Kako najdem vzajemne sklade, ki sledijo indeksom?

Indeksni vzajemni sklad poskuša ponoviti uspešnost indeksa. To je lahko kateri koli indeks, kot so S&P 500, Nasdaq 100 in tako naprej. Ti skladi kupujejo enake zaloge, ki so v indeksu, in jih tehtajo enako kot indeks.

Te vrste indeksnih skladov so zelo priljubljene, saj imajo boljše rezultate kot sredstva, ki jih upravljajo aktivno. Upravljavci skladov preprosto težko dosledno pretepajo trg. Izbire upravitelja lahko eno leto presežejo indeks, nato pa naslednje leto ne uspe dohajati. Poleg tega imajo indeksni vzajemni skladi nižje stroške, ker vrednostnih papirjev ne kupujejo in ne prodajajo tako pogosto, kot to počne sklad skladov z aktivnim upravljanjem.

Kako torej najdete ta sredstva?

Najboljša mesta za iskanje

Dva vira, ki sta enostavna za iskanje indeksnih skladov, sta Fidelity Investments in Vanguard. Najboljši način za dostop do informacij o indeksnih sredstvih s strani Fidelity je, da obiščete njihovo spletno mesto in v iskalno polje vnesete "Indeksna sredstva". Tako boste prišli do seznama njihovih indeksnih skladov. S klikom na ime sklada se prikaže zaslon s seznamom podatkovnih povezav, ki zagotavljajo zelo obsežno sliko naložbenih funkcij sklada.

Enak pristop je priporočen za Vanguard, ki na splošno velja za vodilno družbo skladov na indeksnem področju. Na domači strani kliknite Osebni vlagatelji, nato Vzajemni skladi vzajemnih skladov in borzno-trgovalni skladi (ETF-ji), nato pa samo indeksni skladi, da dobite njihovo popolno kotacijo. Podobno kot Fidelity so tudi podatki o posameznih skladih zelo podrobni in informativni.

Če imate Morningstar premijsko članstvo, lahko dostopate do njegovega seznama indeksnih skladov in nato pojdite naravnost do poročila sklada Morningstar, da dobite popolno in objektivno analizo naložbenih lastnosti indeksnega sklada.

Izbira vzajemnega sklada za indeks dobitka

Izbira indeksnega sklada je lažja kot izbira aktivno upravljanega. Izmeriti morate uspešnost sklada glede na njegov referenčni indeks. Preprosto primerjajte grafikon indeksa s shemo sklada. Če sklad ne ustreza indeksu, ga prečrtajte s seznama. Od preostalih si oglejte stroške. Za upravljanje indeksnega sklada ne bi smelo veliko stati, ker je upravljavec pasiven. Upravitelj kupuje ali prodaja glede na to, kako se indeks prilagodi. Take prilagoditve se ne dogajajo pogosto. Torej primerjajte stroške. Ob enakih pogojih je dobra izbira tista z najnižjimi stroški. Prepričajte se, da primerjate sredstva, ki sledijo istemu indeksu.

Spodnja črta

Indeksni vzajemni skladi so lahko dobra, dokaj predvidljiva naložba. Vaš sklad bo upadel, ko bo osnovni indeks, vendar se bo povrnil, ko bo tudi indeksni sklad. To je naložba v nakup in zadrževanje. Malo je smisla, da bi skakali v indeksni sklad in iz njega, ker je malo verjetno, da bi indeks premagal na ta način. (Glej tudi: Vlaganje v indekse, znižanje indeksnih sredstev in izboljšani indeksni skladi - svetleč papir ali peneče darilo?