Dejstva o neodvisnih posrednikih

Po zakonu se morajo registrirani zastopniki, ki imajo licenco serije 6 ali 7, registrirati pri posredniku in prodajati vrednostne papirje javnosti. Te klirinške družbe se ponavadi uvrščajo v eno od treh osnovnih oblik: bodisi kot polne storitve, diskontne ali neodvisne družbe.

Medtem ko prejšnja dva tipa posrednikov običajno ohranjata dokaj visok nadzor nad svojimi predstavniki, neodvisni običajno posredujejo svojim posrednikom skoraj popolno svobodo pri poslovanju, kar je privlačno za številne izkušene proizvajalce, ki si lahko privoščijo plačilo za svoje poslovanje lastne režijske stroške in stroške trženja.

Več ponudb

Neodvisni posredniki so bili ustanovljeni za sprejem finančnih svetovalcev, ki imajo licence za vrednostne papirje in potrebujejo zaledne podpore za storitve, kot so skladnost in izvajanje poslov. Ta podjetja ponavadi poskrbijo za bolj izkušene svetovalce, ki ustvarjajo velike tokove prihodkov iz prefinjene baze strank.

Večina svetovalcev v tej kategoriji ne potrebuje več upravljavcev, ki bi jih nadzirali, in običajno ne želijo, da od njih tržijo lastniške izdelke v marketinškem oddelku njihovega podjetja. Številni neodvisni posredniki ponujajo pod svojim okriljem veliko bolj celovito paleto izdelkov in storitev kot podjetja s popustom ali ponudniki polnih storitev. Medtem ko bo večina podjetij kakršne koli vrste ponudila glavne izdelke, kot so vzajemni skladi, rente, naložbeni skladi naložbenih enot, avtomatsko upravljanje portfelja z nizkim in srednjim nivojem in pokojninski računi, lahko neodvisna podjetja pogosto zagotovijo dostop do platform za upravljanje denarja na visoki ravni, ki niso na voljo širši javnosti, alternativna vozila, kot so hedge skladi, partnerstva za nafto in plin ter naložbeni ali varčevalni programi na ključ, ki so namenjeni zadovoljevanju določenega tržnega segmenta, kot so medicinski strokovnjaki.

Strankam, ki izpolnjujejo pogoje, so na voljo tudi druge alternative, kot so tvegani kapital, ponudbe zasebnih umestitev in čezmorski deleži.

Višje izplačila, višje režijski stroški

Druga velika prednost, ki jo neodvisni posredniki ponujajo načrtovalcem, je veliko višje izplačilo provizij. Številni posredniki s popustom plačajo svojim predstavnikom ravno plačo z morda dodatkom za proizvodne cilje, dosežene na ravni podružnice ali pisarne. Podjetja s polnimi storitvami pogosto zagotavljajo nekakšno osnovno plačo s strukturo provizij, razporejeno na vrhu. Odstotek provizij v tej vrsti dogovorov se običajno giblje od 30% do 60%, odvisno od stopnje proizvodnje, lastništva in oblike odnosa s podjetjem. Tisti, ki delajo kot neodvisni pogodbeni izvajalci, običajno prejmejo višje plačilo od tistih, ki so neposredno zaposleni v podjetju. Seveda imajo načrtovalci in posredniki, ki delajo v teh podjetjih, le malo ali nimajo splošnih stroškov, saj podjetje ponuja pisarniške prostore, vizitke, tržno in administrativno podporo ter druge potrebne ugodnosti.

Neodvisna podjetja ponavadi ponujajo izplačila provizij v razponu od 80 do 95%, s čimer omogočajo predstavnikom bistveno več zaslužka od iste količine poslovanja. Seveda tudi svojim posrednikom ne nudijo popolne podpore, zato bodo tisti, ki se trudijo odločiti, katera vrsta podjetja jim najbolj ustreza, morali dobiti jasno sliko o svojih stroških, ki jih bodo plačevali v žepu. gredo po samostojni poti.

Čeprav neodvisni posredniki ne sporočajo svojim predstavnikom, kako voditi svoja podjetja, FINRA in SEC še vedno zahtevata nadzor nad skladnostjo, da se zagotovi upoštevanje vseh ustreznih predpisov. Mnoga podjetja bodo zagotovila tudi dodatno klirinško podporo za pomoč pri vodenju računov in vodenju evidenc, čeprav lahko ta storitev pride po ceni. Predstavniki imajo morda nekaj izbire pri storitvah, za katere se odločijo, da bodo uporabljali in plačevali.

Ključni igralci

Čeprav je danes na trgu veliko neodvisnih trgovcev z borznimi posredniki, nekatere največje in najbolj znane družbe vključujejo LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities in Securian Financial . Obstaja tudi nekaj podjetij, ki segajo tako za celotne storitve kot za neodvisne modele, kot so Ameriprise (AMP), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC), Northwestern Mutual in Waddell & Reed.

Spodnja črta

Neodvisni posredniki so pogosto najboljša izbira za izkušene načrtovalce, ki imajo ustaljene prakse zaradi svojih nadpovprečnih izplačil provizij in minimalnega nadzora. Predstavniki, ki se odločijo za njihovo uporabo, morajo biti prepričani, da bodo lahko v okviru tega poslovnega modela ustvarili dovolj prihodkov, da bodo lahko plačali svoje stroške. Za več informacij o neodvisnih podjetjih obiščite spletno stran LinkedIn (LNKD) Nacionalnega združenja neodvisnih posrednikov.