Alwaleed bin Talal: Savdska Arabija Warren Buffett

Najbogatejšega človeka v Savdski Arabiji, princa Alwaleeda bin Talala, pogosto imenujejo "Savdenska Arabija Warren Buffett."

Tako kot bife, je tudi Alwaleed svoje premoženje dobil s previdnimi naložbami. Avgusta 2018 je napovedal 250 milijonov dolarjev naložbe v Snap Inc. (SNAP), ki bi mu prinesla 2, 3-odstotni delež v podjetju.

Tu je pregled tega, kako je princ Alwaleed bin Talal porabil razmeroma majhno količino denarja za izgradnjo enega najdragocenejših naložbenih portfeljev na svetu.

Alwaleedova sreča

Po diplomi na fakulteti si je Alwaleed bin Talal od očeta sposodil 30.000 dolarjev za ustanovitev investicijske družbe. Ves ta denar je izgubil v prvih dvanajstih mesecih poslovanja, zato je bil primoran začeti znova. Danes je Alwaleed eden najbogatejših in najuspešnejših vlagateljev, danes, več kot 35 let odkar je začel svojo poslovno kariero. Od 8. avgusta 2018 je imelo podjetje, ki ga je ustanovil leta 1980, Kingdom Holding Company, tržno kapitalizacijo 33, 35 milijarde saudijskih arabskih rijalov ali 8, 89 milijarde dolarjev, kot poroča Google Finance. Alwaleedov večinski lastniški delež v podjetju ob pisanju pripisuje njegovo osebno neto vrednost v višini več kot 18, 7 milijarde USD. Kot vlagatelj pobožne vrednosti Alwaleed uporablja Kingdom Holdings kot sredstvo za vodenje mednarodno raznolikega portfelja podjetij, ki poslujejo v številnih sektorjih, vključno z bančništvom, nepremičninami in zdravstvom. Njegove najpomembnejše naložbe vključujejo znatne deleže v Four Seasons Hotel Ltd., Citigroup Inc. (C) in Euro Disney SCA

Poleg nadzora velikega naložbenega portfelja ima Alwaleed v lasti 460.000 kvadratnih metrov palačo, ki potrebuje 100 uslužbencev za vzdrževanje, kot tudi Boeing (BA) 747. Leta 2015 je Alwaleed objavil naslove v finančnih medijih po vsem svetu, potem ko se je zavezal, da podariti veliko večino svojega bogastva za financiranje pomembnih dobrodelnih zadev po vsem svetu.

Zgodnje življenje in šolanje

Potovanje Alwaleeda do njegovega več milijardnega bogastva ni zgodba o bogastvu. Alwaleed je ob njegovem rojstvu leta 1955 postal član Hiše Saud, bogate kraljeve družine Savdske Arabije. Je vnuk prvega monarha Savdske Arabije, kralja Ibn Sauda, ​​in nečak zadnjega kralja države, Abdullaha Sauda. Tudi Alwaleedov oče, princ Talal, je bil nekoč finančni minister Savdske Arabije, medtem ko je bila njegova mati, princesa Mona Al Solh, hči prvega libanonskega premierja.

Kot savdski Alwaleed je bil vzgojen v gospodinjstvu, ki je izvajalo islamsko vero. Zgodaj je pokazal tudi znake prihodnjega podjetniškega uspeha v otroštvu. V Alwaleed: poslovnež, milijarder, princ Riz Khan, Alwaleedova mati je izjavila, "" Že kot otrok bi [lahko videli] odločnost, ki jo je imel []] "V isti knjigi je prijatelj iz otroštva po imenu Raid El Solh je še pojasnil: "[Vsak dan po šoli sva z Alwaleedom imela eno uro monopola in praktično vsakič me je pretepel. Mislim, da sem imel možgane, da bi se lahko uprl njegovemu napadu, toda vedno mi je uspel premagati Monopoly, tako da sem vedel, da bo zaslužil. ''

V svojih najstniških letih je Alwaleed začel postajati uporniški, zato so ga starši vpisali v vojaško šolo, da bi vzbudil nekaj discipline pri svojem sinu. Alwaleed je pri dvajsetih letih zapustil Bližnji vzhod, da bi študiral poslovno administracijo v ZDA. Diplomiral je leta 1979 na kalifornijskem koledžu Menlo na Menlo, preden je leta 1985 magistriral iz družbenih ved na newyorški univerzi Syracuse. (V zvezi z branjem glejte: Pet investitorjev, ki so uspešno uspešni .)

Izkoristite priložnosti

Po zaključku diplomskega študija v Združenih državah Amerike se je Alwaleed vrnil domov v Savdsko Arabijo, da bi začel kariero v podjetju. Takrat je narod doživljal gospodarski razcvet.

V tej dobi je Savdska Arabija od tujih podjetij, ki so bila zainteresirana za delovanje v državi, zahtevala, da imajo partnerje in predstavnike, ki so državljani kraljestva. To je ustvarilo donosno priložnost za lokalne poslovneže, ki so želeli profitirati iz velike količine neposrednih tujih naložb v tujini. Kot rezultat tega je veliko ljudi, vključno z Alwaleedom, postalo lokalni zastopnik za mednarodna podjetja in so potem tem podjetjem zaračunali provizijo za vsak posel, ki so ga sklenili v Savdski Arabiji. Te provizije so se gibale od 5% do 30% transakcije.

Čeprav je Alwaleed sodeloval s tujimi podjetji in razvijalci, da bi jim pomagal uresničiti svoje projekte v Savdski Arabiji, se je pogosto odločil, da ne bo prejel provizije, ki bi mu razlagala, da ga je "sovražil", ker je bil to "zelo hiter način zaslužka . “Namesto tega je Alwaleed zavzemal dejanske deleže v lastniških projektih. Ta koncept je uporabil pri svoji prvi večji pogodbi, ki je nastala leta 1982, ko so z njim sklenili pogodbo o ustanovitvi kluba za družbo s sedežem v Južni Koreji. Poleg tega so posli, zaradi katerih je Alwaleed vnaprej plačala provizijo, pomagali, da so mu zagotovili dovolj denarja, da je počasi sestavil skromen nepremičninski portfelj. Zahvaljujoč vrsti uspešnih pogodb in Savdske Arabije brez davka na dohodek je Alwaleed do začetka leta 1989, natanko desetletje po diplomi na fakulteti, zbral osebno neto vrednost 1 milijardo dolarjev. (Za več informacij glej: 6 pravil 6 najboljših svetovnih vlagateljev. )

Širitev njegovega portfelja

Sredi osemdesetih let je Alwaleed začel diverzificirati naložbeni portfelj Kingdom Holdings. Ena njegovih prvih in najpomembnejših naložb je bil 7-odstotni lastniški delež, ki ga je počasi pridobil v Združeni savdski komercialni banki, lokalni javni banki, ki je bila na robu propada. Preko sovražnega prevzema, prvega tovrstnega v Savdski Arabiji, je Alwaleed sodeloval z drugimi glavnimi delničarji banke, da je spremenil svoje vodenje in splošno smer. Njegova strategija je bila uspešna, banko pa je na koncu pridobila Samba Financial Group, največja finančna institucija v kraljestvu.

Bilo je v devetdesetih letih prejšnjega stoletja, ko je ime "Alwaleed" začelo dobivati ​​pozornost v zahodnem poslovnem in finančnem svetu. Na začetku tistega desetletja je Citigroup doživel veliko težav. Poleg tega, ker niso izpolnili kapitalskih zahtev Zvezne rezerve, številnih posojil v portfelju banke ni bilo plačanih. Zaradi tega so številni delničarji verjeli, da banka ne bo uspela, kar je posledično povzročilo znaten padec cene delnic družbe. Po drugi strani je Alwaleed verjel, da bo kriza Citigroupa kratkotrajna. Izkoristil je nizko ceno delnice in za 207 milijonov dolarjev kupil 4, 9-odstotni delež družbe. Vrednost njegove naložbe v Citigroup se je od takrat povečala in ostaja osrednji del portfelja Kingdom Holdings.

Od takrat je Alwaleed pridobil od mnogih drugih naložb v široko paleto znanih podjetij, vključno s Twitterjem, kjer je bil eden prvih vlagateljev družbe, preden je šlo za javno objavo, in News Corporation, velikanskim konglomeratom, ki je lastnik Wall Street Journal in Založniki HarperCollins.

Alwaleed je v izjavi o svoji veliki naložbi v Snap izjavil, "Naša naložba v Snapchat je podaljšek naše strategije za osebno vlaganje v novo tehnologijo prek vodilnih podjetij."

83-dnevno pridržanje

Alwaleed je v ekskluzivnem intervjuju za televizijo Bloomberg, ki je bil predvajan 20. marca 2018, razkril, da je bila njegova izpustitev 27. januarja iz 83-dnevnega pripora v hotelu Riyadh Ritz-Carlton zavarovana prek "poravnave z vlado". Denarne vrednosti ne bi razkril, toda Wall Street Journal je ocenil, da je ta "najmanj 6 milijard dolarjev." Alwaleed je za Bloomberg dejal, da "ni bilo nobenih obtožb", vloženih proti njemu.

Alwaleed je bil aretiran 4. novembra 2017 v velikem zatiranju domnevne korupcije, ki jo je Talal označil za "nesporazum." Prijave naj bi odredil njegov stric in bratranec. Obtožbe proti princu Alwaleedu so vključevale pranje denarja, podkupovanje in izsiljevanje uradnikov.

Spodnja črta

Kljub temu, da se je rodil v kraljevi družini, je princ Alwaleed bin Talal večinoma svoje bogastvo gradil sam. Po končani fakulteti je s sorazmerno majhnim posojilom od očeta začel posel. Na koncu ga je v nizu uspešnih naložb v nepremičninske posle in podjetja tako v Savdski Arabiji kot v tujini vgradil v milijardo dolarjevski konglomerat.