Oddelek za skladnost
Oddelek za skladnost zagotavlja, da se podjetje drži zunanjih pravil in notranjih kontrol. Na področju finančnih storitev oddelki za skladnost dela delujejo pri doseganju ključnih regulativnih ciljev, da bi zaščitili vlagatelje in zagotovili, da so trgi pravični, učinkoviti in pregledni. Prav tako si prizadevajo zmanjšati sistemsko tveganje in finančni kriminal.
Ti cilji so zasnovani za podporo zaupanja potrošnikov v finančni sistem. Za organizacije za finančne storitve veljajo tudi regulativna poslovna pravila, ki urejajo oglaševanje, komunikacijo s strankami, navzkrižje interesov, razumevanje in primernost strank, obravnavanje strank, premoženje strank in denar ter kršitev pravil in napak.
Razumevanje oddelka za skladnost
Oddelek za skladnost običajno ima pet področij odgovornosti - prepoznavanje, preprečevanje, spremljanje in odkrivanje, reševanje in svetovanje. Oddelek za skladnost prepoznava tveganja, s katerimi se organizacija sooča, in svetuje, kako se jim izogniti ali jih obravnavati. Izvaja kontrole za zaščito organizacije pred temi tveganji. Nadzorniki skladnosti in poročila o učinkovitosti nadzora pri upravljanju izpostavljenosti organizacijam tveganju. Oddelek rešuje tudi vprašanja skladnosti, ko se pojavljajo, in svetuje podjetju glede pravil in nadzora.
Uradniki za skladnost v oddelku za skladnost morajo delodajalca sodelovati z vodstvom in osebjem, da ugotovijo in upravljajo regulativno tveganje. Njihov cilj je zagotoviti, da ima organizacija notranje kontrole, ki ustrezno merijo in upravljajo s tveganji, s katerimi se sooča. Službeniki za skladnost zagotavljajo interno storitev, ki učinkovito podpira poslovna področja, ki so dolžna spoštovati ustrezne zakone in druge predpise ter notranje postopke. Pooblaščenec za skladnost poslovanja je običajno splošni svetovalec podjetja, vendar ne vedno.
Industrijski regulatorji dovolijo in nadzorujejo pravila skladnosti s preiskavo, zbiranjem in izmenjavo informacij ter izrekanjem veljavnih kazni. Dejavniki, ki se uporabljajo za določanje tveganja znotraj organizacije, vključujejo naravo, raznolikost, kompleksnost, obseg, obseg in velikost poslovanja in poslovanja.
Oddelki za skladnost imajo aktivno vlogo pri obvladovanju tveganj in zmanjšanju finančnega kriminala.
Posebna vprašanja
Finančna kriza leta 2008 je povzročila povečan regulativni nadzor in ureditev. Zaradi tega so organizacije za finančne storitve povečale vlogo oddelka za skladnost od svetovalnega do aktivnega upravljanja in spremljanja tveganj. Skladnost zdaj ponuja praktične perspektive pri prenosu predpisov v operativne zahteve.
Ta močnejša kultura tveganj vključuje pravočasno izmenjavo informacij, hitro stopnjevanje nastajajočih tveganj in pripravljenost izzivati obstoječe prakse. Učinkovito izvajanje teh razširjenih odgovornosti zahteva globlje razumevanje poslovanja in poslovnih praks. Struktura oddelka za skladnost se je spremenila in je združevala pokritost, ki temelji na poslovnih enotah, in širše strokovno znanje v celotni organizaciji. Najnovejše teme, ki jih obravnavajo oddelki za skladnost, vključujejo tveganje ravnanja, zakon o tajnosti bank in tveganje za preprečevanje pranja denarja (BSA / AML), tveganje podizvajalcev in splošno upravljanje kulture tveganja.
Ključni odvzemi
- Služba za skladnost poslovanja zagotavlja, da se podjetje za finančne storitve drži zunanjih pravil in notranjega nadzora.
- Prav tako prepoznava tveganja, s katerimi se organizacija sooča, in svetuje, kako se jih izogniti ali jih obravnavati.
- Finančna kriza leta 2008 je privedla do povečanega regulativnega nadzora in urejanja, kar je vodilo oddelka za skladnost in prešlo iz svetovalne v aktivno upravljanje tveganj.
Zahteve za oddelek za skladnost
Če ima podjetje prekomorske lokacije, mora svoje gradivo v zvezi s skladnostjo prevesti v ta jezik. Prav tako bi morali iskati prispevke tujih uradov o učinkovitosti gradiva za usposabljanje podjetja.
Prav tako bi moral oddelek za skladnost izvajati usposabljanje za zaposlene. Prav tako bi moral obstajati sistem za poročanje o vprašanjih skladnosti. Se pravi, kodeks ravnanja za oddelek za skladnost bi moral določiti postopek za zaposlene.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.