Premožni vlagatelji se pripravljajo na razpad z zalogami v bližini rekordov

Čeprav so cene delnic na izjemno visoki točki, so znaki, ki kažejo na recesijo, najbogatejše vlagatelje spodbudili, da so naredili 5 ključnih korakov za zaščito svojih naložb naprej, po mnenju svetovalcev za upravljanje bogastva, kot sta Ashley Folkes v Moors & Cabot, na globino poročilo Business Insiderja. Teh pet korakov vključuje: prodajo obveznic, zaloge gotovine za povečanje likvidnosti, obračanje na ETF kot zaščito pred morebitnimi težavami na trgu, poplačilo dolga in varno igranje na trgu. Ultra premožni vlagatelji so storili te korake, tudi ker so se drugi vlagatelji občasno premaknili v nasprotno smer; medtem ko so številni vlagatelji hiteli z nakupom obveznic, upravljavci premoženja spodbujajo razprodajo kot rezultat obrnjene krivulje donosnosti, ki je zmanjšala vrednost mnogih obveznic.

Koraki za pripravo

Kljub nedavnim vrhuncem delniških borz so ugledne osebnosti, vključno z glavnim strategom Deutsche Bank GLobal in vodjo dodelitve premoženja Binky Chadha, opozorile na vedno večje znake recesije. Chadha pojasnjuje, da je njegovo podjetje "trdilo, da želite imeti obrambno pozicijo" in da je "ameriški delniški trg tekel, daleč pred rastjo", na poročilo Barrona. Tukaj je nekaj korakov, ki jih lahko vlagatelji sprejmejo za zaščito svojih naložb:

Prodaja obveznic

Z omejevanjem izpostavljenosti do obveznic lahko vlagatelji tudi zmanjšajo izpostavljenost nihanju obrestnih mer in splošnim tržnim pretresom. V recesiji bo teh dveh elementov v izobilju.

Povečajte likvidnost z gotovino

V recesiji je dostop do likvidnosti bistvenega pomena. Ohranjanje večjega obsega naložb kot gotovinskega kapitala lahko pomaga omejiti skupno tveganje portfelja in ima dodatno korist, ker ponuja orodje za zajemanje priložnosti za naložbe, ki bodo med recesijo na voljo po ugodnem nakupu.

Objemite ETF

Za tiste vlagatelje, ki se ne želijo odpovedati prevelikemu deležu v ​​lastniških vrednostnih papirjih, dokler se recesija ne zdi še verjetnejša, bi indeksi z nizko nestanovitnostjo ETF lahko bili dobra možnost, poroča Folkes. Varnejša stava je lahko tudi kakovostna zaloga za izplačilo dividend z veliko zgodovino uspeha.

Zmanjšajte dolg

Izkoristite relativno nizke obrestne mere, tako da zdaj refinancirate in odplačujete dolgove, s čimer boste prihranili več denarja.

Nehaj poskušati igrati trg

Za vse vlagatelje, ki so zelo premožni ali kako drugače, je ključ do vremenske recesije, da ne igrajo preveč sistema. Dejansko lahko preveč pomembnih sprememb v portfelju zavrže toleranco do tveganja, razporeditev sredstev in drugo.

Kaj je naslednje?

Čeprav nedavno poročilo Barrona poudarja "scenarije obsojenega dne", vključno s trajajočo trgovinsko vojno med ZDA in Kitajsko, potencial za večje škode na infrastrukturi zaradi kibernetskih napadov ali široke deflacije, je treba upoštevati, da so dolgoročne naložbene strategije običajno zasnovan tako, da ustreza časom gospodarskih pretresov. Vlagatelji, ki želijo slediti obrambnim strategijam ultra premožnih, bi bilo pametno to upoštevati, preden v celoti odpravijo pristop k naložbam.