Posrednik ali trgovec: katera kariera je prava za vas?

Imate težave pri odločanju med kariero trgovca na Wall Streetu ali borznega posrednika? Oba vključujeta nakup in prodajo vrednostnih papirjev, vendar se narava vsakega zelo razlikuje. In te različice bi lahko imele vse razlike pri določanju, katera kariera vam bo najbolj ustrezala.

V tem članku si bomo ogledali te razlike, pa tudi, kako postati trgovec ali posrednik.

Posrednik ali trgovec: katera kariera je prava za vas?

Kaj počnejo posredniki in trgovci?

Medtem ko tako posredniki kot trgovci poslujejo z vrednostnimi papirji, so posredniki tudi prodajni zastopniki, ki delujejo bodisi v svojem imenu bodisi za vrednostne papirje ali borznoposredniške družbe. Odgovorni so za pridobitev in vzdrževanje seznama rednih posameznih strank, imenovanih tudi maloprodajni in / ali institucionalni odjemalci. Trgovci po drugi strani ponavadi delajo v velikem podjetju za upravljanje naložb, borzi ali banki, vrednostne papirje pa kupujejo in prodajajo v imenu sredstev, ki jih upravlja to podjetje.

Nakup in prodaja

Posredniki imajo neposreden stik s strankami. Kupujejo in prodajajo vrednostne papirje na podlagi želja teh strank. Nekateri lahko celo delujejo kot finančni načrtovalci za svoje stranke, oblikujejo pokojninski načrt, se ukvarjajo z diverzifikacijo portfelja in svetujejo glede zavarovanj ali naložb v nepremičnine, če njihova družba ponuja takšne finančne storitve in storitve upravljanja premoženja. Ukvarjajo se z delnicami in obveznicami, vzajemnimi skladi, ETF-ji in drugimi maloprodajnimi izdelki ter možnostmi za bolj izpopolnjene stranke.

Trgovci običajno kupujejo ali prodajajo vrednostne papirje na podlagi želja upravljavca portfelja v investicijskem podjetju. Trgovcu je mogoče dodeliti določene račune in mu naložiti oblikovanje naložbene strategije, ki najbolj ustreza tej stranki. Trgovci delujejo na različnih trgih - zaloge, dolg, izvedeni finančni instrumenti, blago in forex - in se lahko specializirajo za eno vrsto naložb ali premoženjski razred.

Posrednik pogosto porabi veliko časa za obveščanje strank o nihanjih cen delnic. Poleg tega posredniki preživijo lep del svojih dni v iskanju razširitve baze strank. To storijo tako, da hladno pokličejo potencialne stranke in pokažejo svoje znanje in sposobnosti ali organizirajo javne seminarje o različnih naložbenih temah.

Raziskave

Tako posredniki kot trgovci gledajo na raziskave analitikov, da bi strankam ali upravljavcem portfelja priporočili za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev. Vendar trgovci pogosto izvajajo tudi svoje raziskave in analize. Kljub starem stereotipu o posamičnih kričečih ponudbah in naročilih na trgovskem parketu večina trgovcev zdaj preživi čas po telefonu ali pred računalniškimi zasloni, analizirajo grafikone uspešnosti in poliranje svojih trgovinskih strategij - saj je ustvarjanje dobička pogosto vse v čas

Vsekakor ne bo pomote, saj imajo posredniki in trgovci visoko raven energije. Običajno so izkušeni pri večopravilnosti in se lahko spopadejo s hitrim, visokotlačnim okoljem, zlasti med urami 9:30 in 16:00 vzhodni standardni čas - ko so trgi odprti.

Postati trgovec z Wall Streeta

Zdaj, ko smo vam predstavili pregled, je čas, da podrobneje pogledamo, kaj je treba postati trgovec na Wall Streetu. ("Wall Street" se uporablja v figurativnem smislu industrije finančnih storitev. V digitalni dobi lahko trgovci delajo in delajo od koder koli.) Čeprav se bomo osredotočili na trgovsko stroko, pot do postati posrednik - ozadje in izobrazba - je skoraj enako.

Izobraževanje

Trgovci so bili nekoč več pasme samoukov. Danes je štiriletna višja izobrazba osnovna zahteva - vsaj, če želite delati za ugledno finančno ustanovo ali podjetje. Večina trgovcev ima diplomo iz matematike (zlasti računovodstva), financ, bančništva, ekonomije ali poslovanja. Saj ne, da liberalne umetnosti ne morejo imeti uspešne kariere kot trgovci - vsako področje, ki spodbuja raziskovanje in analitično razmišljanje, razvija koristne veščine. Vendar ne bo pomote, krčenje števila, finance in poslovne zadeve so velik del poklica, zato jim morate biti všeč.

Nekateri kandidati celo nadaljujejo s pridobitvijo MBA, kjer se seznanijo s poslovanjem, analizami, mikroekonomiko in poslovnim načrtovanjem. Drugi pa magistrirajo iz financ. Ta pot ponuja priložnosti za spoznavanje finančnega računalništva, naprednih finančnih konceptov, globalnih naložb, obvladovanja tveganj, pa tudi instrumentov s fiksnim dohodkom, kot so obveznice in zapisi državnih zapisov.

Ne glede na pomembnejše se je treba naučiti čim več o finančnih trgih. Redno si oglejte finančne kanale ali branje poslovnih publikacij, kot je "The Wall Street Journal", ali spletna mesta, kot je ta.

Čeprav nekateri skočijo takoj po fakulteti, ni redko, da imajo trgovci pred vstopom na teren še kakšno delovno izkušnjo. Lahko delajo v finančnem oddelku pri korporaciji. To še bolj velja za posrednike - glede na visoko stopnjo interakcije s strankami je vsaka predhodna prodajna izkušnja zelo cenjena.

Začenjati

Najlažji način za dostop do trgovske pisarne na Wall Streetu - oddelka, kjer potekajo transakcije z vrednostnimi papirji - je prijava na investicijsko banko ali posredovanje. Začnite s položajem vstopne ravni, kot pomočnik analitičnega borza ali trgovec in se naučite vsega, kar lahko. Mnoga finančna podjetja ponujajo pripravništvo - nekatera plačajo, nekatera pa ne - in celoletne programe usposabljanja za tipe, ki niso v šoli, zlasti za tiste, ki so na progi, da dobijo licenco za trgovanje.

Zahteve: izpiti in licenciranje

Če ne želite trgovati samo zase, morate trgovec ali posrednik pridobiti licenco Regulatornega organa za finančno industrijo (FINRA) za izvajanje naročil. Za pridobitev licence morate opraviti nekaj testov FINRA.

Če želite biti trgovec, morate opraviti izpit zastopnika trgovca z vrednostnimi papirji z najmanj 70% ocene. Ta izpit je pogovorno znan kot izpit serije 57. Od 1. oktobra 2018 izpit traja 105 minut in je sestavljen iz 50 vprašanj. Zajema trgovinsko dejavnost in vzdrževanje knjig in evidenc, poročanje o trgovini ter obračun in poravnavo.

Če želite biti posrednik, morate pridobiti 72% ali več na izpitu za splošnega registriranega zastopnika vrednostnih papirjev - bolj imenovan izpit serije 7. To je 225-minutni izpit s 125 vprašanji, ki preizkuša osnove naložbe in naložbene produkte ter pravila in predpise Komisije za vrednostne papirje in borze (SEC). Veliko trgovcev tudi ta izpit.

Poleg serij 7 in 57 veliko držav zahteva, da kandidat opravi tudi državnopravni izpit za enotne zastopnike vrednostnih papirjev, ki se običajno imenuje izpit serije 63. Izpit Series 63 preizkuša tudi različne vidike borze. Kadar ima posameznik licenco FINRA, je nato član borze in lahko kupuje ali prodaja zaloge in druge vrednostne papirje.

Za preizkuse serij od oktobra 2018 je bilo določenih nekaj sprememb. En sam izpit za vrednostne papirje (SIE) je nadomestil prekrivajoče se dele izpitov 7, 57 in drugih serij. Kandidati bodo nato opravili še dodaten manjši izpit za "top-off", ki je povezan z določenim poljem, za katerega se upajo. Z reformami bo tudi proces sprejema izpitov bolj demokratičen. Trenutno morate biti zaposleni ali "sponzorirani" pri registrirani družbi FINRA, če želite opraviti enega od testov. Sponzoriranje je pogosto del programov usposabljanja finančnih podjetij, pri čemer je najem pogojen za kandidata, ki izpolnjuje pogoje za pridobitev licence - podobno kot način, kako odvetniške družbe zaposlujejo diplomante, ki se šolajo za pravosodni izpit. SIE odpravi to zahtevo, čeprav morate za opravljanje izpitov še vedno biti povezani s članom podjetja FINRA.

Na mizo in tla

Dve leti po izpitu se morate prijaviti pri FINRA in pridobiti licenco. Pred odobritvijo boste potrebovali preverjanje preteklosti - kazensko in finančno - izkaznico prstnih odtisov in registrirali se boste morali pri SEC.

Po opravljenih izpitih in pridobitvi licence lahko zahtevate premik na katero koli prosto delovno mizo. Tukaj se boste naučili, kako razviti strategije trgovanja, neposredno izvajati trgovanje in izvajati posle v imenu investicijske banke ali strank podjetja. Na trgovski mizi dobite tudi priložnost za študij podjetij od blizu, medtem ko občutite trge. Postopoma boste prepoznali svojo nišo, naj bo to v terminskih pogodbah ali lastniških ali dolžniških instrumentih.

Vendar pa morate pred začetkom dodelitev na dejanskem trgu trgovati s FBI. Ker trgovci na Wall Streetu obravnavajo občutljive finančne zadeve, kot so državni vrednostni papirji, urad preveri, ali imate kriminalno preteklost. To je zato, ker če katera koli informacija pricurlja, lahko to privede do škodljivih špekulacij na trgu in gospodarskega vohunjenja.

Poklicna usmeritev

Borzni posrednik lahko izkoristi več različnih kariernih poti, ko pridobi nekaj izkušenj. Tu je nekaj možnosti:

• Finančni svetovalec: Svetovalci svojim strankam dajejo finančno svetovanje in jim priporočajo finančne naložbe in instrumente, da lahko dosežejo svoje cilje.
• Finančni analitik: Analizirajo in preučujejo trende in podatke, ko nudijo svetovalne storitve drugim - predvsem organizacijam.
• Investicijski bankir: Ti bančniki delujejo kot posredniki med podjetji in vlagatelji. Podjetja zbirajo kapital s prodajo vrednostnih papirjev, medtem ko vlagatelji kupujejo vrednostne papirje za dobiček. Investicijski bankirji podjetjem nudijo svetovalne storitve in jim pomagajo pri zbiranju potrebnega kapitala.

Plača

Medtem ko je navdušenje nad trgovanjem ali trgovanje z visokimi deleži finančnega sveta lahko privlačno, ne pozabimo na pomemben vidik te kariere: plačo.

Po podatkih ameriškega urada za statistiko dela (BLS) je bila povprečna letna plača za vrednostne papirje, blago in finančne prodajne agente od maja 2017 63.780 dolarjev. BLS ne ločuje trgovcev in posrednikov, ampak raje posploši kategorijo, kot je navedeno zgoraj. Napovedi za panogo so pozitivni - pričakuje se, da bo rast delovnih mest med letoma 2016 in 2026 približno 6-odstotna, saj narašča povpraševanje po finančnih storitvah, investicijskem bančništvu in pokojninskem načrtovanju.

Spodnja črta

Ljudje želijo postati trgovci iz različnih razlogov. Denar je ključen, vendar sta ključna tudi strast in fascinacija do financ in gibanja investicijskih skladov. Če se tudi vi želite ukvarjati z ljudmi, vam bo morda bolj všeč življenje posrednika. Kolikor želite, bodite pripravljeni na uspeh na hitrem delovnem mestu - ker denar nikoli ne spi.