Račun brez zadržkov (ZBA)

Kaj je Zero Balance Account (ZBA)?

Ničelni saldo računa (ZBA) je kontrolni račun, pri katerem se vzdržuje nič stanje s samodejnim nakazilom sredstev z glavnega računa v znesku, ki je dovolj velik, da pokrije predstavljene čeke. Korporacije ZBA uporabljajo za odpravo presežkov na ločenih računih in ohranjanje večjega nadzora nad izplačili.

Poleg tega, ko je na ZBA napisan ček, se račun vedno vodi na ničelnem stanju. To omogoča večji nadzor nad porazdelitvijo sredstev in omejuje presežna stanja na obstoječih na več računih.

Dejavnost ZBA je omejena na obdelavo plačil in se ne uporablja za vzdrževanje tekočega stanja.

To omogoča večjo količino sredstev za uporabo, na primer za naložbe, namesto da bi bili majhni zneski v mirovanju v različnih podračunih. Kadar so v ZBA potrebna sredstva za kritje čeka, se sredstva prenesejo z glavnega računa v natančno zahtevanem znesku.

Kako deluje stanje nič računov

Uporaba računa z ničelnim saldom (ZBA) za financiranje debetnih kartic, ki jih je izdala organizacija, pomaga zagotoviti, da so vse aktivnosti na prej omenjenih karticah predhodno odobrene. Ker prosta sredstva v ZBA niso prisotna, ni mogoče izvesti transakcije z debetno kartico, dokler se na račun ne nakažejo sredstva. To lahko pomaga pri upravljanju poslovnih stroškov z omejevanjem tveganja neodobrenih dejavnosti.

Uporaba ZBA kot mehanizma za nadzor porabe je še posebej koristna, ker se nanaša na naključne stroške velike organizacije. Medtem ko je operativne stroške pogosto lažje napovedati in financirati, so lahko dogodki po naravi različni. Z omejevanjem hitrega dostopa do sredstev preko debetnih kartic je večja verjetnost, da bodo sledili ustrezni postopki odobritve pred zaključkom nakupa.

Primer, kako se uporabljajo ničelni računi

Ker ima organizacija lahko več ZBA, jih lahko ustvarite za pomoč pri upravljanju proračuna. To lahko vključuje ustvarjanje ločenega ZBA za različne oddelke ali funkcije, kar omogoča hiter način spremljanja dnevnih, mesečnih ali letnih stroškov.

Drugi razlogi za oblikovanje ločene ZBA lahko vključujejo finančno upravljanje določenih kratkoročnih projektov ali tistih, ki so posebej izpostavljeni nepričakovanim presežkom, ker uporaba ZBA pomaga preprečevati presežne stroške brez ustreznega obvestila in odobritve.

Glavni račun je osrednja točka za upravljanje sredstev v organizaciji. Ta račun se uporablja za pošiljanje sredstev na morebitne podračune ZBA. Glavni račun ima pogosto druge ugodnosti pred podračuni. To lahko vključuje nekaj tako preprostega kot višja obrestna mera. Glavni račun po svoji naravi ni tekoči račun, temveč neko drugo, bolj donosno plovilo.

Ključni odvzemi

• Ničelni saldo računa (ZBA) je račun, na katerem se vzdržuje nič nič s prenosom sredstev z glavnega računa.
• Organizacija ima lahko več ničelnih računov.
• Korporacije ZBA uporabljajo za odpravo presežkov na ločenih računih in ohranjanje večjega nadzora nad izplačili.

Sorodni pogoji

Samodejni prenos sredstev Samodejni prenos sredstev je stalni bančni aranžma, pri katerem se nakazila z računa stranke izvajajo redno, občasno. več Zakaj je pomembna zaščita pred prekoračitvijo zaščite pred prekoračitvijo zavarovanja je prenos sredstev ali posojilo, ki ga banke ponujajo strankam, da pokrijejo čeke ali obremenitve, večje od stanja na svojem računu, da se izognejo nezadostnim pristojbinam za sredstva. več Opredelitev računa Opredelitev računa Tečajni račun je depozitni račun pri finančni ustanovi, ki omogoča dvige in nakazila. Tudi imenovani računi povpraševanja ali transakcijski računi so preveritveni računi zelo likvidni in do njih lahko med drugim dostopate s čeki, avtomatskimi prodajalci in elektronskimi bremenitvami. več Pojasnjena nezadostna sredstva Izraz nezadostna sredstva je bančni izraz, ki pomeni, da račun nima dovolj denarja za pokritje predstavljenega instrumenta ali ima negativno stanje. več Petty Cash Petty gotovina je majhna količina gotovine, ki se porabi za plačilo stroškov, ki so premajhni, da bi jih bilo mogoče napisati ček. več Zero-Floor Limit Zero-floor limit je sistem, v katerem mora vse transakcije s kreditno ali debetno kartico odobriti družba izdajateljica kartic. več partnerskih povezav