Želite zmanjšati tržno izpostavljenost? Preizkusite te ETF

V časih tržnih težav vlagatelji iščejo načine, kako omejiti svojo izpostavljenost, ne da bi prej nakazali donose. Medtem ko bi človek lahko izbral navaden denar, je realna stopnja gotovine negativna; ko se inflacija odcepi od vrednosti, imetnik denarnih sredstev dejansko sčasoma upada. Da je kateri od več skladov, s katerimi se trguje na borzi (ETF), zasnovan kot stabilni ponudnik zmernih donosov, je mnogo bolje kot izbira gotovine v teh situacijah. Izbira enega ali več teh sredstev omogoča vlagateljem, da zmanjšajo tržno izpostavljenost in ob tem uživajo razumne donose.

Pomembno je upoštevati, da čeprav so spodaj navedeni ETF na splošno zasnovani tako, da so stabilni, nobena naložba ni povsem varna. Na srečo pa s trdnimi sponzorji in likvidnostjo ter velikimi portfelji ti ETF spadajo med najbolj stabilne in varne poti, ki jih ima vlagatelj, ko pride čas za uničenje nestanovitnosti trga. (Glej tudi: Naložbene strategije za nestanovitne trge .)

iShares 1-3 zakladne obveznice ETF (SHY)

IShares 1-3 Treasury Bond ETF je odlična izbira za previdne vlagatelje. Z okoli 14 milijardami dolarjev ameriških zakladnic in obveznic, ki zapadejo med eno in tremi leti, ima ta ETF izjemno likvidnost. Linija iShares (BLK) BlackRock, Inc. je eden najbolj uveljavljenih in najmočnejših ponudnikov ETF v poslu. Za vlagatelje, ki jih skrbijo obrestne mere, velja omeniti, da se vrednost SHY zmanjšuje, ko se obrestne mere zvišujejo. To je posledica dejstva, da so vsi njeni deleži instrumenti s fiksno obrestno mero. Po drugi strani pa sredstva SHY podpirajo popolna vera in zasluge vlade ZDA. (Za več informacij glejte: Najboljši 4 ETF-ji zakladnic .)

iShares kratkoročne korporativne obveznice ETF (IGSB)

Tako kot SHY je tudi iShares kratkoročna korporativna obveznica ETF osnovana v instrumentih s fiksno obrestno mero z ročnostjo med enim in tremi leti. Čeprav se SHY osredotoča na državne blagajne, IGSB sestavljajo predvsem vrednostni papirji. To pomeni, da se njegova vrednost tudi znižuje, ko se stopnje višajo, kot SHY, vendar ima običajno sredstva, ki plačujejo višje stopnje. IGSB je bil prej iShares 1-3-letna kreditna obveznica ETF (CSJ), ki se je osredotočala na obveznice z ročnostjo do treh let. Zdaj sklad sledi ameriškemu korporacijskemu indeksu ICE BofAML 1-5 let, ki omogoča obveznice z ročnostjo do petih let, v skladu s strategijo ETF.

iShares obveznica s spremenljivo obrestno mero ETF (FLOT)

Tretji iShares ETF, obveznica s spremenljivo obrestno mero ETF (FLOT) se pridružuje SHY in IGSB na seznamu stabilnih izdelkov. Z 10 milijardami dolarjev vrednostnih papirjev s spremenljivo obrestno mero, ki jih v glavnem izdajajo korporacije in s povprečno zapadlostjo približno dveh let, FLOT običajno povečuje svojo vrednost skupaj s stopnjami. Uživa tudi v visoki likvidnosti. (Glej tudi: Ali je čas za nakup obveznic s spremenljivo obrestno mero? )

SPDR Portfolio Kratkoročne korporativne obveznice ETF (SPSB)

Kratkoročne korporativne obveznice ETF (SPSB) na državni ulici Portfolio imajo korporacijske obveznice z zapadlostjo od enega do treh let, kot je CSJ. Brez državnih obveznic v svojih košarah v višini 4 milijarde dolarjev pa SPSB na splošno uživa večje donose od svojih tekmecev. Po drugi strani je SPSB tudi nekoliko bolj nestanoviten kot drugi ETF-ji na tem seznamu.

Morda je najboljši pristop za vlagatelje, ki se želijo z naložbami v te ETF obvarovati pred težkimi trgi, če jih združujejo. Pred rebrandingom CSJ v IGSB je Forbes ugotovil, da je kombinacija 65% FLOT, 10% SHY, 15% CSJ in 10% SPSB prinesla najboljšo kombinacijo nestanovitnosti, visoke donose in nizke izterjave za približno sedem let . Na srečo vlagateljev, ki se želijo izogniti norostim na trgu, so bile te dodelitve majhne in neregularne. Hkrati so bile donosnosti zmerne (kar je glede na cilje teh skladov in njihovih deležev pričakovati zmerno), vendar so se ob naraščanju obrestnih mer donosnosti dvigovale.

To ne pomeni, da bo natančna kombinacija teh štirih ETF nujno zagotovila najmočnejše donose v prihodnosti; nujno bi bilo drugače, ker je CSJ postal IGSB. Seveda, če se obrestne mere zvišajo, lahko na primer upravičimo povečanje deleža FLOT v mešanici. In vlagatelje je ključno, da se zavedajo, da se lahko tudi ETF soočajo z likvidnostnimi težavami. Če se razmiki podjetniških obveznic odpravijo zaradi premikov na trgu, bi lahko kateri koli od teh ETF, ki se osredotočajo na to področje, imel težave. (Za dodatno branje poglejte: ETF-ji obveznic: Doživeta alternativa .)