8 razlogov za ljubezen do mesečnih dividend ETF

Sredstva, s katerimi se trguje z dividendami (ETF-ji), s katerimi se plačujejo dividende, so vse bolj priljubljena, zlasti med vlagatelji, ki v svojih portfeljih iščejo visoke donose in večjo stabilnost. Kot pri delnicah in številnih vzajemnih skladih tudi večina ETF-jev izplačuje dividende četrtletno - enkrat na tri mesece. Na voljo pa so tudi ETF-ji, ki ponujajo mesečne donose dividend. Ta redni mesečni dohodek pomaga mnogim posameznikom s fiksnim dohodkom, lahko pa tudi veliko izbiro za vse vlagatelje v nestabilnem tržnem vzdušju.

Mesečne dividende so lahko bolj priročne za upravljanje denarnega toka in pomagajo pri pripravi proračuna s predvidljivim dohodkom. Poleg tega ti izdelki prinesejo večji skupni donos, če mesečne dividende ponovno investirajo.

Paleta izbire in tveganja

Na srečo obstaja veliko mesečnih dividendnih skladov ETF, ki jih ponujajo večja podjetja, vključno z zveznimi svetovalci State Street, Vanguard Group in BlackRock, Inc. Vendar obstajajo tudi manjša podjetja, kot so Global X Funds, ki povečujejo svojo prisotnost ETF arena. Ti naložbeni proizvodi so postali skoraj imena gospodinjstev in vključujejo priljubljene izdelke Spider SPDR in iShares.

Večina mesečnih izplačevalcev dividend prihaja iz obvezniškega trga trga, vendar jih je več kot 40, ki vlagajo v delnice, prednostne delnice ali kombinacijo sredstev.

Preden se kateri koli vlagatelj preveč zaljubi v te izdelke, mora opraviti svojo skrbnost in pregledati ETF za njegove stroške in tveganje. Medtem ko dobivanje dividend vsak mesec lahko zveni privlačno, mora vlagatelj stroške holdinga izravnati s svojimi koristmi.

Upravljavci skladov včasih ponujajo visoke dvomestne donose, ki jih ne morejo vzdrževati, da bi pritegnili vlagatelje, ki bi jih sicer ignorirali. Pomembno je biti pozoren tudi na razmerja stroškov. Ne pozabite, da manj denarja gre v žep managerja, toliko bolje. Nekateri skladi lahko vrnejo visoke dohodke z uporabo finančnega vzvoda, ki morda ne ustreza toleranci do tveganj vseh vlagateljev.

(Več o tem glej: Dolgoročna skrbnost za dividende .)

Naslednji seznam skladov, s katerimi se trguje na borzi, ni v določenem vrstnem redu in je ponujen le kot primer skladov, ki spadajo v kategorijo mesečnih dividend, ki plačujejo ETF. Podatki o uspešnosti so od oktobra 2017.

Global X SuperDividend

Sredstva v upravljanju: 1, 03 milijarde USD

Skupni stroški: 0, 58%

Dobitek (12 mesecev): 6, 57%

Donos v letu 2016 (cena): 13, 31%

Ta ETF (SDIV) spremlja indeks 100 enako tehtanih podjetij, ki se uvrščajo med plačnike z najvišjo dividendo po vsem svetu - strategijo, ki si jo je prislužila v finančnem tisku.

Sklad vključuje skupne delnice, investicijske sklade v nepremičnine (REIT) in glavna omejena partnerstva (MLP), ki morajo kombinirati najvišjo donosnost z nižjo od povprečne nestanovitnosti, da se vključijo v indeks.

Global X US SuperDividend ZDA

Sredstva v upravljanju: 425, 6 milijona dolarjev

Skupni stroški: 0, 45%

Dobitek (12 mesecev): 6, 13%

Donos v letu 2016 (cena): 10, 61%

Ustanovljen je bil leta 2013, DIV je razmeroma majhen ETF. Tako kot njegov mednarodni partner se osredotoča na košarico nizkotirnih visoko donosnih vrednostnih papirjev, cilj je izslediti uspešnost 50 enako tehtanih navadnih delnic, MLP in REIT v indeksu nizke nestanovitnosti INDXX SuperDividend v ZDA.

V primerjavi s svojo referenčno vrednostjo je bil zelo dober, saj je v zadnjih štirih letih vrnil letno povprečje 6, 2%. Vrednostni papirji, navedeni v indeksu, so med najbolj donosnimi v ZDA in imajo nižjo relativno volatilnost kot na trgu. Zelo lepo se združuje s SDVI za vlagatelje, ki želijo resnično globalni oprijem visoko donosnih delnic.

Visoka dividenda PowerShares S&P 500

Sredstva v upravljanju: 3, 02 milijarde USD

Skupni stroški: 0, 30%

Donos: 3, 6%

Donos v letu 2016 (cena): 22, 36%

Kot piše na kositru, PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) išče zaloge, ki plačujejo visoke dividende in ponujajo nizko volatilnost. Je močno utežena do javnih služb. Ostala gospodarstva vključujejo zdravstveno nego REIT, Inc. (HCN) in Altria Group, Inc. (MO). Še posebej privlačni so nizki stroški sklada.

WisdomTree US High Dividend

Sredstva v upravljanju: 1, 24 milijarde USD

Skupni stroški: 0, 38%

Dobitek (12 mesecev): 3, 25%

Donos v letu 2016 (cena): 8, 63%

DHS posnema indeks visokih dividend WisdomTree, temeljno tehtanega indeksa, ki vključuje podjetja, razvrščena po dividendnem donosu, s povprečnimi dnevnimi količinami trgovanja najmanj 200 milijonov dolarjev. Naložbe sklada so zelo razpršene med sektorji, kot so nepremičnine, zdravstvo, energetika in potrošniški sponki.

Prednostni PowerShares

Sredstva v upravljanju: 5, 31 milijarde USD

Skupni stroški: 0, 5%

Dobitek (12 mesecev): 5, 6%

Donos v letu 2016 (cena): .85%

PowerShares Preferred Fund (PGX) je še ena prednostna zaloga ETF, ki prinaša donosnost. Cilj PGX je ponoviti uspešnost in donosnost indeksa želenih vrednostnih papirjev s fiksno obrestno mero s fiksno obrestno mero BofA Merrill Lynch. Njegov portfelj ima več kot 200 prednostnih delnic s težo utežjo do finančnega sektorja. in manjša prisotnost v telekomunikacijah, industriji in energetiki. Manj kot 5% portfelja je vloženih v vrednostne papirje z oceno A in AA, preostali del pa v naložbe v vrednostne papirje z oceno BBB ali BB. Sklad, ki je bil predstavljen januarja 2008, je od leta 2013 vrnil 5, 66% na leto; lansko leto je bilo grobo, trenutno pa se je povečalo za 10%.

PowerShares KBW Visoka dividenda

Sredstva v upravljanju: 329, 94 milijona dolarjev

Skupni stroški: 2, 99%

Dobitek (12 mesecev): 8, 32%

Donos v letu 2016 (cena): 20, 48%

Donos maščobnih dividend sklada PowerShares KBW z visokim dividendnim finančnim portfeljem, ki temelji na enem od prestižnih NASDAQ indeksov Keefe, Bruyette & Woods, je precej mamljiv. KBWD je močno prilagojena (vsaj 90%) do javnih finančnih družb, ki bi morale biti boljše v okolju naraščajočih obrestnih mer.

iShares prednostne zaloge v ZDA

Sredstva v upravljanju: 18, 7 milijarde USD

Skupni stroški: 0, 47%

Dobitek (12 mesecev): 5, 68%

Donos v letu 2016 (cena): 1, 3%

IShares prednostna delniška borza ETF (PFF) je izvedljiva alternativa za vlagatelje, ki iščejo visoke donose. PFF je bil predstavljen marca 2007, od oktobra 2017 pa je bil največji sklad v svoji kategoriji. PFF si prizadeva za zrcaljenje uspešnosti in donosa S&P ameriškega prednostnega indeksa delnic. Portfelj je dobro razvejan, brez varnosti z več kot 3, 23%. Kljub temu daje prednost finančnim družbam, ki so velike izdajatelje prednostnih vrednostnih papirjev. Več kot 80% portfelja je vloženih v vrednostne papirje z oceno BBB ali B, manj kot 8% pa je vloženih v A ali boljše. Prednostni ETF-ji so prednostno zasnovani za dohodek, ne pa za večjo uspešnost, kot to velja za PFF, ki je v zadnjih petih letih dosegel stalen 5, 29% donos.

SPDR Dow Jones industrijsko povprečje

Sredstva v upravljanju: 19, 1 milijarde USD

Skupni stroški: 0, 17%

Dobitek (12 mesecev): 2, 11%

Vrnitev 2016 (cena): 16, 37%

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA) ne ponuja najvišjega donosa, toda vlagatelji, ki imajo raje nekaj potenciala apreciacije kapitala s svojimi dohodki, se mu zdi portfelj privlačen. Sklad, ustanovljen januarja 1998 (zaradi česar je eden najstarejših ETF-jev še vedno), je eden redkih, ki lahko neposredno igra Dow Jones Industrial Index (DJIA) - sam dedek borznih indeksov, sestavljen iz 30 najbolj modrega modrega čipa podjetja. Pohvalno je opravila sledenje DJIA, saj se je v 10 letih od leta 2005 vrnila 7, 41% in v petih letih od leta 2010 10, 70%.

(Za več informacij glejte Top 3 ETFs, ki sledijo dowu za leto 2017. )

Spodnja črta

ETF-ji z ​​visoko dividendo ponujajo poceni in enostaven način za dodaten dotok dohodka v portfelje upokojencev in začetnikov vlagateljev. Kot vedno je pomembno, da pred vsakim težko zasluženim denarjem opravite skrbnost pri katerem koli skladu.