Pooblaščeni investicijski svetovalec (CIC)
Pooblaščeni investicijski svetovalec je poimenovanje, ki ga podeljuje združenje investicijskih svetovalcev. Pooblaščeni investicijski svetovalci morajo delati v upravičenem položaju za člana združenja investicijskih svetovalcev, spoštovati kodeks etičnega ravnanja in predložiti strokovne in osebne reference.
Razumevanje pooblaščenih investicijskih svetovalcev (CIC)
Pooblaščeni investicijski svetovalec ali CIC se sklicuje na poimenovanje, ki ga podelijo posamezniki s kvalifikacijami in izkušnjami, skladnimi s tistimi iz zakona o investicijskih svetovalcih iz leta 1940. To vključuje fiduciarno in etično odgovornost, ki jo svetovalec ima do svojih strank, pa tudi njegove izkušnje in spretnosti.
Združenje investicijskih svetovalcev podeli priznanje CIC posameznikom, ki trenutno delajo kot investicijski svetovalci, so pokazali naložbeno svetovanje in napredne veščine upravljanja portfelja, pogosto z nadzorom velikih računov in vzajemnih skladov in ki imajo pooblaščeno imenovanje finančnega analitika. Namen nagrade je prepoznati posameznike s pomembnimi izkušnjami kot investicijske svetovalce in upravljavce portfelja.
Usposobljeni za pooblaščenega investicijskega svetovalca
Kot fiduciari morajo pooblaščeni investicijski svetovalci osebno in nepristransko svetovati, kar je v najboljšem interesu stranke. Oznaka CIC zahteva tudi najmanj pet let ustreznih delovnih izkušenj. Upravičeni poklici so tisti, v katerih je več kot 50% delovnega časa namenjenega stalnemu naložbenemu svetovanju in upravljanju portfelja. Oglašeni investicijski svetovalci morajo biti vsako leto znova potrjeni.
Kot del prijavnega postopka morajo kandidati določiti svoje delovne odgovornosti, kot so ekonomske raziskave in analiza vrednostnih papirjev. Kandidati morajo predložiti tudi reference za delo in znake ter izpolniti etični vprašalnik. Vloge se pregledajo dvakrat vsako leto, roki za obravnavo pa so 1. april in 1. oktober.
Združenje investicijskih svetovalcev
Združenje investicijskih svetovalcev je nepridobitno združenje, ki zastopa izključno interese zvezno registriranih investicijskih svetovalnih podjetij. Združenje, ustanovljeno leta 1937, je imelo glavno vlogo pri sprejemanju zakona o investicijskih svetovalcih iz leta 1940. Njeno članstvo sestavlja več kot 640 podjetij, ki skupaj upravljajo več kot 20 bilijonov dolarjev za najrazličnejše vlagatelje posameznih in institucionalnih.
Navedeni cilji združenja svetovalcev za naložbe so:
- Spodbujati visoke standarde integritete, javne odgovornosti in usposobljenosti v naložbeni svetovalni stroki.
- Zagotoviti učinkovito in kakovostno zastopanje poklica svetovanja za naložbe na vseh ravneh vlade glede razvoja, oblikovanja in uveljavitve zakonodaje, pravil in predpisov, ki se nanašajo na investicijske svetovalce.
- Zagotoviti ugodnosti, storitve in izdelke, ki podjetjem članicam pomagajo in dodajo vrednost pri njihovem poslovanju.