7 najboljših strategij trgovanja z ETF za začetnike

Sredstva, s katerimi se trguje na borzi (ETF) so idealni za začetne vlagatelje, saj imajo številne ugodnosti, npr. Nizka razmerja odhodkov, obilno likvidnost, širok razpon naložbenih možnosti, diverzifikacijo, nizek prag naložb itd. Za več si oglejte Prednosti in slabosti ETF-jev.

Te lastnosti prav tako naredijo ETF popolna vozila za različne strategije trgovanja in naložb, ki jih uporabljajo novi trgovci in vlagatelji. Tukaj je naših sedem najboljših strategij trgovanja z ETF za začetnike, ki niso predstavljene v določenem vrstnem redu.

Ključni odvzemi

• ETF-ji so vse bolj priljubljen izdelek za trgovce in vlagatelje, ki zajemajo široke indekse ali panoge z eno samo vrednostjo.
• ETF obstajajo tudi za različne razrede sredstev, saj so finančne naložbe s finančnim vzvodom, ki vrnejo nekajkratnik osnovnega indeksa, ali obratne ETF, ki povečajo vrednost, ko indeks pade.
• Zaradi svoje edinstvene narave je mogoče uporabiti več strategij za čim večje vlaganje v ETF.

Povprečno vrednotenje dolarjev

Začnemo z najosnovnejšo strategijo: povprečenje med dolarjem in stroški. Povprečno vrednotenje dolarjev je tehnika nakupa določenega zneska sredstva s fiksnim dolarjem po rednem časovnem razporedu, ne glede na spreminjajoče se cene sredstva. Začetni vlagatelji so ponavadi mladi, ki so v letu dni ali dve zaposleni in imajo stabilen dohodek, s katerim lahko vsak mesec prihranijo malo. Takšni vlagatelji bi morali vsak mesec vzeti nekaj sto dolarjev in jih namesto da bi jih vložili na varčevalni račun z nizkimi obrestnimi merami, vložili v ETF ali skupino ETF.

Obstajata dve glavni prednosti takšnega občasnega vlaganja za začetnike. Prva je ta, da v sistem varčevanja vnaša določeno disciplino. Kot priporočajo številni finančni načrtovalci, je smiselno, da se najprej plačate, kar dosežete z rednim varčevanjem. Drugi način je, da z vlaganjem istega zneska s fiksnim dolarjem v ETF vsak mesec - osnovno predpostavko povprečenja vrednosti dolarjev - boste nabrali več enot, ko je cena ETF nizka, in manj enot, ko je cena ETF visoka, torej povprečje stroškov vašega premoženja. Ta pristop se lahko sčasoma izplača, če se kdo drži discipline.

Recimo, recimo, da ste prvi september v mesecu od septembra 2012 do avgusta 2015 vložili 500 dolarjev v SPDR S&P 500 ETF (SPY), ETF, ki sledi indeksu S&P 500. Torej, ko bi septembra 2012 enote SPY trgovale po 136, 16 dolarja, bi vam 500 evrov prinesel 3, 67 enot, toda tri leta pozneje, ko bi enote trgovale blizu 200 dolarjev, bi vam mesečna naložba v višini 500 USD dala 2, 53 enote. V triletnem obdobju bi kupili skupno 103, 79 enot SPY (glede na zaključne cene, prilagojene za dividende in delitve). Po končni ceni 210, 59 dolarja 17. avgusta 2015 bi te enote znašale 21.857, 14 USD, če bi povprečna letna donosnost znašala skoraj 13%.

Dodelitev sredstev

Razporeditev sredstev, kar pomeni razdelitev dela portfelja različnim kategorijam sredstev, kot so delnice, obveznice, blago in gotovina za diverzifikacijo, je močno orodje za naložbe. Nizek prag naložbe za večino ETF - na splošno le 50 dolarjev na mesec - začetniku olajša izvajanje osnovne strategije razporeditve sredstev, odvisno od njegovega časovnega obdobja naložbe in tolerance do tveganja. Kot primer, mladi vlagatelji so lahko zaradi svojih dolgih časovnih obdobij in velike tolerance do tveganj stoodstotno vloženi v lastniške ETF, ko bodo v svojih dvajsetih letih. Ko pa začnejo trideseta in začnejo velike spremembe življenjskega cikla, kot sta ustanovitev družine in nakup hiše, se lahko preusmerijo na manj agresivno naložbeno kombinacijo, na primer 60% v ETF-ov delnic in 40% v ETF-ji obveznic.

Trgovanje z nihaji

Swing trgovanje je trgovanje, ki želi izkoristiti znatne nihanje zalog ali drugih instrumentov, kot so valute ali blago. Za uresničitev lahko trajajo od nekaj dni do nekaj tednov, za razliko od dnevnih poslov, ki jih čez noč le redko pustimo odprte. (Glejte prednosti in slabosti vsakodnevnega trgovanja v primerjavi z swing trgovanjem)

Atributi ETF-ov, zaradi katerih so primerni za nihajno trgovanje, so njihova raznolikost in tesni razmiki ponudb / povpraševanja. Ker so ETF na voljo za številne različne naložbene razrede in širok spekter sektorjev, se lahko začetnik odloči za trgovanje z ETF, ki temelji na sektorju ali razredu sredstev, kjer ima določeno strokovno znanje ali znanje. Na primer, nekdo s tehnološkim ozadjem ima lahko prednost pri trgovanju s tehnologijo ETF, kot je Invesco QQQ ETF (QQQ), ki sledi Nasdaq-100. Novinski trgovec, ki natančno spremlja trge blaga, lahko raje trguje z enim od številnih razpoložljivih ETF-jev blaga, kot je ETF za sledenje blagovnih znamk Invesco DB (DBC). Ker so ETF običajno košare z zalogami ali drugimi sredstvi, morda ne kažejo enake stopnje gibanja cen kot posamezne zaloge na trgu bikov. Po isti verjetnosti je zaradi njihove raznovrstnosti tudi manjše dovzetnosti kot posamezne zaloge za velik premik navzdol. To zagotavlja določeno zaščito pred erozijo kapitala, kar je pomembno za začetnike.

Vrtenje sektorja

ETF tudi začetnikom razmeroma olajšajo izvajanje rotacije sektorjev, ki temelji na različnih stopnjah gospodarskega cikla. (Glej: Rotacija sektorja: Osnove)

Predpostavimo, da je bil vlagatelj v biotehnološki sektor vložen prek iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Z IBB se je v predhodnih petih letih (31. januarja 2018) zvišalo za 137% (vlagatelj lahko 31. januarja 2018) investitor morda želi izkoristiti dobiček v tem ETF-ju in se obrniti v bolj obramben sektor, kot so sponke za potrošnike prek izbirnega sektorja za potrošniške sponke SPDR ETF (XLP ).

Kratka prodaja

Kratka prodaja, prodaja izposojenega vrednostnega papirja ali finančnega instrumenta, Za večino vlagateljev je običajno precej tvegano prizadevanje in zato ne bi smeli poskušati večino začetnikov. Kljub temu pa je kratek odprodaji prek ETF bolj priporočljiv kot zmanjšanje posameznih zalog zaradi manjšega tveganja za kratek stisk - scenarij trgovanja, pri katerem vrednostna vrednost ali vrednost blaga, ki je močno skrajšana, naraste višje - kot tudi zaradi bistveno nižjih stroškov zadolževanja (v primerjavi z s stroški, ki nastanejo pri poskusu zmanjševanja zalog z visokimi kratkimi obrestmi). Ti pomisleki o zmanjšanju tveganja so pomembni za začetnika.

Kratka prodaja prek ETF omogoča tudi trgovcu, da izkoristi široko naložbeno temo. Tako lahko napredni začetnik (če obstaja tako očiten oksimoron), ki je seznanjen s tveganji kratkega hlajenja in želi vzpostaviti krajši položaj na nastajajočih trgih, to lahko stori prek iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Upoštevajte, da začetnikom močno priporočamo, da se izogibajo dvojnim ali trikratnim vzporednim obratnim ETF, ki iščejo rezultate, enake dvakratnemu ali trikratnemu obratnemu enodnevnemu spreminjanju cen v indeksu, zaradi bistveno višje stopnje tveganje, povezano s temi ETF.

Stave na sezonske trende

ETF-ji so tudi dobro orodje za začetnike, da izkoristijo sezonske trende. Razmislimo o dveh dobro znanih sezonskih trendih. Prva se imenuje prodaj v maju in odpravi se pojav. Nanaša se na dejstvo, da so ameriški lastniški kapital v obdobju šestih mesecev maj-oktober v primerjavi z obdobjem november-april v preteklosti slabe rezultate. Drugi sezonski trend je težnja po pridobivanju zlata v septembru in oktobru, zahvaljujoč močnemu povpraševanju Indije pred poročno sezono in festivalu lučk v Diwaliju, ki običajno pade med sredino oktobra in sredino novembra. Trend šibkosti trga je mogoče izkoristiti s skrajšanjem SPDR S&P 500 ETF (SPY) konec aprila ali v začetku maja in zaključkom kratke pozicije konec oktobra, takoj po tem, ko so se na trgu pojavili zamahi, značilni za ta mesec. . Začetnik lahko podobno izkoristi sezonsko moč zlata tako, da pozno poleti kupi enote priljubljenega zlatega ETF-ja, kot je SPDR Gold Trust (GLD), in pozicijo zapre po nekaj mesecih. Upoštevajte, da se sezonski trendi ne izvajajo vedno tako, kot je bilo predvideno, in takšne trgovalne pozicije so običajno priporočljive za zaustavitve izgub, da bi zmanjšali tveganje velikih izgub.

Zaščita pred tveganjem

Začetnik bo občasno moral zaščititi ali zaščititi pred tveganjem padca v velikem portfelju, morda takšnem, ki je bil pridobljen zaradi dedovanja. Recimo, da ste podedovali velik portfelj modrih žetonov v ZDA in vas skrbi tveganje velikega upada ameriških delnic. Ena od rešitev je nakup opcij. Ker pa večina začetnikov ne pozna strategij trgovanja z opcijami, je nadomestna strategija uvedba kratke pozicije v ETF-jih na širokem trgu, kot sta SPDR S&P 500 (SPY) ali SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Če se trg zniža, kot je bilo pričakovano, bo vaša kapitalska pozicija modrega čipa učinkovito zaščitena, saj bo upad vašega portfelja izravnan z dobički na kratki poziciji ETF. Upoštevajte, da bi bili vaši dobički omejeni tudi, če trg napreduje, saj bodo dobički v vašem portfelju izravnali izgube v kratkem položaju ETF. Kljub temu ETF-ji ponujajo začetnikom razmeroma enostaven in učinkovit način varovanja pred tveganjem.

Spodnja črta

Sklad, s katerimi se trguje na borzi, ima veliko funkcij, zaradi katerih so idealni instrumenti za začetne trgovce in vlagatelje. Nekatere strategije trgovanja z ETF, ki so še posebej primerne za začetnike, so povprečenje dolarjev, dodelitev sredstev, trgovanje z nihanjem, rotacija sektorja, kratka prodaja, sezonski trendi in varovanje pred tveganjem.