Registrirani predstavnik (RR)
Registrirani zastopnik (RR) je oseba, ki dela za borznoposredniško družbo in deluje kot zastopnik za stranke, ki trgujejo z naložbenimi proizvodi, kot so delnice, obveznice in vzajemni skladi. Registrirani zastopniki so znani tudi kot posredniki.
Razumevanje registriranih predstavnikov (RR)
Registrirani zastopniki lahko strankam kupujejo in prodajajo vrednostne papirje. Znani so predvsem kot ponudniki storitev na osnovi transakcij. Za izvajanje teh transakcij mora registrirani zastopnik imeti dovoljenje za prodajo določenih vrednostnih papirjev. Sponzorirati jih mora tudi podjetje, registrirano pri Regulatornem organu finančne industrije (FINRA).
Za pridobitev licence za registrirani zastopnik podjetja, ki opravlja sponzor, mora oseba opraviti izpite za vrednostne papirje Series 7 in Series 63. Te izpite vodi FINRA. Licenca Series 7 registriranemu zastopniku omogoča nakup in prodajo zalog, vzajemnih skladov, opcij, občinskih vrednostnih papirjev in nekaterih spremenljivih pogodb za svoje stranke. Licenca Series 63 zastopniku omogoča trgovanje s spremenljivimi rentami in naložbenimi skladi. Večji del izpita Series 63 je osredotočen na zahteve državnih vrednostnih papirjev v ZDA. Druge licence se lahko uporabljajo tudi za različne druge vrste transakcij. Primerjajte in primerjajte z licencami serije 66.
Standardi za registrirane predstavnike
Vlagatelji iščejo registrirane zastopnike, da v njihovem imenu izvajajo transakcije na finančnem trgu. Registrirani zastopniki imajo običajno dostop do celotne ponudbe tržnih trgovinskih zmogljivosti, ki ustrezajo potrebam njihovih vlagateljev. Morda bodo lahko tudi izvrševali vrednostno papirje z omejeno vrednostjo ali imeli dostop do novih izstrelkov vrednostnih papirjev.
Registrirani predstavniki se razlikujejo od registriranih investicijskih svetovalcev. Registrirani predstavniki vodijo standarde primernosti, registrirane investicijske svetovalce pa fiduciarne standarde. Registrirani zastopniki so ponudniki storitev na osnovi transakcij. Ameriški regulatorji zahtevajo, da registrirani zastopniki zagotovijo, da je naložba primerna za vlagatelja glede na njihov naložbeni profil. Zagotavljajo tudi učinkovito izvedbo poslov. Vlagatelji bodo prevzeli stroške prodaje, ki jih določijo izdajatelji vrednostnih papirjev, ko se ukvarjajo s registriranim zastopnikom. Registrirani investicijski svetovalci želijo ponuditi bolj celovite finančne načrte in naložbene storitve. Ponujajo zelo različne razporede nadomestil in običajno temeljijo na provizijah v upravljanju. Registrirani investicijski svetovalci so urejeni s fiduciarnimi standardi, ki presegajo standardno primernost. Registrirani investicijski svetovalci razvijejo celovite finančne načrte in morajo zagotoviti najboljše zanimanje stranke.
Identifikacija registriranega zastopnika
Vlagatelji, ki iščejo storitve registriranega zastopnika, bodo na naložbenem trgu našli vrsto možnosti. Podjetja, kot je Charles Schwab, ponujajo popust in storitve polnega posredovanja. S Charles Schwabom lahko investitor odda elektronske posle po znižani ceni. Storitev posredovanja s popustom ponuja registrirani reprezentativni klicni center, kjer lahko stranka s posrednikom sodeluje pri izvajanju poslov. Charles Schwab ponuja tudi posrednike s polnimi storitvami, ki delujejo kot upravljavci računov za stranke in podpirajo široko paleto trgovinskih dejavnosti.
FINRA ponuja tudi storitev BrokerCheck. Vlagatelj lahko prek BrokerChecka raziskuje izkušnje posrednikov in borznoposredniških družb.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.