Ovoj vzajemnega sklada

Kaj je zavoj vzajemnega sklada

Vzajemni sklad, imenovan tudi svetovalni program vzajemnih skladov ali začasni račun, je storitev osebnega upravljanja premoženja, ki vlagateljem omogoča dostop do prilagojenih nasvetov in veliko zbirke vzajemnih skladov. Programe za zajem vzajemnih skladov najpogosteje ponujajo borzno posredniške družbe. Običajno lahko vlagatelj izbere izbran seznam vzajemnih skladov, ki se običajno ponujajo z znižanimi prodajnimi obremenitvami. Vlagatelj plača letno pristojbino za celoten račun, ki je znan kot zaloga.

1:21

Uvod v vzajemne sklade

BREAKING DOWN Vzajemni zavoj sklada

Programi za zajem vzajemnih skladov so dobra izbira za stranke z visoko neto vrednostjo, ki si želijo sestaviti prilagojen portfelj vzajemnih skladov. Programi za vzajemne sklade omogočajo vlagateljem, da oblikujejo portfelj vzajemnih skladov na podlagi svojih želja in ciljev. Računi za vzajemni sklad za zaviranje običajno zahtevajo najmanj 25.000 USD.

V okviru programa vzajemnega sklada lahko vlagatelji sodelujejo s finančnim svetovalcem in dobili bodo izbran seznam sredstev. Finančni svetovalec lahko sodeluje s stranko pri sestavljanju prilagojenega portfelja glede na cilje in toleranco do stranke. Finančni svetovalci običajno predlagajo dodelitev portfelja vzajemnih skladov na podlagi strankinega prilagojenega naložbenega profila. Vlagatelji v programe vzajemnega sklada lahko koristijo nižje stroške trgovanja in strokovno svetovan portfelj na podlagi svojih prilagojenih naložbenih interesov. Letna pristojbina za zaloge je običajno glavni strošek, povezan s portfeljem. Letna pristojbina za zaviranje se običajno razdeli na podlagi sredstev v programu. Odvisno od programa lahko znaša od približno 0, 25% do 3% in je poleg letnih provizij, obračunanih s sredstvi v portfelju.

Konkurenčnost vzajemnih skladov

Programi za vzajemno zavijanje skladov so lahko dobra naložbena možnost za vlagatelje. Vendar je vse večja prisotnost robotskih svetovalcev ustvarila konkurenco za te programe. Zato so številna podjetja za posredovanje v polni ponudbi za svoje stranke začela ponujati alternativne nasvete o robotih. Schwabov inteligentni portfelj je en primer.

Robo svetovalne platforme običajno nudijo enake storitve profiliranja naložb in oblikovanja portfelja. Ponujajo nekatere dodatne ugodnosti s tem, da je storitev avtomatizirana, pristojbine so lahko nižje, naložbeni minimumi pa so običajno nižji. Z nižjimi minimalnimi naložbami lahko investitorjem, ki želijo sestaviti upravljane portfelje, ponuditi samo 5000 USD, ponujajo programe za zavijanje nasvetov za robo. Trenutno večina programov za svetovanje robotskih nasvetov uporablja sredstva, ki se trgujejo na borzi (ETF) in ne vzajemne sklade.

Program naložb vzajemnih skladov

Vlagatelji bodo našli programe za vzajemni sklad v večini borznoposredniških družb. UBS in Schwab sta dva primera. Ti programi omogočajo vlagateljem, da ustvarijo portfelje vzajemnih skladov brez obremenitev z le majhno letno pristojbino, dodano za strokovno podporo pri upravljanju portfelja.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Kako svetovalni program vzajemnih skladov pomaga znižati vaše trgovalne stroške Svetovalni program vzajemnih skladov, znan tudi kot vzajemni sklad, je portfelj vzajemnih skladov, izbran tako, da ustreza vnaprej določeni razdelitvi sredstev. več Račun svetovalca Račun svetovalca je naložbeni račun, v katerega so vključene svetovalne storitve za pomoč pri izvajanju naložbenih naložb in strategij. več Pristojbina za svetovalce Provizija za svetovalce je pristojbina, ki jo plačajo vlagatelji za strokovno svetovanje. več Kako delujejo posredniške družbe Glavna odgovornost borznoposredniške družbe je biti posrednik, ki združi kupce in prodajalce, da bi olajšal transakcijo. več Opredelitev upravljanega denarja Upravljani denar je naložbeno sredstvo, pri katerem se vlagatelji zanašajo na naložbene odločitve profesionalnih upravljavcev naložb in ne na lastne. več Supermarketi skladov Supermarketi skladov se nanašajo na investicijska podjetja ali posrednike, katerih platforme ponujajo vlagateljem široko paleto vzajemnih skladov iz različnih družin skladov. več partnerskih povezav