Postati neodvisen finančni svetovalec

Številni registrirani investicijski svetovalci (RIA) so naenkrat razmišljali, da bi sami ustanovili neodvisno podjetje za finančno svetovanje. Toda tisti atributi, zaradi katerih je uspešen svetovalec v večji organizaciji, ne pomenijo vedno spretnosti, potrebnih za vodenje neodvisnega podjetja. Kljub temu, da se v industriji vse več združitev in prevzemov dogaja, mnogi svetovalci ugotavljajo, da je zdaj pravi čas, da sami izstopite.

Za tiste, ki so vajeni varnosti zaposlitve v veliki družbi s stalnim dohodkom, se lahko premik k neodvisnosti zdi nepredvidljiv in tvegan. Zahteva tudi precej časa, načrtovanja in zmožnosti, da se vzdržijo tveganja.

Če je cilj velik plačilni dan, je potrebna tudi potrpljenje, saj mnogi svetovalci izgubijo stranke, ko zapustijo veliko podjetje za gradnjo lastnih podjetij. Obstaja nekaj osnovnih korakov, ki jih lahko sprejme vsak svetovalec, ki lahko pomagajo, da prehod poteče bolj gladko.

Vse je v odnosih

Pomemben korak, ki bi ga moral storiti vsak svetovalec, preden zapusti podjetje, je oceniti odnose s strankami. Želite zagotoviti, da so vaše stranke več kot zadovoljne z vašim delom in da so vaši odnosi močni. Stranke želijo imeti občutek, da jih njihov svetovalec dobro pozna in išče prihodnost svojih družin.

Ključnega pomena je okrepitev teh odnosov s pogostimi stiki s strankami. Zato bi morali svetovalci, ki načrtujejo korak, začeti skrajševati odnose s strankami mesece vnaprej. Običajno bo 60% do 90% strank ostalo zvesto svojemu svetovalcu, ko se preselijo v drugo podjetje ali odprejo novo. Močnejši ko je odnos, večja je verjetnost, da bo zadovoljna stranka sledila svojemu svetovalcu, kamor koli bo šla.

Pravzaprav se mnogi v panogi strinjajo, da je ključ do uspeha, ko se svetovalec odpravi sam, zagotoviti, da ne bodo začeli iz nič, kar zadeva odnose s strankami. Končno je veliko lažje pripeljati obstoječe stranke s seboj, kot pa graditi nove odnose iz nič.

Držanje za svoje stranke

V številnih podjetjih so med posredniki in RIA določeni določeni protokoli, ki določajo, da podjetja podpisnice ne bodo sprožila pravnih ukrepov proti svetovalcu, ki s seboj vzame osnovne podatke stranke, ko se preselijo v drugo podpisnico. Prav tako številne svetovalne družbe svojim svetovalcem dovolijo, da ob odhodu iz podjetja stopijo v stik s svojimi trenutnimi strankami, da jim sporočijo, kdaj svetovalec odhaja in kam se preselijo. To stranki omogoča možnost premika računa, ko se preseli njihov svetovalec, kar je lahko tudi v njihovem interesu.

Vendar pa je znano, da so nekatera podjetja od svojih zaposlenih zahtevala, da ob pridružitvi podjetju podpišejo sporazum o prepovedi konkurence ali ne. To se lahko zaplete pri tistih svetovalcih, ki se želijo sami odzvati. V tem primeru je pomembno, da svetovalec ne deluje tako, da bi lahko svoje stranke zahteval, da izstopijo iz podjetja, saj to krši pogodbo, ki so jo podpisali.

Vendar nič ne preprečuje, da bi svetovalcem dal zasebno e-pošto ali domačo telefonsko številko, tako da se lahko stranke same obrnejo na svetovalce, če želijo nadaljevati zvezo.

V tistih primerih, ko lahko svetovalec ob odhodu iz podjetja vzame s seboj osnovne kontaktne podatke svojih strank, običajno ne sme imeti s seboj nobenih informacij v zvezi z računi svojih strank. V tem primeru lahko svetovalec svojim strankam pošlje poštno sporočilo in jim sporoči, kje se nahajajo, v upanju, da bodo stranke nato spremljale in posredovale vse informacije, ki jih želijo njihovi svetovalci.

Financiranje premika

Eden od nasvetov, ki se jih je treba zavedati, preden sami odkrijejo, je, da denar najbrž ne bo takoj prišel. Pravzaprav bi lahko minilo kar nekaj časa, preden se svetovalec lahko ujema z njihovimi prejšnjimi dohodki. V prvih treh do šestih mesecih novega podjetja se bodo prihodki svetovalcev verjetno zmanjšali. Hkrati se bodo stroški zagona še naprej povečevali, tako da bi bilo že samo prvo leto lahko dober cilj.

Brez poštene količine prihranka bo svetovalec, ki želi začeti nov podvig, moral vzeti določeno količino financiranja. To je mogoče pridobiti z najemom bančnega posojila ali kreditno linijo (čeprav do te vrste financiranja ni tako enostavno priti kot nekoč) ali s pogovorom s posrednikom, prodajalcem ali skrbnikom, ki lahko finančno pomoč ponudi svetovalcem prek terminske opombe. Kakor koli, varčevanje vsaj devet mesecev dohodka v izrednem skladu je dobra ideja za svetovalce, ki želijo postati neodvisni. To lahko nudi prepotrebno blazino za rast poslovnih bitij.

Ko se šele začnete, bodo svetovalci želeli delati od doma, namesto da bi v pisarniški prostor vlivali veliko denarja. Denar lahko prihranijo tudi tako, da večino administrativnega dela opravijo sami. Vendar pa je lahko dobra ideja, da tudi stvari nemoteno tečete, pustiti posrednika, da izvaja konec koncepta skladnosti poslovanja in zunanje izvajanje zalednih funkcij.

Razmislite o neodvisnem podjetju

Če se zdi prehod na neodvisnost preobsežen, tvegan ali preprosto ni finančno izvedljiv, se lahko svetovalec namesto tega pridruži obstoječemu neodvisnemu svetovalnemu podjetju ali neodvisnemu posredniku, ki ponuja naložbene storitve. Koristi od tega (pred ustanavljanjem lastnega podjetja) so, da se odpravijo zagonski stroški in režijski stroški, prav tako pa tudi zaledni stroški in stroški usklajevanja ter različni drugi upravni stroški. Z večino infrastrukture in podpore, ki jo ponuja organizacija, se lahko svetovalci več časa osredotočijo na vzdrževanje obstoječih odnosov s strankami in gradnjo novih. Ta majhna neodvisna podjetja bodo prav tako cenila, da se bodo obrnili na kvalificirane in izkušene svetovalce, saj bodo ti najemi pomagali odpraviti potrebo po porabi časa in denarja za zaposlovanje novih talentov.

Konec koncev je odvisno od vsakega posameznega svetovalca, ki se odloči, katera pot jim najbolj ustreza. Medtem ko nekateri morda raje delajo v podjetju, kjer sta že vzpostavljena infrastruktura in podpora, lahko drugi še vedno hrepenijo po svobodi izstopa in ustvarjanju lastnega stila in pristopa do naložb.

Spodnja črta

Številni svetovalci se premikajo k neodvisnosti in odpirajo lastna svetovalna podjetja. Da bi olajšali prehod, bi morali okrepiti trenutne odnose s strankami, ugotoviti, ali je financiranje na voljo in potrebno, ter poiskati načine, kako čim manj znižati stroške. Za tiste, ki so pripravljeni na potop, so prednosti neodvisnosti morda vredne.