Svetovalni management
Svetovalno upravljanje se nanaša na zagotavljanje strokovnih, prilagojenih naložbenih smernic. Posamezniki, neodvisna skupina ali skupina zasebne banke, podjetja za upravljanje naložb ali specializirani svetovalni butik lahko izvajajo svetovanje.
Svetovalne storitve za upravljanje omogočajo zasebnikom, da se pred spremembami svojih portfeljev posvetujejo s strokovnjaki za naložbe. Strokovnjaki svetovalnega upravljanja imajo strokovno znanje na enem ali več naložbenih področij in nudijo smernice, ki so prilagojene posebnim posameznikom.
RAZREŠITEV DOLŽNEGA svetovalnega upravljanja
Naložbeni svetovalci, ki delajo za svetovalne skupine za upravljanje, bodo ocenili strankino časovno obdobje, cilje uspešnosti in toleranco do tveganja, da bi določili, kateri razredi premoženja bodo najprimernejše naložbe. Zagotovili bodo tudi smernice na področju razporeditve sredstev in izravnave portfelja ter spremljali uspešnost naložb in pogosto izvrševali naročila.
Razporeditev sredstev je praksa uravnoteženja tveganja in nagrade znotraj portfelja glede na cilje posameznika ali politiko institucije. Upravljavci bodo sredstva portfelja razdelili med tri glavne razrede sredstev: lastniške vrednostne papirje, stalne dohodke in denar in njihove ustreznike ter alternativne naložbe, kot so zasebni kapital in izvedeni finančni instrumenti.
Ker vsak razred sredstev ponuja različne stopnje tveganja in donosa, se bo vsak čas obnašal drugače. Vlagatelji lahko uporabljajo različne dodelitve sredstev za različne cilje. Na primer, nekdo, ki prihrani eno leto potovanja v kratkem roku, lahko prihrani svoje prihranke v konzervativni mešanici gotovine, depozitnih potrdilih (CD-ji) in kratkoročnih obveznicah. Še en posamezen prihranek pri predplačilu dragega doma (vsaj desetletje stran) bi se lahko razpršil v več zalog, saj ima več časa, da odpravi kratkotrajna nihanja na trgu.
Izravnava portfelja varuje vlagatelja pred nezaželenimi tveganji in zagotavlja, da izpostavljenost portfelja ostane v okviru strokovnega področja upravljavca.
Svetovalno upravljanje proti diskrecijskemu upravljanju z naložbami
Svetovalne storitve omogočajo posameznikom, da ohranijo popoln nadzor nad svojim portfeljem in sami sprejemajo naložbene odločitve. Vloga svetovalca za naložbe je predvsem ponuditi informirano mnenje.
Nasprotno pa pri diskrecijskem upravljanju naložb profesionalni upravljavec premoženja prevzame več nadzora nad naložbenimi odločitvami. Za stranko je diskrecijski pristop bolj primeren, primeren za tiste, ki morda nimajo izkušenj ali časa, da bi aktivno upravljali svoje portfelje. Medtem ko bodo svetovalni managerji vedno porabili čas za razumevanje ciljev in sredstev svojih strank, to pogosto ni tako temeljit postopek kot pri diskrecijskih upraviteljih.
S svetovalnimi storitvami se bo upravljavec premoženja posvetoval s svojimi strankami in jim svetoval, vendar stranka sprejema končne odločitve o nakupu in prodaji.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.