Delnice vlagateljev
Delnice vlagateljev so delnice vzajemnih skladov, ki so strukturirane za naložbe posameznih vlagateljev. Delnice vlagateljev se najpogosteje ponujajo v odprtih vzajemnih skladih.
RAZDELJITVE DOLŽE Delnice vlagateljev
Delnice vlagateljev so en delniški razred, ki ga posamezni vlagatelji lahko naložijo v odprte vzajemne sklade. Naložbene družbe za upravljanje sestavljajo odprte vzajemne sklade z več razredih delnic in stopnjami provizij. Delnice vlagateljev se lahko tudi posamično upravljajo v osredotočenem naložbenem skladu.
Delite razrede
Vsak delniški razred, ki je na voljo za naložbe posameznih vlagateljev, se lahko šteje za delež vlagatelja. Odprti vzajemni skladi lahko ponujajo širok spekter razredov delnic različnim vrstam vlagateljev. Razredi delnic lahko vključujejo A-delnice, B-delnice, C-delnice, R-delnice za pokojninsko vlaganje, Z-delnice za naložbe zaposlenih, institucionalne delnice za institucionalne vlagatelje in še več.
Ker so odprti vzajemni skladi združeni naložbene strukture, se vse naložbe delnic v sklad združijo in upravljajo portfeljski upravljavci. Vendar družbe za upravljanje strukturirajo vsak delniški razred, ki ponuja lastne provizije in prodajne obremenitve.
Pristojbine in provizije
Razredi naložbenih delnic imajo pogosto najvišje razmerje med stroški. Običajno so strukturirani s prodajnimi obremenitvami, znanimi tudi kot provizije, ki se posrednikom posrednikom plačajo za trgovanje. Družbe za upravljanje sodelujejo s posredniki in distributerji za prodajo razredov delnic vlagateljev. Ta partnerstva so navadno tisto, kar za vlagateljeve delnice povečuje stroške prodaje in prodajo v primerjavi z drugimi razredi delnic v skladu.
Razredi delnic vlagateljev, sklenjeni s posredniki za celotne storitve, imajo običajno prodajne obremenitve. Prodajne obremenitve za vse razrede delnic so podrobno navedene v prospektu sklada. Vsaka prodajna obremenitev je izražena kot odstotek naložbe. Prodajne obremenitve se zaračunajo vlagatelju in niso del stroškov sklada. (Glej tudi: ABC-ji razredov vzajemnih skladov .)
Odhodki za delniške naložbe vlagateljev pogosto vključujejo pristojbino 12b-1. Ta pristojbina se iz sklada plačuje v njegovo distribucijsko omrežje. Pristojbina 12b-1 posreduje posrednikom in distributerjem, ki podpirajo splošno distribucijo sklada. Distribucijska partnerstva so najpogostejša v razredih delnic vlagateljev. Običajno druge delnice sklada, na primer institucionalne, pokojninske in Z-delnice, ne vključujejo prodajnih obremenitev.
Minimalne naložbe
Minimalna naložba je še en dejavnik, ki razlikuje vlagateljeve deleže od institucionalnih delnic in drugih delnic sklada. Minimalne naložbe se lahko za sklade na različnih platformah močno razlikujejo. Večina razredov delnic vlagateljev bo imela minimalno naložbo v višini 100 dolarjev, lahko pa tudi do 10.000 dolarjev. Institucionalne delnice imajo lahko minimalne naložbe v višini enega milijona dolarjev ali več.
Delite v naložbe v razred
Sklad z veliko kapitalsko vrednostjo Guggenheim je primer sklada, ki ga upravljajo z različnimi razredi delnic, pristojbinami in minimalnimi naložbami. Delnice vlagateljev razreda A in razreda C vključujejo prodajne obremenitve. Te delnice zaračunavajo tudi pristojbine 12b-1, ki povečajo skupno količino odhodkov. Najmanjša naložba za delnice razreda A in razreda C znaša 2500 dolarjev.
Za primerjavo, institucionalni deleži zahtevajo najmanj dva milijona dolarjev. Institucionalni delniški razred ne zahteva prodajnih obremenitev. Prav tako ne plača nobenih 12b-1 stroškov.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.