Nasvet o volji: Ali bi moral vsak otrok dobiti isto?

Delitev posesti med potomci je lahko težaven posel. Spomnite se, kaj se je zgodilo s Shakespearovim kraljem Learom.

Resno obstaja veliko situacij, ko je očitna možnost - enakomerna delitev premoženja med otroki - prava izbira. Toda v nekaterih družinah dajanje vsakega otroka v isto dediščino morda nima smisla. Kot poudarjajo odvetniki za načrtovanje nepremičnin, obstaja razlika med dopuščanjem enakega dedovanja, če vsak otrok prejme enak znesek, in pravičnim dedovanjem, kjer vsak otrok glede na svoje okoliščine prejme, kar je pošteno.

Kdaj je torej smiselno, da vsak vaš otrok pusti enako dediščino in kdaj ima drugačna ureditev več smisla? In kako lahko vsaka izbira vpliva na usklajenost sorojenca in ali se vaše želje izpeljejo po načrtih? Beri naprej.

Kdaj narediti enake zneske

Če so trije otroci, enak razplet očitno pomeni, da bo vsak dobil tretjino preostalega premoženja, potem ko sta oba starša umrla.

"Smiselno je, da vsak otrok dobi isto dediščino, kadar ima vsak otrok podobne potrebe in se podobno nahaja v življenju; vsak otrok je v preteklosti dobil podobno podporo od staršev in je vsak otrok duševno in čustveno sposoben in odgovoren, " je dejala Laura K. Meier, odvetnica za načrtovanje posesti v Newport Beachu v Kaliforniji in avtorica knjige "Dobri starši skrbijo, načrti velikih staršev - volje, zaupanja in načrtovanje posesti za družine majhnih otrok."

Na primer, če so vaši otroci končali fakulteto (če plačujete šolanje) in se več ne zanašajo na vas za finančno pomoč; če noben otrok nima hendikepa ali resne bolezni; in če so vsi dokazali, da so odgovorni za denar, je logično, da premoženje enakomerno razdelite med njimi.

Če vaši zapisi vključujejo nepremičnine in druga materialna sredstva, boste morali določiti vrednost dolarja vsakega sredstva in ugotoviti, kaj je najbolj smiselno prepustiti vsakemu otroku. Razmislite o pogosti situaciji, ko so otroci raztreseni po državi. "Če je en otrok vedno ljubil osnovno hišo v Connecticutu in še vedno živi v bližini, bi bilo smiselno, da se mu to prepusti sebi, " je dejal Eric Meermann, certificirani finančni načrtovalec in vodja portfelja pri finančni skupini Palisades Hudson v Scarsdaleu, NY. otrok, ki živi na Floridi, bi lahko podedoval hišo na plaži v Boci. "Morebitne razlike v vrednostih nepremičnin bi lahko nastale v denarju ali drugih sredstvih, " pravi.

Obstajajo tudi manj prijetni razlogi, da pustite enako dediščino, tudi če menite, da si eden ali več otrok tega ne zasluži: S tem se lahko izognete tako konfliktnim kot finančnim stroškom. Samo z vidika pravdnega postopka je najboljši način, da se pretehta verjetnost, da bo otrok vlekel zapuščino skozi sodne spore, je dejal Philip Ruce, odvetnik za načrtovanje nepremičnin pri odvetniški pisarni Stone Arch v Minneapolisu. Tožba "finančno in čustveno izteka za vašo družino in za vaše posestvo, " je dejal in "bo povzročil, da bo nekaj vašega premoženja ostalo na drugem mestu, kot ste upali - v žepih odvetnikov."

Kdaj narediti različne zneske

Če pustite vsakemu otroku enak kos pite, se vedno ne zdi prav. Morda eden od vaših potomcev deluje kot vaš skrbnik in ga želite za to predanost nagraditi ali mu povrniti izgubljeni čas in plače, je povedala Candice N. Aiston, odvetnica za načrtovanje nepremičnin pri Aiston Law v Portlandu, Ore.

Ali pa ste morda enemu otroku v času svojega življenja namenili bistveno več denarja, kot ste ga dali drugemu, recimo, 50.000 dolarjev za poroko, šolo v gradu ali polog za hišo. Če v nasprotnem primeru pustite svojim dvema otrokom enaka dediščina v višini 200.000 dolarjev na kos, lahko namesto tega pustite 175.000 dolarjev otroku, ki ste ga prej obdarovali, in 225.000 dolarjev otroku, ki ga niste. Ta porazdelitev sledi pravičnim, ne enakim smernicam. (Če želite več, preverite "7 razlogov za pregled ali spremembo volje" in "Načrtovanje nepremičnin mora: posodobiti svoje upravičence.")

Če imate otroka, ki ne more skrbeti zase ali zase, boste morda želeli zapustiti večino svojega premoženja, da bi zagotovili oskrbo tega otroka s pomočjo zaupanja za posebne potrebe, je dejala Aiston. Otrok s posebnimi potrebami lahko potrebuje dohodkovno podporo za pokritje osnovnih življenjskih stroškov in sredstev za plačilo tekočih zdravstvenih potreb. Sorojenci bodo takšno situacijo verjetno razumeli in ne bodo užaljeni s prejemanjem manj denarja, vendar je vseeno dobro, da jim sporočite svoje načrte, tako da po vaši smrti ne bo presenečenj.

Prav tako se lahko odločite, da boste zaprosili za različne zneske, če imate družinsko družino in en otrok lahko pričakuje, da bo še naprej prejemal podporo od drugega starša; ko vodite družinsko podjetje in ima en otrok večji lastniški delež kot drugi; ali če ima en otrok finančno neodgovoren, zasvojenost, ki je nočete podpirati, ali si je drugače ne zasluži ali ji ne morete zaupati z nalivi.

Aiston pravi, da bi moralo biti splošno vodilo spodbujanje družinske harmonije. "Neverjetno je, koliko družin se potem, ko starši umrejo, razide, ko se posestvo razdeli, " pravi.

Bi lahko otrok tožil za več?

Če se odločite, da svojega premoženja ne boste enakomerno razdelili med svoje otroke, razumejte, da svoje načrte in svoje otroke ogrožate zaradi tožbe. Kako pomembno je to tveganje in kako verjetno je, da bo rezultat drugačna delitev sredstev od tiste, ki ste jo želeli?

"Otroci lahko vedno tožijo, a na splošno mora biti veljavna podlaga za tekmovanje, " je dejal Jeffrey R. Gottlieb, odvetnik za načrtovanje nepremičnin v Palatinu, Ill. S skrbnim načrtovanjem posesti pa lahko ublažite vsak izziv. Prvi korak je, da pripravite svojo voljo s pomočjo odvetnika za načrtovanje nepremičnin, medtem ko ste zdrave pameti in spomina in brez nepotrebnega vpliva enega od vaših otrok.

"Nepotreben vpliv" pomeni, da eden od vaših drugih otrok verjame - ali vsaj misli, da je to mogoče dokazati na sodišču -, da ste bili v postopku ustvarjanja volje zmanipulirani. Kot rezultat tega otrok ugovarja, ste izrazili želje, ki jih sicer ne bi imeli ali pa v resnici niste bili takšni, kot bi si želeli. Ne boste tam, da bi se zagovarjali pred takšno trditvijo, zato morate poskrbeti, da je nihče ne more uspešno oporekati.

"Pomanjkanje zmogljivosti", še en način, kako se lahko oporoka izpodbija, pomeni, da niste razumeli, kaj počnete, ko ste ustvarili ali spremenili voljo, morda zaradi starosti ali zato, ker vam je telesna ali duševna bolezen poslabšala sposobnost sprejemajo trdne odločitve. Otrok bi lahko tudi skušal trditi, da vaša oporoka ni veljavna zaradi goljufije ali ker vaš podpis ni bil priča.

Obstajajo načini za zmanjšanje možnosti, da bo otrok z omejenimi možnostmi oporekal vaši volji na sodišču in načini, kako zmanjšati njihove možnosti za zmago, če to stori. "Klavzula o prepovedi, ki je združena z vsaj enim nominalnim darilom, lahko povzroči odvračanje od izziva, " je dejal Gottlieb. Klavzula o prepovedi konkurence ali prepovedi izpodbijanja je v bistvu jezik v vaši volji, ki navaja, da vsak dedič, ki sprejme vašo voljo na sodišču, zaseže kakršne koli oporoke. Tu nastopi nominalno darilo - da bo klavzula učinkovita, mora vaš otrok nekaj izgubiti. Otroku z omejenimi možnostmi boste morali pustiti dovolj, da bo imel verjetno več, če boste utihnili kot pa na sodišču.

Zagotovo je to neprimerna možnost, vendar lahko pomeni najboljšo možnost, da bo vaša volja ostala nedotaknjena. Izvršljivost teh klavzul se razlikuje glede na državo, zato preverite zakone svoje države, preden razmislite o tej možnosti.

Strokovnjaki za načrtovanje nepremičnin pravijo, da bodo drugi načini, kako se izogniti izzivom, vključevali:

• Uporaba zaupanja za zagotovitev strukture za otroka, ki morda ne bo mogel odgovorno upravljati dediščine.
• Če je vaš zdravnik priča, ko podpisujete voljo, da razveljavi trditve o pomanjkanju sposobnosti.
• Izključitev vseh otrok iz postopka pisanja oporoke zaradi razveljavitve trditev o neupravičenem vplivu.
• Z vsakim otrokom se pogovorite o svoji volji, da se izognete presenečenjem, in razložite svoje sklepanje.

Takšna tožba se bo najverjetneje končala v poravnavi, je dejala Ruce in dodala: "Ta posel bo na nek način spremenila vaš načrt posesti, ker bodo sredstva verjetno končala na drugem mestu ali pri drugi osebi, kot ste upali. ”

Spodnja črta

"Najpomembnejša stvar, ki si jo morate pri delitvi dediščine zapomniti, je, da gre za vaš denar in imate pravico, da z njo opravite, kar izberete, " je dejala Ruce. Povedano je, da je enakovredno dedovanje najbolj smiselno, če so vsa darila ali finančna podpora, ki ste jih otrokom nudili skozi življenje, minimalna ali v bistvu enaka in če ni primera, ko bi en otrok zagotavljal večino skrbniške oskrbe za starajočega se starša.

"Ko obstaja resnična ali zaznana neenakost, se verjetnost, da bo nekdo poiskal pravna sredstva, znatno poveča." Odločiti se morate, kako pomembno je tveganje za temperamente otrok in njihove medsebojne odnose in ali je kakšno tveganje, da pustite neenako dedno dediščino, vredno tega, kar poskušate uresničiti.