Naložbene ideje
Naložbene ideje so posebni pogledi, načrti ali ideje o načinih učinkovitega vlaganja denarja. Naložbene ideje običajno vključujejo strokovno znanje in nasvete investicijskega svetovalca, ki priporoča različne naložbe glede na posamezne okoliščine. Profesionalni upravljavci portfelja gradijo tudi ciljne naložbene portfelje okoli naložbenih strategij in idej, ki so usmerjene v določen slog.
RAZKRIJANJE DOLŽNIH naložbenih idej
Naložbene ideje in strategije vlaganja so osnova za odločitve o investiranju. Posamezni vlagatelji pogosto iščejo profesionalne finančne svetovalce za storitve, ki pomagajo pri oblikovanju kratkoročnih in dolgoročnih naložbenih načrtov. Finančni svetovalci lahko uporabijo vrsto orodij za analizo in razvoj naložbenih strategij za vlagatelje. Ti načrti pogosto temeljijo na tveganju razreda premoženja in sodobni teoriji portfelja. Obsežni naložbeni načrti lahko vključujejo tudi upravljanje upravljanih sredstev, ki temeljijo na ciljno usmerjenih naložbenih idejah, ki jih upravljamo v določeni strategiji.
Sodobna teorija portfelja
Sodobna teorija portfelja lahko pomaga sestaviti okvir za posamezne naložbene načrte. Sodobna teorija portfelja kaže, da lahko vlagatelji sestavijo optimiziran portfelj, ki omogoča diverzifikacijo in toleranco do tveganj. Vlagatelji lahko na podlagi dodelitev dodelitev iz priporočil kapitalskega trga črpajo svoje dodelitve z uporabo posameznih vrednostnih papirjev ali skladov, da ustrezajo njihovi toleranci do tveganja, ki je lahko konzervativna, zmerna ali agresivna.
Tveganje razreda premoženja
Naložbe v osnovna sredstva lahko vlagateljem pomagajo izpolniti svoje portfelje z uporabo temeljev od spodaj navzgor za razvoj naložbenih idej. Na splošno so razredi premoženja povezani z določenimi stopnjami tveganja, ki pomagajo pri naložbah in gradnji portfelja. Konzervativni vlagatelji ali vlagatelji, ki se približujejo upokojitvi, ponavadi izberejo višje alokacije kreditnih naložb z nižjim tveganjem, medtem ko bolj agresivni vlagatelji iščejo portfelje z večjim tveganjem z večjimi naložbami v kapital. Ko bodo prepoznani profil tveganja in razčlenitev kategorij naložb, bodo vlagatelji našli vrsto naložbenih idej in možnosti izdelka. Pogosto je tovrstno vlaganje usmerjeno v iskanje naložbenih idej, ki ustrezajo določenim specifikacijam sloga.
Vlaganje stilov
Naložba v slogu je lahko pomemben del oblikovanja raznovrstnega portfelja. Konzervativne naložbe lahko vključujejo oblike izdelkov, osredotočene na sklade denarnega trga, posojilne izdelke, korporativne obveznice z visokim donosom, kakovostne korporativne obveznice in naložbe državnih obveznic. Agresivnejše naložbe v lastniški kapital lahko vključujejo rast zalog, vrednostne zaloge, zaloge dohodka ali sklade, ki se upravljajo s posebnim poudarkom na tržni kapitalizaciji. Upravljavci naložb lahko uporabljajo tako kvantitativne kot kvalitativne tehnike za ustvarjanje naložbenih idej in naložbenih strategij za svoj portfelj.
V nekaterih primerih lahko vlagatelji izberejo tudi uravnotežen sklad s strategijo razporejanja sredstev, ki ustreza njihovemu priporočenemu profilu. Uravnoteženi skladi lahko nadomestijo identifikacijo posameznih deležev z upravljanjem celovite strategije portfelja, dodeljene večim razredom premoženja.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.