Potrdila za načrtovanje nepremičnin

Načrtovanje nepremičnin vključuje niz pravnih, finančnih in računovodskih svetovalnih storitev, ki strankam pomagajo, da na premoženjski način prenesejo svoje premoženje na dediče. Na voljo so številna potrdila o načrtovanju nepremičnin za strokovnjake za finance, računovodstvo in pravne strokovnjake z ustreznimi izkušnjami. Kandidati morajo najprej izpolniti minimalno raven zahtev.

Če razmišljate o poklicni poti v načrtovanju nepremičnin - ali želite najeti načrtovalca nepremičnin - vam bo spodnji pregled predstavil posebna potrdila, povezana z vlogo, in kaj vsak od njih zahteva in ponuja.

Ključni odvzemi

• Če želite postati načrtovalec nepremičnin, morate imeti finančno, davčno in računovodsko znanje.
• Načrtovalci nepremičnin običajno imajo diplomo in certifikate o pravu, računovodstvu in / ali financah.
• Skupni načrtovalci nepremičnin lahko vključujejo pooblaščenega skrbnika in načrtovalca nepremičnin (CTEP), akreditiranega načrtovalca nepremičnin (AEP) ter pooblaščenega skrbniškega in finančnega svetovalca (CFTA).

Vloga načrtovalcev posesti

Načrtovalci nepremičnin običajno delajo s posameznimi vlagatelji, družinskimi pisarnami, lastniki podjetij in posamezniki z visoko neto vrednostjo. Vloga načrtovalca posesti je zapletena in vključuje veliko gibljivih delov.

Načrtovalec nepremičnin skupaj s strankami oblikuje in izvaja strategijo davčnega načrtovanja za učinkovito posredovanje premoženja po njihovih željah dedičem in drugim upravičencem. Drugi vidiki načrtovanja nepremičnin segajo od zavestnih dobrodelnih prispevkov do izbire življenjskega zavarovanja.

Nekateri večji ponudniki načrtovanja nepremičnin svojo prakso povezujejo s storitvami finančnega svetovanja in upravljanja premoženja. Upravljavci premoženja, skrbniki in skrbniki skrbnikov, investicijski uradniki, odvetniki, računovodje in finančni načrtovalci bi lahko bili zainteresirani za pridobitev certifikatov.

Izobraževanje in strokovno znanje

Večina načrtovalcev nepremičnin ima diplomo in certifikate za pravo, računovodstvo in / ali financiranje in z dobrim razlogom. Načrtovanje posesti je zapleten labirint zveznih in državnih zakonov, odločb IRS in sodnih razlag. Vse to vpliva na to, kako se sredstva in dohodek obravnava za davčne namene na podlagi široke palete vrst transakcij, prenosov, sprožitve dogodkov, posameznih profilov - starost, samski zakonec itd. - in subjektov. Ustvarjanje in upravljanje teh transakcij zahteva razumevanje zaupnih dolžnosti in odgovornosti.

Zaradi nenehno spreminjajočih se zakonov ter pravosodnega in političnega ozračja je načrtovanje nepremičnin zelo dinamično področje, na katerem svetovalci inženirski posli, ki morajo imeti vodstvo. Določene prakse in uvidi imajo lahko kratek rok trajanja. Poleg različnih naprednih finančnih stopenj, pravnih diplom in certifikatov - MBA, MPA, JD, CPA in CFA - posebna, zapletena in nenehno spreminjajoča se narava področja pomagajo posebna potrdila. Njihovo načrtovanje tudi daje načrtovalcem nepremičnin dodano verodostojnost, kar pomaga pri razvoju njihovega poslovanja.

Pridobitev certifikata za načrtovanje nepremičnin običajno zahteva tečaje iz etike, finančnega načrtovanja, davčnega prava, skladnosti in regulativnega okolja.

Potrdila o načrtovanju nepremičnin

Spodaj so najpogostejša potrdila, ki jih ima lahko načrtovalec nepremičnin.

Pooblaščeni načrtovalec zaupanja in nepremičnin (CTEP)

Globalna akademija za finance in upravljanje je certifikacijski organ za poimenovanje CTEP, ki ima poudarek na strokovnjakih, ki strežejo strankam z visoko neto vrednostjo. Za pridobitev CTEP so potrebne vsaj tri leta izkušenj z načrtovanjem nepremičnin ali skrbniškimi skladi. Poleg tega morajo kandidati imeti:

• Dodiplomska ali podiplomska diploma iz financ, davkov, računovodstva, finančnih storitev, prava ali MBA, MS, doktorat ali JD iz akreditirane šole ali organizacije.
• Pet ali več odobrenih in z njimi povezanih tečajev.
• Izobraževalni tečaj.
• Letne zahteve za stalno izobraževanje, ki so različne.

Akreditirani načrtovalec nepremičnin (AEP)

Oznako AEP podeljuje Nacionalno združenje načrtovalcev in svetov nepremičnin. Kandidati morajo:

• Imate dovoljenje za opravljanje prava kot odvetnik, za opravljanje poslov CPA ali pa ste trenutno imenovani kot pooblaščeni življenjski podpisnik (CLU), pooblaščeni finančni svetovalec (ChFC), pooblaščeni finančni načrtovalec (CFP) ali pooblaščeni skrbnik za finančne posle (CTFA). ), med ostalimi.
• Ukvarjajte se z načrtovanjem nepremičnin kot odvetnik, računovodja, strokovnjak za življenjsko zavarovanje, finančni načrtovalec ali skrbnik.
• Imeti najmanj pet let izkušenj z načrtovanjem nepremičnin in načrtovanjem posesti.
• Imeti najmanj 30 ur neprekinjenega izobraževanja v preteklih 24 mesecih, od tega mora biti vsaj 15 ur načrtovanja posesti.
• Tisti z manj kot 15-letnimi izkušnjami na področju načrtovanja nepremičnin morajo opraviti dva podiplomska predmeta prek ameriškega koledža.

Potrjeni skrbniški in finančni svetovalec (CTFA)

CFTA podeljuje Ameriško združenje bankirjev. Zahteve vključujejo:

• Vsaj tri leta izkušenj z upravljanjem bogastva in zaključkom enega odobrenega programa usposabljanja za upravljanje bogastva.
• Priporočilno pismo.
• Izjava o etiki.
• Izpit.

Za ohranitev imenovanja je potrebno vsaka tri leta 45 kreditnih točk stalnega izobraževanja.

Povezana svetovalna potrdila o upravljanju bogastva

Obstajajo tudi številna potrdila v zvezi z načrtovanjem posesti, ki so lahko koristna. Tej vključujejo:

• Pooblaščeni upravljavec bogastva
• Chartered Asset Manager
• Pooblaščeni vodja portfelja
• Pooblaščeni pooblaščenec za skladnost

Spodnja črta

Postati načrtovalec nepremičnin je lahko težaven in zahteva izkušnje in širino znanja, vključno s pravom, računovodstvom in financami. Pridobitev certifikata za načrtovanje nepremičnin izboljšuje veščine in verodostojnost načrtovalca nepremičnin.