Prodaja točke preloma

Kaj je prelomna prodaja

Prelomna prodaja je prodaja vzajemnega sklada v določenem znesku v dolarju, ki imetniku sredstev omogoča prehod v nižji prodajni znesek. Če vlagatelj v času naložbe ne more zagotoviti sredstev, potrebnih za izpolnitev nižje pristojbine, lahko podpiše pismo o nameri, v katerem obeta skupni znesek ali prelomno točko v določenem časovnem obdobju.

RAZPRODANO DOLŽNA razprodaja

Prodaja prekinjenih točk vlagatelju ponuja popuste za provizijo na podlagi ravni meja naložb, ki jo določi družba sklada. Družbe skladov so odgovorne za strukturiranje prodajnih obremenitev in urnikov preloma. Te pristojbine in mejne točke so podrobno opredeljene v prospektu sklada in dogovorjeni s strani posrednikov.

Prodajne obremenitve in urniki prekinitve

Odprti vzajemni skladi, posredovani prek posrednika za celotne storitve, morajo plačati prodajne obremenitve posrednikom za storitev identifikacije, priporočila in transakcije sklada. Prodajne obremenitve vzajemnih skladov so lahko sprednje, zaledne ali ravni. Urniki preloma so ravni, ki jih določi vzajemni sklad, ki vlagatelju omogoča, da prejme popust pri prodajni obremenitvi. Popust s prelomnih točk se običajno uporablja za sklade s prodajno obremenitvijo, vendar jih je mogoče uporabiti za vse delnice sklada.

Popusti na prelomni točki se pogosto začnejo pri 25.000 USD, pri čemer se popusti postopoma povečajo na najvišjo raven. Vlagatelji ne presegajo najvišje meje meje premoženja vzajemnega sklada. Finančni svetovalci morajo zagotoviti popolno razkritje urnikov mejnega premoženja in zagotoviti, da se vlagatelji zavedajo, kdaj bi jih minimalna dodatna naložba lahko prevzela za večji popust.

Spodaj je vzorec časovnega preloma, ki ga je predložil regulatorni organ finančne industrije:

Stroški naložb in prodaje

Manj kot 25.000 dolarjev: 5, 00%

Vsaj 25.000 dolarjev, vendar manj kot 50.000 dolarjev: 4, 25%

Vsaj 50.000 dolarjev, vendar manj kot 100.000 dolarjev: 3, 75%

Vsaj 100.000 dolarjev, vendar manj kot 250.000 dolarjev: 3, 25%

Vsaj 250.000 dolarjev, vendar manj kot 500.000 dolarjev: 2, 75%

Vsaj 500.000 dolarjev, vendar manj kot milijon dolarjev: 2, 00%

1 milijon dolarjev ali več: ni stroškov prodaje

Po zgornjem razpoložljivem razporedu bi vlagatelj, ki namerava vložiti začetnih 40.000 dolarjev v sprednji sklad za naložbe, prejel popust in se soočil s stroški v višini 4, 25% ali 1.700 dolarjev. Če je vlagatelj pravilno obveščen, ji bodo rekli, da bi dodajanje 10.000 USD za skupno naložbo 50.000 USD prodajo kvalificiralo za nižjo prodajno pristojbino v višini 3, 75%.

Akumulacijski privilegiji

Večina vzajemnih skladov bo vključevala privilegije nabiranja v svoje prodajne obremenitve in razporeje mej. Privilegiranje akumulacije omogoča, da naložbeni odškodninski stroški vlagatelja iz razporeda meje temeljijo na njihovi celotni naložbi v sklad. Na primer, če vlagatelj od zgoraj vloži še dodatnih 15.000 dolarjev šest mesecev pozneje, bi bila upravičena do iste prodajne pristojbine v višini 3, 75% pri transakciji s 15.000 USD.

Pisma o nameri

Družbe vzajemnih skladov s prodajnimi obremenitvami in urniki preloma običajno vključujejo tudi določbe za pismo o nameri. Ta dokumentacija omogoča vlagatelju, da zastavi določeno naložbo v sklad in za svojo celovito naložbo prejme provizijo za prodajo.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Opredelitev Pravice do kopičenja (ROA) Pravice do kopičenja so pravice, ki delničarju omogočajo znižanje stroškov provizije pri prodaji, kadar je znesek kupljenih vzajemnih skladov plus že vloženi znesek presečil mejo pravice do kopičenja (ROA). več Breakpoint Breakpoint, za naložbene vzajemne sklade, je znesek v dolarju za nakup delnic sklada, ki vlagatelja kvalificira za znižano prodajno ceno. več Opredelitev posojilnega sklada Naložbena sredstva zaračunajo nadomestilo v višini manj kot 1%, da bi nadomestili posrednika ali upravitelja sklada, povezanega s skladom. več Ali je vredno plačati predplačilo za sklad? Vnaprejšnja obremenitev je prodajna provizija ali provizija, ki jo vlagatelj plača vnaprej - to je ob nakupu sredstva običajno vzajemni sklad ali zavarovalni izdelek. več Opredelitev bremena Obremenitev je provizija za prodajo, ki jo vlaga investitor pri nakupu ali odkupu delnic v vzajemnem skladu. več Prehodni zaslužek Predhodni zaslužek je razlika med dejansko doseženim zaslužkom in zaslužkom, ki bi ga bilo mogoče doseči, če ne bi bile določene pristojbine, stroški ali izgubljeni čas. več partnerskih povezav