Šmarnica
Šmarnica je pralnica denarja ali nekdo, ki se želi izogniti pregledu vladnih agencij z razbitjem transakcije, ki vključuje veliko količino denarja, v manjše transakcije pod pragom poročanja. Smurfing vključuje deponiranje nezakonito pridobljenega denarja na bančne račune za premajhni radarski prenos v bližnji prihodnosti.
Kako deluje šmarnica
Da bi preprečili pranje denarja s strani kriminalcev, vpletenih v nezakonite dejavnosti, kot so droge in izsiljevanje, države, kot so ZDA in Kanada, zahtevajo, da finančna institucija vloži poročilo o valutni transakciji, ki obravnava vsako transakcijo, ki presega 10.000 USD v gotovini. Zato lahko kriminalna združba z 50.000 dolarjev denarja za pranje denarja uporabi več smrkljev za odlaganje kjer koli od 5.000 do 9.000 dolarjev na več računih, ki so geografsko razpršeni.
"Smurf" je pogovorni izraz za pralnico denarja, nekoga, ki je v bližnji prihodnosti nezakonito pridobljen denar nakazal na bančne račune za premajhni prenos. Smrkanje je nezakonita dejavnost, ki ima lahko resne posledice.
Smrkljanje se zgodi v treh fazah, umestitvi, plastenju in integraciji. V fazi umestitve, kjer je zločinec oproščen varovanja večjih količin nezakonito pridobljenih denarnih sredstev, tako da jih vloži v finančni sistem. Smurf lahko na primer denar zapakira v kovček in ga tihotapi v drugo državo zaradi iger na srečo, nakupa mednarodne valute ali drugih razlogov.
V fazi plastenja se nezakonit denar loči od njegovega vira s prefinjenim plastenjem finančnih transakcij, ki zasenči revizijsko sled in prekine povezavo s prvotnim kaznivim dejanjem. Na primer, smrklja denar v elektronski obliki iz ene države v drugo, nato pa denar razdeli na naložbe v napredne finančne možnosti ali na čezmorske trge.
Faza integracije je, ko denar vrnejo kriminalcu. Čeprav obstaja veliko načinov za vrnitev denarja, se zdi, da sredstva prihajajo iz zakonitega vira, postopek pa ne sme pritegniti pozornosti. Na primer, dragocenosti, kot so nepremičnine, umetniška dela, nakit ali avtomobili višjega cenovnega razreda, je mogoče kupiti in dati kriminalistu.
Primer smrkljanja
Eden od načinov, kako kriminalci v mednarodnem prometu prenašajo denar, je znan kot "šmarnenje kukavic". Recimo, da newyorški zločinec dolguje londonskemu kriminalcu 9000 dolarjev, londonski trgovec pa dolguje newyorškemu dobavitelju 9000 dolarjev.
- Londonski trgovec gre v londonsko banko in nakaže 9.000 dolarjev z navodili za prenos denarja na banko dobaviteljev v New Yorku.
- Londonski bankir, ki sodeluje s newyorškim kriminalcem, naroči newyorški kriminalistki, naj na bančni račun newyorškega dobavitelja položi 9.000 dolarjev.
- Londonski bankir nato na račun londonskega kriminalca nakaže 9.000 dolarjev z računa londonskega trgovca.
Londonski trgovec in newyorški dobavitelj ne vesta, da sredstva nikoli niso bila neposredno nakazana. Vse kar vedo je, da je londonski trgovec plačal 9.000 dolarjev, newyorški dobavitelj pa 9.000 dolarjev. Vendar bi se londonski bankir, če bi ga ujeli, soočil z resnimi posledicami.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.