Ali lahko posrednik prodaja zaloge brez dovoljenja?

Če je vaš posrednik prodal vrednostne papirje iz vašega naložbenega računa, ne da bi prej dobil dovoljenje, potem dejanja vašega posrednika niso zakonita, razen če je bila transakcija opravljena pod določenimi pogoji.

Dva primera, v katerih so dejanja vašega posrednika zakonita

1. Če imate diskrecijski račun, za katerega ste podpisali dokumente, ki posredniku dovoljujejo, da v vašem imenu kupuje in prodaja vrednostne papirje za svoj portfelj, potem lahko vaš broker prodaja iz računa. Vendar pa mora vsako trgovanje, ki ga opravi posrednik, biti v skladu s smernicami iz računa, ki opisujejo vašo toleranco do tveganja in vaše naložbene cilje.

Če menite, da dejanja posrednika niso ustrezala smernicam, določenim v vaši pogodbi, je prva stvar, ki jo morate storiti, poslati pisno sporočilo posrednikovemu podjetju in direktorju, v katerem razpravlja o dejstvih situacije. Možno je, da posrednik in podjetje niso vedeli podrobnosti in se bosta s tem ukvarjali, ko bosta seznanjena. Dopisovanje vam zagotavlja tudi pisni dokaz o vaši trditvi. Prav tako se lahko obrnete na Komisijo za vrednostne papirje in borzo (SEC) in vložite pritožbo v pregled. Če podjetje in posrednik zadeve nista obravnavala na zadovoljiv način ali nista pojasnila razmer, lahko SEC nadalje preuči.

2. Če imate maržni račun in je vaš kapital padel pod zahteve glede vzdrževalnih marž podjetja, ima borzno posredništvo vso pravico prodati svoje vrednostne papirje, ne da bi se obrnilo na vas ali pridobilo vašega dovoljenja. Najpogosteje se od podjetij od vas ne zahteva, da vas pokličejo do marže, tako da, če jo dajo, to počnejo kot vljudnost strank.

Dejanja, ki jih lahko pričakujete od svojega posredništva, so zapisana v pogodbi o kritju marže, ki je bila podpisana ob odprtju računa. Za posredovanje denarja, ki ste si ga izposodili, bo borzno posredništvo prodalo vrednostne papirje vašega računa, ne glede na to, ali izgubljate denar pri poslu, vendar posrednik morda ne bo nujno uporabil stroge metode, ko je zbiral zaloge za prodajo iz vašega računa. Namesto tega se lahko zaloge, ki se prodajo za pokritje celotnega primanjkljaja v kapitalu, na primer izberejo po abecednem vrstnem redu. Poleg tega lahko posrednik pri prodaji svojih vrednostnih papirjev za transakcijo celo zaračuna polno provizijo.

(Če želite izvedeti več, preberite Ali si drznete tožiti svojega posrednika?)