Najboljši nasveti za mlade finančne svetovalce

V poročilu družbe Cerulli Associates iz leta 2014 je skoraj tretjina finančnih svetovalcev vključena v starostni razred med 55 in 64 let, ki nakazuje, da posredniki in skrbniki tvegajo izgubo premoženja, ko svetovalci zapustijo panogo. Obenem podatki kažejo, da se ti svetovalci za staranje vlečejo na noge, ko gre za načrtovanje nasledstva. Mladi finančni svetovalci bodo lahko kmalu doživeli trg iskalca zaposlitve, saj bodo svetovalci pospešili svoje prakse.

Tu je nekaj nasvetov za mlade finančne svetovalce, ko skačejo v panogo in si prizadevajo za čim večji uspeh.

Ključni odvzemi

• Mladi finančni svetovalci imajo veliko priložnosti, da najdejo uspešen posel in pomagajo svojim strankam tudi uspeh.
• Mlajši strokovnjaki so bolj vključeni v digitalna orodja, ki jim lahko pomagajo pri iskanju svojih strank podobno, kot so roboadvisors.
• Kljub temu mladi svetovalci ne smejo pozabiti na svojo izobrazbo in medosebne spretnosti, potrebne za to, da bodo stranke zadovoljne s človeškim dotikom.
• Pred mnogimi leti pred vami je, da zgodaj vložite v svoje podjetje, da se poveča rast in pustite tveganim priložnostim, da se odpravijo.

Nikoli ne nehaj učiti

Globalni finančni trgi se nenehno razvijajo, kar pomeni, da se morajo finančni svetovalci nenehno učiti, da bodo pospešeni. Veliko nedavnih ekonomskih raziskav je na primer podprlo idejo o pasivnem vlaganju v nizkocenovne indeksne sklade (ETF) in vzajemne sklade, saj lahko zagotavljajo najboljše dolgoročne donose, medtem ko se nove tehnologije nenehno pojavljajo, lahko pomagajo optimizirati portfelj strank in izboljšati njihove dolgoročne donose, prilagojene tveganjem.

Poleg raziskav bi morali finančni svetovalci spremljati tudi najnovejše regulativne trende, da ne bi prišlo do kakršnih koli težav na poti. Tudi finančni svetovalci bi morali biti na tekočem z raziskovalnimi in industrijskimi trendi, tako da so se naročili na industrijske publikacije, obiskovali konference in se vključili v druge dejavnosti, namenjene izboljšanju ponudbe vrednosti za stranke. Mladi finančni svetovalci s tem, da so na tekočem s temi spremembami, lahko zagotovijo, da se bodo pozicionirali najbolje v prihodnost, hkrati pa pomagali starejšim delodajalcem, da se prilagodijo novim in prihajajočim trendom.

Osebno se povežite s strankami

Nikoli ni bilo več možnosti, da nekdo išče finančni nasvet, s sredstvi, s katerimi se trguje na borzi, olajšajo pristop »naredi sam«, robotski svetovalci pa skrbijo za podrobnosti. Na več načinov se finančni svetovalci ločijo tako, da se osebno povežejo s strankami, da bi dolgoročno dosegli boljšo vrednost. Mladi finančni svetovalci ne smejo pozabiti na pomen odnosov v vse bolj digitalizirani družbi.

Potreba po osebnih povezavah je veliko več kot lepa lastnost vsake prakse. Po podatkih MyPrivateBanking Research bodo do konca leta 2020 več kot štiri bilijone dolarjev upravljali robo svetovalci in avtomatizirane naložbene platforme po vsem svetu. Mladi finančni svetovalci se bodo morali s temi trendi spopasti sčasoma veliko bolj, kot bodo svetovalci za staranje v preostalih nekaj letih v finančnem svetovanju.

Finančni svetovalci bodo morda želeli razmisliti o partnerstvu z robo svetovalci za upravljanje samodejnih vidikov finančnega načrtovanja, obenem pa nadzirajo širšo sliko in vse nenadne dogodke. S takšnim pristopom se lahko mladi svetovalci najbolje pozicionirajo tako, da se osredotočijo na področja, ki jim lahko dodajo vrednost, namesto da poskušajo neposredno konkurirati, kar bi lahko po zrelosti industrije izplačalo dividende.

Vložite v svojo poklicno rast

Finančni svetovalci so morda dobro seznanjeni s konceptom povečevanja obresti, ko gre za finance, vendar ista načela veljajo za čas, porabljen za poklicno rast. Na primer, mladi svetovalci bi morali vedno brati knjige in članke, tečaje spletnega usposabljanja, prostovoljno delati s strokovnimi organizacijami in si sčasoma zagotoviti nove izobrazbe, da bi še naprej gradili svojo vrednost tako za stranke kot za delodajalce.

Poleg tega, da bi si sami pridobili svojo vrednost, bi se morali mladi svetovalci zgodaj in pogosto vračati drugim. Mentorstvo mlajšim finančnim svetovalcem ali študentom je odličen način za nadaljevanje osnovnega znanja, hkrati pa pomagate drugim in gradite močan odnos. Sodelovanje v vladnih prošnjah za informacije o politiki je še en odličen način, da se vrnemo družbi na način, ki spodbuja najboljše interese vseh.

Spodnja črta

Staranje poslov finančnega svetovanja bo kmalu ustvarilo številne zaposlitvene priložnosti za mlade ambiciozne svetovalce, ki iščejo mesto v poslu. Ko pride čas, se lahko ti mladi svetovalci postavijo za uspeh tako, da se vedno učijo, ohranjajo osebno noto in vlagajo vase in v druge.