Potrjeni finančni načrtovalec (CFP)
Potrjeni finančni načrtovalec (CFP) je formalno priznanje strokovnega znanja na področju finančnega načrtovanja, davkov, zavarovanja, načrtovanja nepremičnin in upokojitve. Imenovanje in dodeljevanje pooblaščenega odbora za standardizacijo finančnega načrtovalca, Inc., se imenuje za posameznike, ki uspešno opravijo začetne izpite odbora CFP, nato nadaljujejo s tekočimi letnimi izobraževalnimi programi, da ohranijo svoje sposobnosti in certificiranje.
Kaj je potrebno, da postanete certificirani finančni načrtovalec?
Zasluga za imenovanje SRP vključuje izpolnjevanje zahtev na štirih področjih: formalno izobraževanje, uspešnost na izpitu SRP, ustrezne delovne izkušnje in izkazana poklicna etika.
Potrebe po izobraževanju obsegajo dve glavni sestavni deli. Kandidat mora preveriti, ali ima univerzitetno izobrazbo ali višjo izobrazbo na akreditirani univerzi ali visoki šoli, ki jo priznava ameriško ministrstvo za šolstvo. Drugič, opraviti mora seznam posebnih tečajev finančnega načrtovanja, ki jih določi odbor SRP. Velik del te zahteve se običajno opusti, če ima kandidat določene sprejete finančne oznake, na primer CFA ali CPA, ali ima višjo stopnjo poslovanja, kot je MBA.
Izpit CFP obsega 170 vprašanj z večkratno izbiro, ki zajemajo več kot 100 tem, povezanih s finančnim načrtovanjem. Področje obsega poklicno ravnanje in predpise, načela finančnega načrtovanja, načrtovanje izobraževanja, obvladovanje tveganj, zavarovanje, naložbe, davčno načrtovanje, pokojninsko načrtovanje in načrtovanje premoženja. Različna tematska področja so ponderirana, najnovejše ponderiranje pa je na voljo na spletni strani odbora CFP. Nadaljnja vprašanja preizkušajo strokovno znanje kandidata za vzpostavitev odnosov s strankami in načrtovalcem ter zbiranje ustreznih informacij ter njihovo sposobnost analiziranja, razvoja, komunikacije, izvajanja in spremljanja priporočil, ki jih dajo svojim strankam.
Kar zadeva poklicne izkušnje, morajo kandidati dokazati, da imajo vsaj tri leta (ali 6000 ur) poklicnih izkušenj s polnim delovnim časom v panogi ali dve leti (4.000 ur) v vajeniški vlogi, za katero potem veljajo dodatne individualne zahteve.
Nazadnje se morajo kandidati in imetniki SRP držati standardov poklicnega ravnanja odbora CFP. Prav tako morajo redno razkrivati podatke o svoji vpletenosti na različnih področjih, kot so kriminalna dejavnost, preiskave vladnih agencij, stečaji, pritožbe strank ali odpovedi delodajalcev. Odbor CFP prav tako opravi obsežno preverjanje preteklosti vseh kandidatov pred podelitvijo certifikata.
Tudi uspešen zaključek zgornjih korakov ne zagotavlja prejema oznake SRP. Odbor SRP ima dokončno diskrecijsko pravico, ali posameznika podeli ali ne.
Podrobnosti o izpitu za CFP
Tu je nekaj dodatnih informacij o administraciji, stroških in ocenjevanju izpita za CFP.
- Časovna razporeditev: kandidati sedijo na dveh triurnih sejah v enem dnevu; 40-minutna pavza ločuje seje. Izpiti so običajno na voljo v treh različnih enotedenskih oknih, marca, julija in novembra.
- Stroški: 725 dolarjev za izpit, opravljen na spletnem mestu UStest, s popustom za zgodnje prijave in doplačilo za pozne.
- Izpitna ocena: To se nanaša na merilo, kar pomeni, da se uspešnost meri v skladu z določeno stopnjo zahtevane usposobljenosti, ne pa na podlagi rezultatov drugih posameznikov, ki so napisali isti izpit. To preprečuje morebitne prednosti ali slabosti, ki so se pojavile, če so bili pretekli izpiti manjši ali višji.
- Ponovno opravljanje testa: Leta 2018 ga je opravilo približno 60% tistih, ki so ga opravili. če vam ne uspe, lahko test ponovno nadaljujete do štirikrat.