Izpustite
Expunge je dejanje za odpravo uradne pritožbe stranke, vložene proti posredniku vrednostnih papirjev iz javnih evidenc regulatornega organa finančne industrije (FINRA). Te evidence o posrednikih se hranijo v sistemu centralnega registracijskega registra (CRD) kot način za nadzor nad poklicnim ravnanjem posrednikov. Posrednik, ki meni, da je proti njemu vložena nepravična pritožba, lahko ukrepa, da se črna znamka izbriše. Vsak posrednik bi želel imeti čisto evidenco, ki bi mu pomagala pri opravljanju njegovih poslovnih zadev.
BREAKING DOWN Expunge
Pritožbe strank, vložene v FINRA zaradi slabega delovanja posrednika, so vnesene v sistem CRD, postavljene na javno spletno mesto BrokerCheck, ki jih posreduje FINRA, in zabeležene na obrazcu posrednika U-4. Mogoče nepravično se pritožbe razkrijejo ne glede na to, ali je bilo ugotovljeno, da je posrednik dejansko storil kakršno koli kršitev. Tudi če je pritožba kasneje preklicana ali arbitri FINRA ugotovijo, da pritožbi ni zadostno, bo pritožba še vedno prikazana v BrokerChecku. Tam bo ostal, razen če posrednik uspešno dobi FINRA za odpravo reklamacije.
Izmenjati ni enostavno
Postopek za odpravo pritožbe urejata pravili FIN80 12805 in 2080. FINRA razrešitev označuje kot "izredni ukrep", zato posrednik začne z buljenjem v visok zid, da se povzpne. Posrednik mora zasesti osebno ali telefonsko sejo z arbitražnim senatom, da vloži svoj primer; ta senat se mora nato strinjati, da bo zadevo prenesel drugemu naboru sodnikov, če pa posrednik posreduje, se mora vrniti v FINRA in poiskati nezaželen zapis. Celoten postopek lahko traja do 10 mesecev.
FINRA je od februarja 2018 predlagala spremembe na mizi za izpustitev. Če bodo te spremembe sprejete, bo pritožba še otežena. Med novimi pravili bodo samo osebna zaslišanja (brez zaslišanja po telekonference); plačilo pristojbine v višini najmanj 1.450 USD; rok enega leta za vložitev zahteve za razbremenitev; zahteva soglasne odločitve v nasprotju s trenutno večinsko odločbo; in prepričanje arbitražnega senata, da pritožba strank "nima zaščite vlagateljev niti regulativne vrednosti". Nejasnost tega opisa le še doda višino stene.
V obrambo FINRA so posredniki, ki lovijo denar za preživetje, dokazali, da ne ravnajo vedno etično. Možni dolgotrajni (ali celo trajni) vpisi v BrokerCheck, ki bi se slabo odražali na njih, služijo kot odvračanje od neprofesionalnega ravnanja. Mogoče je to razlog, da je postopek razstavljanja za posrednika že zastrašujoč, FINRA pa si prizadeva, da bi ga še bolj poglobil.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.