Kako diverzificirati z indeksnimi skladi

Indeksni skladi so privlačni iz več razlogov, vključno z diverzifikacijo in nizkim količnikom stroškov. Glede prvega, ko kupujete delnice indeksnega sklada, ste izpostavljeni vsem delnicam v indeksu. Ideja je, da se zaloge, ki se cenijo, nadoknadijo za zaloge, ki se amortizirajo.

Zakaj izbrati sklad namesto posameznih zalog

Indeks je lahko sestavljen iz sto do tisoč zalog. Povprečni investitor si ni mogel privoščiti, da bi kupil vse te delnice. Borzni skladi (ETF) in vzajemni skladi, ki sledijo indeksu, lahko kupijo vse te delnice, ker imajo večje sklade denarja, sestavljene iz dolarjev tisoč vlagateljev. Ko kupite celo eno delnico indeksnega sklada, imate v lasti vsako delnico v indeksu.

Poleg tega sredstva "pretehtajo" njihove nakupe. To pomeni, da kupujejo več nekaterih zalog kot drugih. Razlog za to je, da indeks šteje nekatere zaloge, ki verjetno bolj vplivajo na indeks kot druge. Dober indeksni sklad bo svoje nakupe tehtal v enaki meri kot indeks.

Indeks ima veliko večjo verjetnost, da se bo po zmanjšanju zmanjšal kot kateri koli posamezni stalež. Na primer, indeksni sklad, ki bi sledil S&P 500 v letu 2008, bi izgubil približno 37%. Vendar se je isti indeks do začetka leta 2018 povečal za 350%.

Ali to pomeni, da lahko nekdo zagotavlja, da bo borza vedno okrevala? Nihče nikoli ne trdi te trditve. Tukaj lahko rečemo: Vedno si je opomogel. To ne pomeni, da bo vedno, vendar vedeti, da je vedno, zagotavlja nekaj prepričanja. Vendar bi človek s kratkim časovnim horizontom, recimo pet let ali manj, lahko v tem času izgubil denar, če indeks pade. To je zato, ker si ta oseba ne more privoščiti, da bi počakala več let, da si opomore. Zato so indeksni skladi najboljši za dolgoročne vlagatelje, tiste, ki nameravajo ostati v skladu 6–10 let ali več.

Indeksi za sektorje

Indeksi, kot sta Dow Jones Industrial Average in S&P 500, so zasnovani tako, da na splošno sledijo borzi. Lahko pa vlagate tudi v sredstva, ki spremljajo sektor, kot so nafta, tehnologija, finance, potrošniške dobrine in naprej. Ne glede na kateri sektor si omislite, je nekdo sestavil indeks, nekdo drug pa je ustvaril sklad, ki sledi temu indeksu. Vlagatelj, ki meni, da bo določen sektor verjetno presegel splošni trg, lahko kupi sklad, ki sledi temu sektorju in je še vedno raznolik znotraj sektorja.

To vodi k drugemu načinu diverzifikacije z indeksnimi skladi. Ko vlagate v več sektorskih skladov, boste morda tudi razpršeni. Z drugimi besedami, če vaš naftni sklad ne deluje dobro, obstaja velika verjetnost, da bo še en indeksni sklad. Torej, ne le, da ste razpršeni znotraj vsakega sektorja, ampak ste razpršeni tudi z denarjem v različnih sektorjih.

Prepričajte se, v kaj vlaga vsak sklad, da ne boste podvajali deležev. Na primer, naložbe v naftni sklad bi nedvomno podvojile del zalog v energetskem skladu.

Spodnja črta

Profesionalni menedžerji denarja, ki vodijo vzajemne sklade, vsak dan preučujejo trge in pri svojem poslovanju uporabljajo napredna znanja in veščine. Kljub temu pa 80% ne deluje tako dobro kot na trgu. Če toliko strokovnjakov narobe razume, tudi vlagatelj z manj znanja in časa verjetno ne bo premagal trga. Indeksni sklad vam bo omogočil, da dosežete tržne donose brez nenehnega trgovanja in študija. To je moč raznovrstnega vlaganja v indeksne sklade.