Kako pogosto vzajemni skladi izplačujejo kapitalski dobiček?

Pogostost vzajemnih skladov izplačuje kapitalski dobiček se razlikuje. Vendar pa morajo sredstva, ki v določenem letu ustvarijo dobiček, delnice dobičke deliti vsaj enkrat letno.

Vzajemni skladi

Vzajemni skladi so investicijska podjetja, ki združijo skupne naložbe tisoč delničarjev in vložijo ta denar v vrsto delnic, obveznic in drugih finančnih vrednostnih papirjev. Vsak delničar ima pravico do dela dobička sklada in lahko prejema kapitalski dobiček in delitve dividend v različnih obdobjih skozi vse leto. Vzajemni skladi so zelo likvidni in zelo prilagodljivi, zaradi česar so priljubljena naložbena izbira za številne ljudi.

Kapitalski dobički

Dobički iz kapitala se ustvarijo, če upravljavec vzajemnega sklada proda sredstvo v portfelju sklada za več, kot je stalo. Podobno kot nakup delnic, ko so cene nizke, in nato prodaja v vzponu, si upravljavci skladov prizadevajo za likvidacijo deležev, ko so na višji ravni, nato pa dobiček razdelijo delničarjem. Vzajemni skladi morajo delničarjem deliti skoraj ves dobiček, da se izognejo plačilu davka na dohodek.

Čeprav kapitalski dobički in dividende predstavljajo vir naložbenih dohodkov za delničarje sklada, kapitalskih dobičkov ne smemo zamenjati z vzajemnimi dividendami skladov. Medtem ko kapitalski dobički ustvarjajo s prodajo sredstev sklada, se dividende izplačajo le, če portfelsko sredstvo izplača dividende ali obresti. Najpogostejši viri dohodkov od dividend vzajemnih skladov so delnice, ki izplačujejo dividende in obveznice, ki nosijo kupone.

Davčne posledice

Pogostost delitev kapitalskih dobičkov in delitev dividend je za vlagatelje pomembna. Čeprav je presežek vsake naložbe nedvomno dobra stvar, s seboj nosi veliko davčno breme. Ves dohodek iz vzajemnih skladov mora biti vključen v obdavčljivi dohodek delničarjev. Vendar se dobički od naložb, ki jih ima sklad eno leto ali več, obdavčijo po nižji stopnji kapitalskih dobičkov, ne pa kot običajni dohodek. Tako lahko sklad, ki hitro kupuje in prodaja premoženje, ustvari dobiček, obdavčen po višji stopnji. Če vaš sklad pogosto razdeli kapitalski dobiček, bo morda poškodovan vaš davčni račun.