Kako se FINRA razlikuje od SEC?
Pri vseh finančnih organizacijah zunaj je lahko vedeti, kaj vse počnejo, tako zapleteno kot vedeti, kam vlagati. Komisija za vrednostne papirje in borze (SEC) in Regulativni organ za finančno industrijo (FINRA) - doslej Nacionalno združenje trgovcev z vrednostnimi papirji (NASD) - sta dva najpomembnejša regulativna telesa ameriškega finančnega sistema, vendar imata zelo različne področje uporabe in namene.
SEC
Primarno poslanstvo SID je zaščititi vlagatelje in ohraniti celovitost trgov vrednostnih papirjev (tako formalne borze kot tudi zunaj borze). SEC se je dvignil iz pepela velike trške borze leta 1929. Po padcu in posledični veliki depresiji je zaupanje javnosti v borzo padlo na ves čas nizko. Kot rezultat tega je kongres sprejel zakon o vrednostnih papirjih iz leta 1933 in zakon o borzi vrednostnih papirjev iz leta 1934. Ti akti so bili zasnovani za povrnitev zaupanja vlagateljev prek dveh glavnih načel:
- Podjetja, ki ponujajo vrednostne papirje za javnost, morajo biti resnična in pregledna glede svojega poslovanja in tveganj, povezanih z naložbami.
- Podjetja, ki prodajajo in trgujejo z vrednostnimi papirji (posredniki, trgovci in borze), morajo do vseh vlagateljev ravnati pošteno in pošteno.
Ko so bili sprejeti ti zakoni o vrednostnih papirjih, je bil SEC ustanovljen za njihovo izvrševanje. Njihov poudarek je bil in ostaja spodbujanje stabilnosti na trgih in, kar je najpomembneje, zaščita vlagateljev.
FINRA
Čeprav ima regulativna pooblastila, FINRA ni del vlade. Je nepridobitna organizacija in največja samoregulativna organizacija (SRO) v industriji vrednostnih papirjev v ZDA (SRO je organizacija s sedežem, ki za člane ustvarja in uveljavlja pravila za člane na podlagi zveznih zakonov). FINRA je v prvi vrsti pri licenciranju in urejanju posrednikov. SEC nadzira FINRA.
Spodnja črta
Če povzamem, SEC je odgovoren za zagotavljanje poštenosti za posameznega vlagatelja, FINRA pa je odgovorna za nadzor praktično vseh ameriških borznih posrednikov in borznoposredniških družb.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.