Svetovalec
Svetovalec je vsaka oseba ali podjetje, ki sodeluje pri svetovanju ali vlaganju kapitala za vlagatelje. Registrirani investicijski svetovalci in družbe za naložbeno svetovanje sta dve glavni osebi, na katere vlagatelji iščejo upravljanje naložb.
BREAKING DOWN Advisor
Svetovalci imajo strokovno znanje na področju upravljanja naložb. Registrirani investicijski svetovalci nudijo finančno svetovanje in celovite storitve upravljanja z osebnimi naložbami. Podjetja za svetovanje na področju naložb upravljajo portfelje skladov, s katerimi se trguje na trgu, za posamezne vlagatelje. Obe vrsti svetovalcev zagotavljata pomembne finančne storitve in morata upoštevati posebna pravila, podrobno določena v ameriški vladni zakonodaji.
Registrirani investicijski svetovalci
Registrirani investicijski svetovalci služijo potrebam posameznikov. Pogosto so razvrščene v dve kategoriji na podlagi njihovih storitev. Ameriška zakonodaja iz zakona o investicijskih svetovalcih iz leta 1940 določa njihove obveznosti. Finančni svetovalci, ki zagotavljajo celovite storitve, morajo upoštevati zaupni standard, medtem ko se morajo predstavniki borznih trgovcev držati samo standarda ustreznosti.
Običajno se bo posameznik odločil sodelovati s finančnim svetovalcem za celotne storitve ali s posrednikom trgovskih posrednikov glede na svoje individualne potrebe. Finančni svetovalci s polnimi storitvami lahko strankam pomagajo pri dolgoročnem finančnem načrtovanju, celostnem upravljanju premoženja, posameznem trgovanju z vrednostnimi papirji in še več. Običajno zaračunavajo pristojbine na podlagi odstotka sredstev. Zanje velja fiduciarni standard, ki zahteva ustrezno skrbnost, da se zagotovi, da so naložbe in naložbene odločitve v najboljšem interesu stranke.
Predstavnik posredniških trgovcev se bo osredotočil na izvajanje poslov, ki jih usmerja stranka, in morda ima širši dostop do tržnih vrednostnih papirjev kot standardna platforma za posredovanje s popustom. Ponavljanja posrednikov in trgovcev se plačujejo provizije. Upoštevati morajo le standard primernosti, zaradi česar morajo zagotoviti, da se vrednostni papir, s katerim se trguje, logično ustreza za stranko, vendar ne velja za širši fiduciarni standard.
Naložbene družbe
Naložbene družbe za upravljanje lahko veljajo za investicijske svetovalce, saj so odgovorne za usmerjanje naložb skladov, ki jih upravljajo. Investicijske družbe, ki ponujajo javno trgovana sredstva, morajo upoštevati pravila in predpise Zakona o investicijskih družbah iz leta 1940.
Za naložbeno uspešnost sklada je glavna odgovornost svetovalca sklada. Svetovalci prejmejo letno provizijo za upravljanje, ki se izračuna kot odstotek premoženja sklada v upravljanju. Pristojbina predstavlja velik del operativnih stroškov sklada. Za vlagatelje v sklade je presoja kakovosti upravljanja vzajemnega sklada eden najpomembnejših dejavnikov pri vlaganju v sklad.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.