Vlaganje v formule

Kaj je vlaganje v formule

Naložba v formule je način vlaganja, ki strogo sledi predpisani teoriji ali formuli za določitev naložbene politike. Naložba s formulo je lahko povezana z načinom, kako vlagatelj ravna z dodelitvijo sredstev, vlaga v sklade ali vrednostne papirje ali pa odloča, kdaj in koliko denarja vložiti.

RAZKRIJANJE DOLŽNEGA Vlaganja v formule

Naložba v formuli odvzame večino diskrecijske odločitve iz naložbenega procesa, kar lahko zmanjša stres za vlagatelje in jim pomaga pri avtomatizaciji njihovih strategij; vlagatelji preprosto sledijo pravilom ali formuli in ustrezno vlagajo. Pomanjkljivost uporabe investicij v formule je nezmožnost prilagajanja spreminjajočim se tržnim razmeram. Na primer, v obdobju izjemno nestanovitnosti lahko investitor doseže boljše rezultate z diskrecijsko prilagoditvijo svoje naložbene strategije.

Vlagatelj mora poskrbeti, da se formula ujema z njegovimi / njenimi toleranco do tveganja, časovnim horizontom in zahtevami likvidnosti, da bo učinkovita. Povprečno vrednotenje dolarjev, ponovno investiranje dividend in lestvice so primeri preprostih strategij vlaganja v formule.

Strategije za investiranje formule

• Povprečno vrednotenje dolarjev: Ta strategija vključuje nakup fiksnega zneska naložbe v dolarju po določenem časovnem razporedu, ne glede na uspešnost naložbe. Na primer, lahko ima vlagatelj 12.000 dolarjev za vlaganje v zaloge in se odloči, da bo prvi dan vsakega meseca v naslednjih 12 mesecih vložil 1.000 dolarjev. Povprečno vrednotenje dolarjev lahko pomaga vlagateljem, da sestavijo svoje portfelje na delni način in dodajo majhne količine denarja v doslednem časovnem okviru. (Za več informacij glejte: Prednosti in slabosti povprečenja stroškov dolarjev .)
• Ponovno vlaganje dividend: Vlagatelji lahko vzpostavijo načrt ponovnega investiranja dividend (DRIP), da ponovno investirajo dividende za nakup dodatnih delnic. Prednost te strategije je, da bo bogastvo združevalo, saj podjetju, vloženim v izplačane dividende, zagotavlja. Na primer, predpostavimo, da vlagatelj delnice izplača letni donos v višini 5%, njegov imetnik delnic pa znaša 10.000 USD. Po prvem letu vlagatelj ponovno vloži dividendo v višini 500 dolarjev in ima zdaj 10 500 dolarjev. Po drugem letu vlagatelj investira dividendo v višini 525 dolarjev in delniški kapital znaša 11.025 dolarjev. Učinek združevanja se nadaljuje, dokler vlagatelj še naprej vlaga dividende. Ta primer predvideva, da je cena delnice v obdobju dveh let ostala nespremenjena.
• Lestve: Vlagatelji uporabljajo to strategijo za naložbe s stalnim dohodkom, na primer v obveznice. Vlagatelji kupijo portfelj obveznic z različnimi datumi dospelosti. Kratkoročne obveznice z zastavljanjem ročnosti zapadlosti nadomestijo nestanovitnost dolgoročnih obveznic. Denar, prejet iz zapadlih obveznic, se nato uporabi za nakup dodatnih obveznic za ohranitev definirane strukture. (Za nadaljnje branje glejte: Povečanje vrnitve obveznic z lestvicami .)

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Preberite več o sestavljanju Sestavljanje je postopek, v katerem se dohodek sredstva, bodisi iz kapitalskih dobičkov bodisi iz obresti, reinvestira, da se sčasoma ustvari dodaten zaslužek. več Ali vaš SIP DRIP? Uporaba sistematičnih naložbenih / dividendnih načrtov za naložbe Sistematični naložbeni načrt vključuje redno vlaganje konsistentne vsote denarja v naložbo, da bi izkoristili povprečje dolarjev. več Ponderirana povprečna zapadlost (WAM) Tehtana povprečna zapadlost je povprečni čas do zapadlosti vrednostnih papirjev portfelja, tehtano sorazmerno z zneskom, vloženim v portfelj. več rast in dohodek: ali je uravnoteženi sklad najboljši iz obeh svetov? Uravnoteženi skladi so vzajemni skladi, ki vlagajo denar v razrede sredstev, mešanico delnic, obveznic in drugih vrednostnih papirjev z nizkim do srednjim tveganjem. Njihovi deleži so uravnoteženi med lastniškim kapitalom in dolgom, cilj pa je med rastjo in dohodkom. več Kaj govori kumulativni donos o uspešnosti delnice? Kumulativni donos, izražen kot odstotek, je skupna sprememba cene naložbe v določenem časovnem obdobju. Kot skupna številka se razlikuje od donosa sestavljenega, letnega tečaja. več Opredelitev osnov stroškov Na osnovi stroškov je prvotna vrednost sredstva za davčne namene, prilagojena za delitve delnic, dividende in donosnost delitve kapitala. več partnerskih povezav