6 pravil za uspešno investiranje v dividende

Vlaganje v delnice, ki izplačujejo dividende, je strateški način za vzpostavitev zanesljivega dohodka in ustvarjanje bogastva. Medtem ko vlagatelji prevzemajo višjo stopnjo tveganja, obstajajo tudi možnosti za večje donose.

Uspeh pri teh naložbah ni nujno raketna znanost, vendar zahteva razumevanje nekaterih osnovnih načel. Tu je šest preizkušenih pravil, ki se jih mora vsak vlagatelj pametno zavedati, ko vlaga v dividende.

Izberite kakovost nad količino

Eden najpomembnejših dejavnikov za vlagatelje pri izbiri naložb je dividendni donos. Večji kot je donos, boljši je donos, vendar so številke lahko varljive. Če trenutna raven izplačil delnic dolgoročno ni vzdržna, se lahko te dividende, ki pretepejo na trgu, hitro izsušijo. REITs so dober primer, kako lahko nihanja na trgu neposredno vplivajo na izplačilo dividend.

Izbira naložbe, ki ponuja večjo stabilnost, lahko pomeni, da se kratkoročno žrtvuje določen donos, rezultat pa je lahko ugodnejši, zlasti za vlagatelje, ki raje odkupijo nakup. Dohodek iz dividendnih zalog manjšega tveganja je morda manjši, vendar bo sčasoma verjetno bolj zanesljiv.

Držite se uveljavljenih podjetij

Borza se giblje v ciklih in tam in tam se ponavadi ponavljati. Pri izbiri naložbenih dividend ni boljše merilne palice od pretekle uspešnosti delnice. Natančneje bi morali vlagatelji ciljati na tista podjetja, ki so si prislužila status "aristokrata za dividende".

Gre za uveljavljena podjetja, ki v zadnjih 25 letih dosledno povečujejo izplačilo dividend vlagateljem. Njihove blagovne znamke so lahko prepoznavne in ustvarjajo stalen pretok denarja z veliko verjetnostjo, da bodo to nadaljevali tudi v prihodnje.

Poiščite potencial rasti

Medtem ko novejša podjetja lahko izplačajo izjemne dividende, vlagatelji ne bi smeli skakati po pasu, ne da bi opravili svoje raziskave. Poleg pogleda na pretekle in sedanje donose je pomembno tudi preučiti prihodnji potencial podjetja za povečanje izplačil dividend.

To je glavna razlika med naložbami v rast in naložbenimi vrednostmi. Z vlaganjem v rast, namesto da bi se osredotočali na to, za kar trenutno trguje z delnicami, bi dolgoročne napovedi rasti ocenili, kako donosna bi bila z vidika dividend.

Upoštevajte razmerje med izplačili

Količnik izplačil dividend podjetja lahko razkrije, kako varna je naložba. To razmerje vlagateljem pove ne le, koliko se izplačuje delničarjem, ampak tudi, koliko dohodka lahko podjetje obdrži.

Če naletite na visoko donosne dividendne delnice, vendar podjetje vlaga znaten odstotek svojega dohodka vlagateljem, je to znak, da morate previdno korakati. Če bi podjetje opazilo, da se bo tok dohodka zmanjšal, bi znesek dividend, ki jih prejemate, presegel v sekcijo.

Zmešaj

Močno je argumentirati koncentriranje sredstev na peščico zalog ali usmerjanje na določen sektor trga. Če imajo podjetja ali panoge, pri katerih ste dosegli nič, izjemne izkušnje, to je dobro za vaš prihodnji zaslužek od dividend. Po drugi strani pa je to lahko težko v središču trga.

Razširjanje sredstev na več naložb, ki izplačujejo dividende, dodaja raznolikost vašega deleža in vam omogoča, da tveganje zmanjšate. Ko se dividende zmanjšajo na enem področju, izgube morda ne boste čutili tako globoko, ko preostali del vašega portfelja še naprej deluje.

Vedite, kdaj naj se drži in kdaj zložiti

Investitor guru Warren Buffett trdno verjame v dolgoročni pogled na naložbe, vendar kot vsak pametni vlagatelj ve, kdaj naj bi zmanjšal svoje izgube. Z dividendnimi zalogami obstaja tanka meja med čakanjem na poplačilo naložbe in predolgim ​​visenjem.

To je še posebej enostavna napaka pri nakupu zalog, ki so na površini odlična vrednost. Do težave pride, ko podjetje ne doseže rasti. Sposobnost prepoznavanja, ko se zaloga poje, je bistvenega pomena, vendar morate vedeti, kdaj ukrepati na njej in kdaj tesno sedeti.

Spodnja črta

S pravilnim pristopom lahko naložbeno dividendno naložbo portfelju vlagatelja doda eksponentna vrednost. Ključno je v znanju, kako ovrednotiti zaloge, tako da določimo tiste, ki ponujajo najmočnejše donose, hkrati pa zmanjšujejo tveganje in ohranjajo raznolikost.

Nič manjši od žonglerskega dejanja, toda z upoštevanjem tu določenih smernic se lahko vlagatelji lažje postavijo za največji uspeh.