Kategorija sklada
Kategorija skladov je način razlikovanja vzajemnih skladov glede na njihove naložbene cilje in glavne naložbene značilnosti. Ta kategorizacija omogoča vlagateljem, da denar razpršijo v mešanici sredstev z različnimi značilnostmi tveganja in donosa.
Razčlenitev kategorije skladov
Kategorije skladov se lahko strukturirajo na različne načine, odvisno od naložbenega cilja sklada. Posamezni in poklicni vlagatelji lahko pri oblikovanju portfeljev uporabljajo različne različice kategorij skladov.
Strokovno vodeni sklad skladov
Strokovno voden sklad skladov je vodilni primer, kako upravljavci portfelja lahko sestavijo portfelj skladov z uporabo različnih kategorij skladov. Vlagatelji pogosto uporabljajo sredstva skladov, ki se strukturirajo v delitvi sredstev ali uravnoteženi vzajemni portfelj skladov. Ti portfelji si prizadevajo uporabiti sredstva iz različnih kategorij skladov za dosego ciljanega cilja dodeljevanja sredstev.
Sklad za rast optimizacije portfelja za pacifiške sklade je en primer. Ta sklad agresivno razporeja v rastne zaloge, vendar ima tudi del portfelja v dolžniških vrednostnih papirjih. Strategija dodeljevanja sredstev načrtuje 70 do 85% portfelja v lastniškem kapitalu s 15% do 30% dolga. Skladi predstavljajo deleže v portfelju v različnih kategorijah skladov. Njegova največja dodelitev kapitala je Sklad z velikimi kapitali Pacifičnih skladov. Najpomembnejša dodelitev dolga je sklad obveznic Tihih skladov. V letu 2017 je sklad poročal o 16, 34-odstotni donosnosti.
Vlaganje skladov za male vlagatelje
Maloprodajni vlagatelji lahko izberejo sredstva za svoj portfelj z uporabo različnih naložbenih stilov in ciljev izravnave. Za oblikovanje obsežnega portfelja vzajemnih skladov lahko vlagatelji najprej ustvarijo naložbeni profil, v katerem so natančno opredeljeni njihovi naložbeni interesi, cilji, odstopanja od tveganja in cilji. Pogosto je to mogoče storiti prek zajetnega računa. Vendar lahko vlagatelji tudi individualno določijo svoj naložbeni profil za naložbeno strategijo naredi sam.
V celotnem naložbenem vesolju imajo vlagatelji različne možnosti glede na kategorijo skladov. Standardne možnosti naložbe bodo usmerjene v ciljno dodeljevanje sredstev, kot so delnice in obveznice. Na trgu prevladujejo tudi upravljane ciljne kategorije in so zgrajene iz različnih stilov vlaganja in mešanic, kar omogoča vlagateljem, da vlagajo po znanem cilju tržnega segmenta. Upravljani objektivni skladi lahko vključujejo strategije, ki temeljijo na rasti, vrednosti, dohodku, mešanici razporejanja sredstev in še več.
Kategorije namenskih skladov
V naložbenem vesolju se lahko vlagatelji odločijo za naložbe po kategorijah sredstev. Ta vrsta strategije lahko vlagatelju omogoči, da ustvari portfelj skladov, ki je natančno opredeljen glede na ciljno premoženje. To bi vključevalo delniške sklade, obvezniške sklade in vse druge vrste skladov, ki se vložijo izključno v posamezen razred sredstev. Pri delniških skladih lahko osnovne kategorije določimo glede na velikost družb, v katere sklad vlaga (velike, srednje in majhne). Obvezniški skladi so razvrščeni predvsem glede na povprečno zapadlost portfelja (dolga, vmesna in kratka) in kreditno kakovost (visoka, srednja in nizka). Delniške sklade je mogoče uporabiti za bolj agresivne dele portfelja, medtem ko se sredstva obveznic pogosto uporabljajo za konzervativnejšo dodelitev.
Kategorije upravljanih ciljnih skladov
Obstaja tudi široka paleta upravljanih objektivnih kategorij skladov. Zunaj tradicionalnih kategorij delnic in obveznic imajo lahko te kategorije skladov natančnejše cilje, kot so vrednost, rast in dohodek. Hibridna sredstva ali razporeditev sredstev se lahko obravnavajo tudi kot objektivni skladi upravljanja. Te kategorije skladov omogočajo vlagatelju, da doseže širše ali bolj specifične naložbene cilje, pa tudi kratkoročne in dolgoročne cilje.
Hibridne kategorije skladov lahko vključujejo konzervativne, zmerne ali agresivne rastne sklade z različnimi razredi sredstev in dodelitvami. Hibridni skladi lahko vključujejo tudi strategije ciljnih datumov, ki ponujajo raznolik portfelj naložb v različne dodelitve sredstev, ki se s časom premikajo, da bi vlagatelj dosegel ciljni cilj izkoriščanja datuma.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.