Najboljših 8 skladov za redni dohodek od dividend

Pozaveščanje, pri katerem se ustvarjeni vmesni dohodek ponovno investira nazaj v naložbo, znano povečuje dolgoročne donose. Vendar obstajajo vlagatelji, ki bi radi občasno prejemali majhne koščke rednega dohodka, da bi zadovoljili svoje posebne potrebe. Občasno izplačilo kuponov iz obveznic in redna dividenda iz delnic in vzajemnih skladov ponuja tako potrebno možnost rednega dohodka iz naložb.

Ta članek govori o najboljših vzajemnih skladih, za katere je znano, da redno izplačujejo dividende, kar vlagatelju pomaga pri občasnih izplačilih.

Kako vzajemni skladi izplačujejo dividende?

Vzajemni skladi vlagajo v delnice, ki izplačujejo dividende. Dividenda iz teh sestavnih zalog se prejema v različnih obdobjih. Sredstva po načrtu ponovnega investiranja dividend znova naložite prejeti znesek dividend v zaloge. Drugi, ki sledijo načrtu izplačila dividend, hranijo dividendni dohodek v mesecu / četrtletju / šestmesečnem obdobju in nato mesečnim / četrtletnim / polletnim izplačilom dividend imetnikom skladov.

Sklad izplačuje dohodek po odhodkih. Če sklad dobiva redne donose iz sestavnih delov, ki jih izplačujejo dividende, se ti stroški lahko pokrijejo (v celoti / delno) iz dobička iz dividend. Glede na lokalne zakone je dohodek od dividend morda neobdavčen, kar povečuje koristi za vlagatelje.

Vlagatelji morajo tudi opozoriti, da podjetja niso dolžna izplačati dividend za svoje delnice. Vlagatelji, ki iščejo dividendni dohodek, lahko ugotovijo, da bi vzajemni skladi za izplačilo dividend imeli boljše stave od posameznih delnic, saj slednji združi razpoložljivi prihodek od dividend iz več zalog.

Vzajemni skladi za izplačilo dividend

Tu so najboljši vzajemni skladi, ki izplačujejo redno dividendo z visokimi dividendnimi donosi. Koristno merilo za merjenje uspešnosti sklada za izplačilo dividend je primerjava donosa vzajemnega sklada z donosom referenčnega indeksa S&P500, ki naj bi bil januarja 2019 približno 1, 99%. Zadnji dvanajstmesečni (ttm) donos sklada Vrednosti (od 30. septembra 2015) so vključene za vsak spodaj navedeni sklad.

1. Sklad indeksa visokih dividendnih izdatkov Vanguard (VHDYX): VHDYX je indeksni sklad, ki poskuša ponoviti uspešnost indeksa visokih dividend FTSE. Ta indeks vsebuje zaloge podjetij, ki običajno plačujejo višje od pričakovanih ali višje od povprečnih dividend. VHDYX je indeksni sklad v enakem razmerju podvaja referenčne sestavine. Ta sklad že od začetka ohranja dosledno zgodovino izplačevanja četrtletnih dividend. Kot indeksni sklad ima ta najnižji delež odhodkov 0, 18%, donosnost sklada (ttm) pa 3, 29%. Lahko je popoln nizkocenovni sklad za vse, ki iščejo višji od povprečnega dividendnega dohodka (Prospekt sklada).
2. Sklad za indeks amortizacije dividend Vanguard (VDAIX): VDAIX je indeksni sklad, ki poskuša ponoviti uspešnost referenčnega kazalca NASDAQ US Dividend Achievers Index. Ta edinstven indeks sestavljajo zaloge, ki sčasoma povečujejo izplačilo dividend. Kot indeksni sklad VDAIX v enakem razmerju ponovi referenčne sestavine. Ta sklad že od začetka ohranja dosledno zgodovino izplačevanja četrtletnih dividend. Ker je indeksni sklad, ima eno najnižjih deležev odhodkov 0, 2%, donosnost sklada (ttm) pa 2, 33%. (Prospekt sklada)
3. Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX): INUTX ponuja raznolik portfelj delnic, ki vključuje skupne delnice, prednostne delnice, izvedene finančne instrumente in strukturirane instrumente za ameriške in tuje vrednostne papirje različnih tržnih družb. Primarno merilo za izbiro vrednostnih papirjev je izplačilo dividend. Delež stroškov je 1%, dividendni donos (ttm) pa 3, 17%. Vsako četrtletje izplačuje redne dividende. (Prospekt sklada)
4. Sklad za rast dividend Vanguard (VDIGX): Ta sklad v prvi vrsti vlaga v raznolik portfelj ameriških in svetovnih podjetij z velikimi kapitvami (in občasno s srednjo kapitalizacijo), ki so glede na trg podcenjene in imajo možnost izplačevanja dividend redno. Raziskave sklada poskušajo prepoznati podjetja, ki imajo velik potencial rasti zaslužka, kar vodi do večjih dohodkov, kot tudi pripravljenost vodstva podjetja za povečanje izplačil dividend. Dobiček (ttm) ima 1, 95%. Koeficient stroškov v višini 0, 32% ohranja skladno zgodovino izplačevanja četrtletnih dividend od ustanovitve. (Prospekt sklada)
5. Sklad za rast dividend T. Rowe (PRDGX): Na podlagi načela, da so vse večje dividende v določenem obdobju pozitivni kazalci finančnega zdravja in rasti podjetja, želi PRDGX vlagati v velike do srednje zaloge, ki imajo nadpovprečno rast v dobičku in dividendah. Vlaga tako v ameriška podjetja kot tudi v svetovna podjetja v raznovrstne industrijske sektorje, čeprav njihov delež običajno ostane v enoštevilkah. Čeprav lahko sedanji donos (ttm) 1, 73% zaostaja za 2% indeksa Standard & Poor's 500, ta sklad ponuja dobro kombinacijo rasti z dohodkom od dividend. Koeficient odhodkov, ki se aktivno upravlja, ima 0, 65% in ohranja dosledno zgodovino četrtletnega izplačila dividend (Prospekt sklada)
6. Združen strateški sklad za dividende (SVAAX): Ali niste zadovoljni s četrtletnimi dividendami in želite pogostejša izplačila? SVAAX vam ponuja mesečne dividende. Ta sklad vlaga v velike in srednje ameriške in tuje delnice in ameriške depozitarne prejemke (ADR), izbira podjetja, ki imajo velik potencial rasti prihodnjih izplačil dividend, in vrednostno naravnane dividendne značilnosti. Delež stroškov je 1, 06%, donosnost sklada (ttm) pa 3, 13%. (Prospekt sklada)
7. Vanguardov lastniški dohodkovni sklad (VEIRX): Ta sklad se osredotoča na velika in srednje velika domača podjetja iz ZDA, ki so počasna, a podjetja z visokim donosom. Sklad poskuša izbrati podcenjene družbe, ki izplačujejo nadpovprečni dohodek od dividend. Ta sklad izplačuje redne četrtinske dividende. Zanimivo je, da ima ta sklad zgodovino izplačevanja višjih izplačil, zlasti v mesecu decembru (čeprav sporadično), kar je razvidno iz zgodovine izplačil dividend. Delež stroškov znaša 0, 2%, donosnost sklada (ttm) pa 2, 96%. (Prospekt sklada)
8. Sklad za dohodke iz Neuberger Bermanovega kapitala (NBHAX): Ta sklad investira v velike delniške izplačilne delnice, ki vključujejo skupne delnice, REIT, konvertibilne prednostne delnice, konvertibilne vrednostne papirje in izvedene finančne instrumente, kot so call and put opcije, z namenom ustvariti trenutni donos, ki je boljši od povprečnega donosa referenčnega indeksa S&P 500. Dobiček (ttm) ima 2, 60%. Izplačuje četrtletne dividende (zgodovina dividend) in ima delež odhodkov 1, 05%. (Prospekt sklada)

Spodnja črta

Redno izplačilo dividend v bistvu odvzame denar iz obratnega kapitala družbe. Namesto tega je podjetje morda ustvarilo večje donose s ponovnim vlaganjem denarja za dividende v svoje poslovanje, kar je vodilo do apreciacije cen delnic. Poleg tega izplačilo dividend vpliva tudi na prednosti poravnave. Vlagatelji, ki iščejo redne prihodke od dividend, naj te omejitve in učinke upoštevajo, preden se lotijo ​​vlaganja v vzajemne sklade z visokim izplačilom dividend.

Izjava o omejitvi odgovornosti: V času pisanja tega članka avtor ni imel nobenega od omenjenih sredstev.