Kako slediti nenehnemu izobraževanju

Neprekinjeno izobraževanje (CE) pomaga načrtovalcem biti v koraku z najnovejšimi spremembami industrijskih pravil in predpisov, hkrati pa daje navodila o novih izdelkih in tehnikah načrtovanja. Vendar pa imajo finančni strokovnjaki z licenco ali pooblaščeni pooblaščenci pogosto negativno reakcijo, ko morajo opraviti svoje nadaljevalno izobraževanje.

V tem članku bomo preučili štiri zahteve za stalno izobraževanje za finančne strokovnjake, pri čemer bosta prva dva pooblastila Regulativni organ za finančno industrijo (FINRA). So regulativni element, trden element, državno potrjeno izobraževanje za zavarovalniške strokovnjake in nenazadnje CE za poklicno imenovanje.

Kot boste videli, obstajajo načini za racionalizacijo postopka, tako da se ob izteku roka za nadaljevanje izobraževanja ne boste znašli pokopani pod kupom pravil in predpisov.

Različne zahteve za stalno izobraževanje

Nezadovoljstvo, ki lahko obdaja kredite CE, je pogosto posledica dejstva, da ima vsaka licenca ali oznaka svoje ločene zahteve za stalno izobraževanje.

Na primer, borzni posrednik, ki je tudi pooblaščeni finančni načrtovalec® (CFP®), mora izpolnjevati različne zahteve CE, kot so:

• Regulativni element, odobren s strani FINRA, za licenco Series 6 ali Series 7
• Firma je odobrila firmo za licenco Series 6 ali 7
• Državno pooblastilo CE za vse zavarovalne licence, kot sta življenje in zdravje
• CFP® je odobril CE tečaj za oznako CFP®
• CAPA

Regulativni element

Regulativni element, ki ga je odobril FINRA, je razdeljen na tri pododdelke:

1. Imetniki licence serije 6
2. Imetniki licence serije 7
3. Tisti, ki nadzorujejo pridobitelje licence.

Vsi pridobitelji licence imajo 120 dni za dokončanje tega dela svojih potreb po stalnem izobraževanju, potem ko so bili pridobljeni dve leti. Te zahteve bodo nato zapadle vsaka tri leta, dokler imetnik licence ohranja svojo registracijo FINRA. Regulativni element zajema bistvena pravila in predpise, vprašanja skladnosti, prodaje in komunikacije ter nadzorne teme za registrirane ravnatelje.

(Če želite izvedeti več o začetnih zahtevah za testiranje pridobitve licence, si oglejte razčlenitev licenc za finančne vrednostne papirje .)

Element družbe

Trden element CE velja za finančnega strokovnjaka, ki ga FINRA šteje za "pokrito osebo." Zajete osebe vključujejo vsakogar, ki se ukvarja s prodajo ali trgovanjem z vrednostnimi papirji v skoraj kateri koli vlogi. Izobraževanje o trdnih elementih ustvari podjetje ali se pridobi iz zunanjih virov, nato pa se vsako leto izvaja na ravni posrednikov.

To izobraževanje se osredotoča na pomembne spremembe v panogi iz leta v leto. Težave so bolj pomembne za načrtovalce, saj ta vrsta usposabljanja zajema praktične teme, kot so usposabljanje za nove izdelke ali najnovejše strategije finančnega načrtovanja, ki lahko ustvarijo novo poslovanje za načrtovalce.

Izobraževanje za zavarovalce

Za zvezno stalno izobraževanje ni enotnih zveznih zahtev in vsaka država ima svoj ločen program CE, ki ga morajo zastopniki in posredniki izpolnjevati, da bi ohranili licenco v tej državi. Vsaka država ima minimalno število potrebnih ur CE, ki jih morajo občasno izpolnjevati vsi pridobitelji licence. Imetnik licence je odgovoren, da ve, kakšne so zahteve CE v vseh državah, v katerih namerava opravljati zavarovalne posle.

Nenehno izobraževanje za poklicne poimenovanja

Finančni načrtovalci, ki so si prislužili poklicne poverilnice, kot so CFP®, imenovani Chartered Life Underwriter (CLU) ali pooblaščeni finančni svetovalec (ChFC), bodo imeli dodatne zahteve za stalno izobraževanje, ki presegajo potrebno, da ohranijo licenco.

Na primer, pooblaščeni izvajalci finančnega načrtovalca® morajo vsaki dve leti opraviti vsaj 30 ur neprekinjenega izobraževanja. Dve uri tega tečaja morata biti v etičnem izobraževanju, preostalih 28 ur pa lahko izhajamo iz katere koli finančne izobraževalne teme ali predmeta, ki ga je odobril Odbor standardov CFP®.

Vsa druga poklicna poimenovanja poleg zgoraj naštetih vključujejo tudi ločene zahteve za stalno izobraževanje, kot so CPA, vpisani agent (EA), štipendist sveta za življenjsko delo pod pokroviteljstvom (LUTCF) in registrirani zdravstveni podpisnik (RHU).

Izpolnite tečaje na spletu

Na srečo so zahteve po stalnem izobraževanju zdaj veliko lažje izpolniti kot v preteklosti. Internet je učinkovito racionaliziral, kar je bil nekoč težaven birokratski proces. V spletu obstaja več odličnih ponudnikov odobrenega gradiva CE, na primer WebCE.com in AI Insight. Ta spletna mesta vam omogočajo, da izberete in plačate ustrezen tečaj in hitro opravite zaključni izpit na spletu. O zaključenih urah se pogosto poroča neposredno zahtevanim stanjem ali označevalnim odborom.

Pridobivanje kreditov za več poimenovanj

Pomembno je opozoriti, da je za več ur pouka mogoče pripisati več kot eno licenco ali oznako. Na primer, veliko domačih nalog, ki jih je odobril Odbor standardov CFP® za nadaljevanje izobraževanja, šteje tudi za izpolnjevanje zahtev CE glede zavarovanja ali vrednostnih papirjev. Te ure lahko štejejo tudi za druge oznake, na primer CLU ali ChFC. Pomembno pa je upoštevati, da bodo iste tečaje verjetno zaslužile različno število ur različnih institucij.

Na primer, razmislite o izvajalcu CFP® z licenco za življenjsko zavarovanje, ki opravi tečaj življenjskega zavarovanja pri spletnem ponudniku. Imetnik licence bo odkril, da čeprav njihova rezidenčna država lahko določen tečaj podeli šest ur kredita CE, lahko Odbor standardov CFP® šteje, da je tečaj v vrednosti štirih ur in pol zaslužen za izpolnitev zahtev CE. Da bi povečali učinkovitost svojih tečajev, je zato pomembno vedeti, koliko ur kredita vsaka institucija omogoča določen tečaj.

Spodnja črta

Čeprav bo oddelek za skladnost katerega koli posrednika in posrednikov zelo proaktiven pri zagotavljanju izpolnjevanja vseh zahtev CE v zvezi z licenco, morajo neodvisni zastopniki in posredniki sami prevzeti to odgovornost. Spletna izpolnitev zahtev CE in skrbno usklajevanje med vsemi potrebnimi licencami in oznakami lahko postopek CE hitreje in bolj priročno.