali tržnih sektorjev. To gradivo ne predstavlja nobenega posebnega pravnega, davčnega ali računovodskega nasveta. Za tovrstne nasvete se posvetujte s kvalificiranimi strokovnjaki.

Investopedia in Fit Small Business sta ali bi lahko imela neposredno ali posredno oglaševalsko razmerje. Fit Small Business te objave ne plačuje ali sponzorira in je ločena od oglaševalskih partnerstev, ki lahko obstajajo med podjetji. Pogledi, odsevni v njih, so izključno stališča Fit Small Business in njihovih avtorjev.