Priporočilo za odejo

Kaj je odeja priporočilo?

Splošno priporočilo je priporočilo, ki ga finančni strokovnjak ali institucija pošlje vsem strankam za nakup ali prodajo določenega vrednostnega papirja ali izdelka, ne glede na to, ali je določeno sredstvo združljivo z njihovimi naložbenimi cilji ali toleranco do tveganja.

Ključni odvzemi

• Splošno priporočilo je priporočilo vsem strankam za nakup ali prodajo določenega vrednostnega papirja.
• Običajno so to slabo priporočljivi, saj imajo vlagatelji različne profile tveganj in okoliščine.
• Običajno je cilj opozoriti stranke, da bo zaloga v bližnji prihodnosti močno napredovala.

Pojasnjeno priporočilo za odejo

Običajno bo priporočilo za odejo dajalo nasvete o nakupu ali prodaji določene zaloge ali sektorja. Cilj je morda opozoriti stranke, da raziskave finančnega strokovnjaka ali institucije kažejo, da bodo zadevne zaloge ali sektor v določeni smeri močno napredovali. Če je ta napovedana poteza obrnjena na glavo, bi lahko vlagatelji menili, da bi bilo primerno kupiti delnice ali sklad, ki bi jih skušali izkoristiti. Če je načrtovana premaknitev navzdol, bodo morda razmislili ali jim svetovali, da prodajo določeno vrednostno papirje ali poskušajo uresničiti strategijo kratkostiranja.

Opisana priporočila ne upoštevajo vlagateljevega tveganja, časovnega obdobja niti njihovih naložbenih ciljev.

Komuniciranje s strankami prek splošnega priporočila je običajno slabo priporočljivo, ker bodo prejemniki imeli različne naložbene profile. Na primer, upokojenec, ki si ne more privoščiti izgube veliko denarja, in mlad strokovnjak z veliko večjo toleranco do tveganja sta lahko prejemnika splošnega priporočila, da razmisli o vlaganju v špekulativne delnice. Medtem ko lahko mladi strokovnjak prenaša večje tveganje, povezano z njim, upokojenec tvega, da bo izgubil del prihrankov, potrebnih za nabiranje let, in bi ga bilo težko napolniti glede na njihovo bolj omejeno časovno obdobje.

Regulativni organ finančne industrije (FINRA), agencija, ki ureja finančne svetovalce, prepoveduje splošna priporočila.

Prejemnik splošnega priporočila mora natančno razmisliti, kako se uskladiti z njihovimi naložbenimi cilji in toleranco do tveganj, in pred izvedbo lastne raziskave.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Primerna (primernost) Opredelitev Naložba mora ustrezati zahtevam glede ustreznosti, določenim v pravilu FINRA 2111, preden jih podjetje priporoči vlagatelju. več Registrirani investicijski svetovalec (RIA) Opredelitev Registrirani naložbeni svetovalec upravlja visoko vredne naložbene portfelje in svetuje o naložbenih strategijah in transakcijah zanje. več Osebni finančni svetovalec Osebni finančni svetovalec je strokovnjak, ki strankam nudi finančno svetovanje in storitve glede na njihove posebne potrebe. več Analiza naložb: Ključ do dobre strategije upravljanja portfelja Naložbena analiza vključuje raziskovanje in ocenjevanje vrednostnih papirjev, da bi ugotovili, kako uspešni bodo in kako ustrezni so za danega vlagatelja. več Opredelitev pojmov Overtrading se nanaša na pretirano kupovanje in prodajo zalog s strani posrednika ali vlagatelja. več Kaj je Robo-svetovalec? Robo-svetovalci so digitalne platforme, ki zagotavljajo avtomatizirane, z algoritmi usmerjene storitve finančnega načrtovanja z malo ali nič človeškega nadzora. več partnerskih povezav