10 najcenejših ETF-jev Vanguard

V štirih desetletjih od ustanovitve je skupina Vanguard postala ena največjih investicijskih družb na svetu. V središču te širitve je bila zaveza, da se posameznim vlagateljem zagotovijo poceni rešitve za pridobitev bogastva. Vanguard je znan po vzajemnih skladih in je tudi pomemben akter pri skladih borznih skladov (ETF).

Čeprav druge družbe skladov, kot sta Schwab in Fidelity, poskušajo tekmovati z Vanguardom z nizkimi provizijami za izbirne sklade, lahko Vanguard ohrani nizkocenovne prednosti v celotnem spektru skladov, ki temeljijo na edinstveni lastniški strukturi.

Za razliko od drugih skladov, ki so bodisi v korporacijski bodisi v lasti tretjih oseb, je Vanguard v lasti njegovih sredstev. In sredstva so tako v lasti njihovih vlagateljev. To pomeni, da se dobiček, ustvarjen z upravljanjem sredstev, vlagateljem vrne v obliki nižjih pristojbin. Druga podjetja zato zelo težko konkurirajo glede cene.

Ključni odvzemi

• Vanguard je vodilni ponudnik nizkocenovnih ETF.
• ETF-ov je mogoče ovrednotiti v razmerju med stroški, vendar so pomembni dejavniki tudi deleži v ETF in pretekli donosi.
• Vanguardi ETF, ki vlagajo v delnice z veliko zgornjo mejo, vključujejo S&P 500 ETF (VOO) in ETF s skupno borzo (VTI).
• Vanguard ponuja ETF-je, ki vlagajo v delnice z majhnimi kapitali, vmesne zaloge, vrednostne zaloge, rast delnic, obveznice in mednarodne trge.

Vanguard je hitro predstavil svoj paket ETF-jev, ko je naložbeni izdelek pridobil široko priljubljenost. Upravljavec vzajemnih skladov je odtlej postal drugi največji ponudnik ETF-ov za Blackrockom. Vanguardova edinstvena struktura stroškov, dosežena ekonomija obsega in skupno število sredstev v upravljanju (AUM) mu omogočajo, da ponudi svoje ETF po najnižjih cenah, ki so na voljo na trgu.

Spodaj je 10 najcenejših količnikov ETF v razmerju med stroški, podatki pa veljajo od 12. septembra 2019.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Vanguard S&P 500 ETF je eden izmed najnižjih ETF-jev Vanguard z 0, 03-odstotno stopnjo stroškov. Prav tako je med največjimi s 490 milijardami dolarjev premoženja v upravljanju (AUM), navaja spletna stran Vanguard.

Sklad želi izslediti uspešnost indeksa Standard & Poor's 500. Portfelj ima tako enakih 500 imen kot indeks. Srednja tržna kapitalizacija podjetij v skladu znaša 115 milijard dolarjev, najvišji deleži pa so Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon in Facebook. Najboljši trije sektorji, ki jih je vložil ETF, so bili informacijska tehnologija, zdravstveno varstvo in finančne storitve.

Vanguard S&P 500 ETF je v zadnjih petih letih letno vrnil 10, 07% letno, v zadnjem letu pa 2, 85%. Letno so delnice vrnile 21, 4%.

ETF Vanguard Total Stock Market (VTI)

Vanguardov skupni borzni ETF je Vanguardov najstarejši in največji ETF z 830 milijardami ameriških dolarjev. Sklad pokriva celoten ameriški borzni del za nadomestilo v višini 0, 03%. ETF ima v svojem portfelju približno 3.600 delnic s povprečno tržno kapitalizacijo 72, 5 milijarde USD. Najboljši trije sektorji so tehnologija, finance in potrošniške storitve. Njegovi največji deleži so Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet in Facebook.

Po Vanguardu je 10-letna donosnost sklada 13, 4%, 5-letna donosnost 9, 58%, letna donosnost pa 21, 1%.

ETF na trgu Vanguard Total Bond (BND)

S 232 milijardami dolarjev premoženja v upravljanju Vanguard Total Bond Market ETF ponuja vlagateljem široko izpostavljenost trgu s fiksnim dohodkom. Razmerje stroškov, ki ga za ta ETF zaračuna Vanguard, znaša 0, 035%.

Sklad ima v svojem portfelju približno 8.500 obveznic: od tega 44% za državne obveznice / agencije, 22% za državne hipotekarne obveznice in 16% za industrijske obveznice. Sklad je v zadnjih petih letih vrnil 3, 3% letno in v zadnjih 10 letih 3, 8%.

Vanguard rast ETF (VUG)

ETF Vanguard Growth investira v delnice velikih podjetij z visokim potencialom rasti in zaračuna stroške v višini 0, 04%. Sredstva v vrednosti 92, 5 milijarde ameriških dolarjev so tehtana glede na tehnološke zaloge. Apple, Amazon, Alphabet, Microsoft in Facebook sestavljajo prvih pet od skoraj 300 delnic. Sklad je v zadnjih 10 letih letno vrnil 14, 85% letno, v zadnjih petih letih 11, 7% in 26% letno.

Vanguard ETF (VV)

ETF Vanguard Large-Cap vlaga v delnice, ki predstavljajo največ 85% ameriškega borznega trga, ki sega od večjih multinacionalnih podjetij do tistih, ki so srednje zmogljive. Koeficient odhodkov sklada je 0, 04%.

Sklad, ki ima 13 milijard dolarjev premoženja, ima v svojem portfelju približno 600 zalog, povprečna tržna omejitev pa 106 milijard dolarjev. Tehnologija, finance in potrošniške storitve so največji sektorji sklada, prvih pet delnic pa vključuje Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet in Facebook.

Desetletna donosnost sklada je 13, 4%, petletna donosnost 10%, donosnost do leta 21, 1%.

Vanguardova vrednost ETF (VTV)

ETF Vanguard Value investira v približno 350 zalog velike vrednosti v ZDA in ima razmerje odhodkov v višini 0, 04%. Ta ETF ima 81, 7 milijarde USD v AUM in ima 344 zalog iz številnih industrijskih skupin: financa, zdravstvo in izdelki široke porabe največji sektorji. Povprečna tržna meja podjetij v ETF znaša 91, 2 milijarde dolarjev, prvih pet delnic pa so Berkshire Hathaway, Procter & Gamble, Johnson & Johnson, JPMorgan Chase in Exxon Mobil.

V zadnjih 10 letih so vrnili 12, 05% letno, v petih letih pa 8, 35%. Njegova letna donosnost je bila skoraj 17-odstotna.

Vanguard Midcap ETF (VO)

Vanguard Midcap ETF ima stroškovno razmerje 0, 04%, vlagateljem zagotavlja poceni dostop do raznovrstne skupine srednje velikih podjetij v ZDA. Ima 107 milijard ameriških dolarjev, ki se vloži v skoraj 400 delnic, ki imajo srednjo tržno mejo 16 milijard dolarjev.

Finančne naložbe predstavljajo 21% portfelja. Tehnologija, potrošniške storitve in industrija so naslednji največji sektorji. Prvih pet delnic so Twitter, Newmont Gold, Fiserv, Advanced Micro Devices in Xilinx.

Desetletna donosnost sklada je 14, 1%, petletna donosnost pa 9, 37%. Do danes se je vrnilo 25, 35%.

Vanguard ETF (VB)

Vanguard Small-Cap ETF vlaga v raznoliko skupino majhnih podjetij. Delež sklada znaša 0, 05%. Sredstva v upravljanju znašajo 94 milijard dolarjev in so vložena v 1.400 zalog, največji sektorji pa predstavljajo finančne, industrijske in tehnološke dejavnosti. Burlington Stores, MarketAxess Holdings, STERIS plc, Atmos Energy in IDEX Corp. so prvih pet delnic. V zadnjih 10 letih je ETF letno vračal 12, 7%, v zadnjih petih pa 7, 2%. Njegova letna donosnost je bila 20, 5%.

Vanguard kratkoročni inflacijski zaščiteni vrednostni papirji (VTIP)

Z več kot 77, 7 milijarde ameriških dolarjev in zneskom odhodkov 0, 06% Vanguard kratkoročni inflacijski zaščiteni vrednostni papirji ETF omogoča vlagateljem dostop do obveznic, ki jih podpira zvezna vlada. Njegov namen je tudi zagotoviti zaščito pred inflacijskimi tveganji ali drugimi nepričakovanimi inflacijskimi presenečenji.

S premoženjem v višini 20 milijard dolarjev je sklad naložen v samo 17 državnih obvezniških obveznic. Med deleži je 42% tri do petletnih obveznic, eno do triletne obveznice pa 41% portfelja. Preostalih 17% sestavljajo obveznice z ročnostjo, krajšo od enega leta.

Sklad, katerega referenčni indeks je ameriški BloomBarclays indeks 0–5 let TIPS, je v petih letih vrnil 1% letno, leto prej pa 3, 5%.

ETF za razvite trge Vanguard FTSE (VEA)

Z več kot 110 milijardami dolarjev AUM-a je Vanguard FTSE razviti trgi ETF postal zelo priljubljen poceni način za vlagatelje, da dobijo široko izpostavljenost tujim razvitim gospodarstvom in trgom. Koeficient odhodkov sklada je 0, 05%.

Sklad veliko vlaga na evropski in pacifiški trg ter ima skoraj 4.000 delnic. Srednja tržna omejitev sklada je 28, 5 milijarde dolarjev, prvih pet delnic pa so Royal Dutch Shell, Nestle, Samsung Electronics, Novartis in Roche Holding. Sklad je v zadnjih 10 letih letno vračal 5, 1% letno, v zadnjih petih letih pa 2, 1%. Leto prej je za 13, 1%.