Uvod v izpit serije 65

Serija 65, uradno znana kot pravniški izpit za enotni investicijski svetovalec, je zasnovana za preizkušanje posameznikovega znanja in sposobnosti za svetovanje strankam na področju naložb in za razpravo o splošnih finančnih konceptih. Če boste imeli osnovno razumevanje financ, ekonomije in naložb, boste imeli velik začetek, vendar so zajeti tudi različni zakoni in predpisi, zaradi česar je študij veliko težji.

Kdo potrebuje serijo 65?

Mnoga finančna podjetja od registriranih zastopnikov zahtevajo svetovanje o naložbah. Serija 65 testira, kako kandidati razumejo finančne koncepte in jih usposobi za svetovanje o naložbah ter za to zaračuna pristojbino. Večina regulatorjev državnih vrednostnih papirjev je serijo 65 postavila kot minimalno zahtevo, da postane predstavnik investicijskega svetovalca (IAR).

Registrirana podjetja za svetovanje za naložbe (RIA) zahtevajo, da ti predstavniki sodelujejo s sedanjimi in potencialnimi strankami. Če trenutno iščete kariero na položaju finančnega svetovanja, bi lahko Serija 65 koristila vašemu življenjepisu. Če ga še nimate, bi ga lahko zahtevali, ko ga prejmete. Preizkus je manj težaven kot celovitejša poimenovanja in certifikati, kot sta pooblaščeni finančni načrtovalec (CFP) ali pooblaščeni investicijski svetovalec (CIC).

Kdo ne potrebuje serije 65?

Če ne zaračunavate pristojbine in ne redno svetujete glede vrednostnih papirjev, najverjetneje vam ni treba pridobiti licence Series 65. Toda to je redko.

Druga potrdila in licence se lahko štejejo za zadostno usposabljanje namesto serije 65 in imetnike oprostijo opravljanja tega izpita. Na primer, večina držav vas bo izvzela iz serije 65, če imate certifikat o pooblaščenem finančnem načrtovalcu (CFP), pooblaščeni finančni analitik (CFA), charter finančni svetovalec (ChFC), osebni finančni specialist (PFS) ali pooblaščeni investicijski svetovalec (CIC).

Če imate licenco Series 7 in Series 66, bo večina držav to sprejela kot ustrezno usposabljanje in ne zahteva izpita Series 65. V redkih primerih lahko predstavnik zaprosi za izvzetje iz izpita Series 65 in še vedno postane predstavnik investicijskega svetovalca, vendar bi bilo morda potrebno 15 do 20 let izkušenj na tem področju. Pomembno je upoštevati, da morate biti v dobrem stanju z regulativnim organom finančne industrije (FINRA), ki opravlja izpite, in vedno je treba preveriti z državnimi predpisi, da zagotovite, da ste upravičeni do oprostitve.

Upravičenost

Za prijavo in izpit iz serije 65 vam ni treba biti zaposlen ali sponzoriran v članu podjetja FINRA. To bo vplivalo na to, kateri obrazec morate izpolniti ob registraciji: Če ste sponzorirani, je treba izpolniti in predložiti obrazec U4; če niste, morate izpolniti obrazec U10. Oboje je možno v elektronski obliki na spletni strani FINRA. Ta izpit je eden izmed temeljnejših izpitov in ne zahteva nobenih drugih pogojev, da bi bili upravičeni.

Po registraciji imate 120 dni za opravljanje izpita, preden se morate ponovno prijaviti; to se imenuje vaše izpitno okno. Če vam ne uspe, lahko počakate 30 dni na izpitu. Če pa trikrat ne uspete, morate počakati 180 dni, po katerih se lahko ponovno registrirate. Število izpitov, ki jih kandidat lahko opravi, ni omejitev.

Vsebina izpitov Series 65

Izpit je zaključena knjiga in zajema teme, kot so:

• Ekonomske in poslovne informacije (14%): ekonomski cikli, finančno poročanje in vrste tveganj
• Značilnosti naložbenih vozil (24%): Vrste naložb, vključno s fiksnim dohodkom, lastniškimi in drugimi vrednostnimi papirji, in njihovo vrednotenje
• Priporočila in strategije strank za naložbe (31%): vrste strank, davčni razlogi, razvoj profila stranke in uporaba vašega razumevanja tveganja in teorije portfelja
• Zakoni, predpisi in smernice (31%): zvezni akti o vrednostnih papirjih, predpisi, etično vedenje

Kandidat odgovori na 130 vprašanj plus 10 predhodnih vprašanj in ima 180 minut časa. Izvede se elektronsko, rezultat pa se predstavi takoj po izpitu, z razčlenitvijo točkovanja v vsakem oddelku. Kandidat mora doseči najmanj 72%, kar je 94 od 130 pravilnih odgovorov.