Strategija rasti kapitala
Strategija rasti kapitala želi dolgoročno povečati apreciacijo kapitala naložbenega portfelja z dodelitvijo sredstev, usmerjenim v vrednostne papirje z visoko pričakovano donosnostjo.
RAZKRIJANJE DOLŽE Strategija rasti kapitala
Portfelji s strategijo rasti kapitala so sestavljeni večinoma iz lastniških vrednostnih papirjev, znanih tudi kot delnice. Natančen delež lastniških vrednostnih papirjev v celotnem portfelju se bo razlikoval glede na naložbeni horizont posameznega vlagatelja, finančne omejitve, naložbene cilje in toleranco do tveganja.
Na splošno bo portfelj rasti kapitala vseboval približno 65–70% lastniških vrednostnih papirjev, 20–25% vrednostnih papirjev s fiksnim donosom in preostanek v gotovini ali vrednostnih papirjih denarnega trga. Kljub temu, da išče visoko donosnost, ta mešanica še vedno nekoliko ščiti vlagatelja pred hudo izgubo vrednosti portfelja, če del tveganega dela portfelja višjega tvega. Upoštevajte, da je cilj agresivne portfeljske strategije tudi povečati rast kapitala, vendar so te strategije bistveno večje, včasih pa so v celoti sestavljene iz lastniških vrednostnih papirjev.
Strategija rasti kapitala je primerna za večino vlagateljev z dolgim časovnim obdobjem, običajno 10 ali več let. Najpogostejši cilj strategije rasti kapitala je prihraniti za upokojitev, hkrati pa so priljubljeni cilji tudi financiranje visokega šolstva ali gradnja zapuščine za prihodnje generacije. Dolgoročni vlagatelji lahko prevzamejo večje tveganje delnic, ko imajo več časa za izterjavo od ostrih izgub. V tekočih obdobjih 15 ali več let od leta 1973 indeks S&P 500 ni doživel negativnega povprečnega letnega donosa. Dejansko je indeks v najslabšem petnajstletnem obdobju od leta 1973 do 2016 ustvaril 3, 7-odstotno letno donosnost, v najboljših 15 letih pa 20-odstotno donosnost.
Izdelava strategije za rast kapitala
Vlagatelji imajo veliko izbire pri gradnji alokacije, ki sledi rasti kapitala. Bolj sofisticirani vlagatelji se lahko odločijo za sestavo portfelja posameznih zalog, ki jih je mogoče uravnotežiti s fiksnim dohodkom in denarjem ali s strategijami varovanja, ki vplivajo na možnosti in terminske pogodbe.
Vlagatelji, ki nimajo časa ali znanja za upravljanje portfelja posameznih vrednostnih papirjev, lahko izbirajo med pakiranimi izdelki, vključno z vzajemnimi skladi in borznimi skladi. Te so na voljo v več deset, če ne več sto različnih kategorij. Za rast kapitala bi vlagatelj dobro služil lastnim sredstvom ali ETF, ki zagotavljajo raznoliko izpostavljenost do zalog z vrednostnimi in rastnimi značilnostmi ter različnimi tržnimi kapitalizacijami in geografskimi značilnostmi.
Za eno velikost, ki ustreza vsem pristopom, lahko vlagatelji izberejo ciljni datumski sklad, ki razporeja zaloge, obveznice in denarna sredstva, ki postanejo bolj konzervativni, ko se približa ciljni datum. Druga vnaprej določena izbira so sredstva za življenjski slog, ki vzdržujejo statično razporeditev na podlagi izbire ravni tveganja. Za rast kapitala bi investitor izbral zmerno ali agresivno alokacijo.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.