Upravljanje premoženja

Kaj je upravljanje z bogastvom?

Upravljanje bogastva je investicijska svetovalna storitev, ki združuje druge finančne storitve za reševanje potreb bogatih strank. Gre za posvetovalni postopek, pri katerem svetovalec zbira informacije o željah stranke in prikroji strategijo z ustreznimi finančnimi proizvodi in storitvami.

Svetovalec za upravljanje bogastva ali vodja premoženja je vrsta finančnega svetovalca, ki za upravljanje bogastva premožne stranke uporablja vrsto razpoložljivih finančnih disciplin, kot so finančno in naložbeno svetovanje, pravno načrtovanje nepremičnin, računovodstvo in davčne storitve ter pokojninsko načrtovanje za eno nastavljeno pristojbino. Praksa upravljanja premoženja se razlikuje glede na državo, na primer, če ste v ZDA in Kanadi.

1:11

Upravljanje premoženja

Razumevanje upravljanja bogastva

Upravljanje z bogastvom je več kot le naložbeni nasvet, saj lahko zajema vse dele človekovega finančnega življenja. Ideja je ta, da namesto, da bi poskušali vključiti nasvete in različne izdelke vrste strokovnjakov, visokokakovostni posamezniki izkoristijo celostni pristop, v katerem en sam vodja usklajuje vse storitve, potrebne za upravljanje svojega denarja in načrtovanje lastnega oz. trenutne in prihodnje potrebe njihove družine.

Medtem ko uporaba upravljavca premoženja temelji na teoriji, da lahko nudi storitve na katerem koli vidiku finančnega področja, se nekateri odločijo za specializiranje na določenih področjih. To lahko temelji na strokovnem znanju zadevnega upravljavca premoženja ali na primarnem področju poslovanja, v katerem upravlja upravljavec bogastva.

V določenih primerih bo svetovalec za upravljanje bogastva moral uskladiti prispevke zunanjih finančnih strokovnjakov in strankinih lastnih agentov (odvetnika, računovodje itd.), Da lahko oblikuje optimalno strategijo, ki bo koristila stranki. Nekateri upravljavci bogastva nudijo tudi bančne storitve ali nasvete o človekoljubnih dejavnostih.

Svetovalec za upravljanje bogastva potrebuje premožne posameznike, vendar vsi premožni posamezniki ne potrebujejo svetovalca za upravljanje bogastva. Ta storitev je običajno primerna za premožne posameznike s široko paleto raznolikih potreb.

Ključni odvzemi

• Upravljanje bogastva je investicijska svetovalna storitev, ki združuje druge finančne storitve za reševanje potreb bogatih strank.
• Svetovalec za upravljanje bogastva je strokovnjak na visoki ravni, ki upravlja bogastvo bogatih strank za eno plačilo.
• Zadovoljne stranke imajo koristi od celostnega pristopa, v katerem en sam vodja usklajuje vse storitve, potrebne za upravljanje svojega denarja in načrtuje trenutne in prihodnje potrebe svojih ali družine.
• Ta storitev je običajno primerna za premožne posameznike s široko paleto raznolikih potreb.

Primer upravljanja z bogastvom

Na primer, tisti, ki so neposredno zaposleni v podjetju, ki je znano po naložbah, imajo morda več znanja na področju tržne strategije, medtem ko se lahko zaposleni v veliki banki osredotočijo na področja, kot so upravljanje skrbniških skladov in razpoložljive možnosti kreditiranja, splošno načrtovanje nepremičnin ali možnosti zavarovanja. Položaj velja za posvetovalno naravo, saj je glavni poudarek zagotavljanje potrebnih napotkov tistim, ki uporabljajo storitev upravljanja premoženja.

Poslovne strukture za upravljanje premoženja

Upravljavci premoženja lahko delujejo kot del manjšega podjetja ali kot del večjega podjetja, ki je običajno povezano s finančno industrijo. Odvisno od podjetja lahko upravljavci premoženja delujejo pod različnimi naslovi, vključno s finančnim svetovalcem ali finančnim svetovalcem. Stranka lahko prejme storitve od enega samega določenega upravljavca premoženja ali ima dostop do članov določene ekipe za upravljanje bogastva.

Strategije upravljavca premoženja

Upravitelj bogastva začne z razvojem načrta, ki bo vzdrževal in povečal strankino bogastvo na podlagi finančnega stanja, ciljev in ravni udobja posameznika s tveganjem. Po izdelavi prvotnega načrta se upravitelj redno srečuje s strankami, da posodablja cilje, pregleda in ponovno uravnoteži finančni portfelj ter preuči, ali so potrebne dodatne storitve, končni cilj pa je, da ostanejo v stranki v celotni življenjski dobi. (Za povezano branje glejte "Zasebno bančništvo v primerjavi z upravljanjem bogastva: Kakšna je razlika?")

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Opredelitev družinskih pisarn Družinske pisarne so zasebna svetovalna podjetja za upravljanje premoženja, ki ponujajo zelo visoke vlagatelje. več Račun svetovalca Račun svetovalca je naložbeni račun, v katerega so vključene svetovalne storitve za pomoč pri izvajanju naložbenih naložb in strategij. več Zasebno bančništvo: Kako 1% ravna z denarjem Zasebno bančništvo je sestavljeno iz prilagojenih finančnih storitev in izdelkov, ki so na voljo visokim neto vrednostnim osebam (HNWI) strankam banke ali druge finančne institucije. več Kaj je Robo-svetovalec? Robo-svetovalci so digitalne platforme, ki zagotavljajo avtomatizirane, z algoritmi usmerjene storitve finančnega načrtovanja z malo ali nič človeškega nadzora. več Naredi sam (naredi sam) Nalaganje Naredi sam - naredi naložbeno strategijo, kjer se posamezni vlagatelji odločijo za izdelavo in upravljanje lastnih naložbenih portfeljev. več Upravljanje naložb Upravljanje naložb se nanaša na ravnanje s finančnimi sredstvi in ​​drugimi naložbami s strani strokovnjakov za stranke, običajno z oblikovanjem strategij in izvedbo poslov znotraj portfelja. več partnerskih povezav