Donos vzajemnega sklada
Donos vzajemnega sklada je merilo donosnosti vzajemnega sklada. Izračuna se tako, da se letno izplačilo dividend razdeli na vrednost delnic vzajemnega sklada. Donosi vzajemnih skladov se razlikujejo glede na tržno vrednost sklada in spremembe letne delitve dividend.
Donos vzajemnega sklada se običajno izračuna dnevno z neto vrednostjo sklada (NAV), ki se določi po zapiranju trga vsak dan.
Ključni odvzemi
- Donos vzajemnega sklada se nanaša na dohodek, ki se vrne vlagateljem z obrestmi in dividendami, ustvarjenimi z naložbami sklada.
- Donos vzajemnega sklada je izražen kot odstotek na podlagi zneska dohodka na delnico, deljenega z neto vrednostjo delnice.
- Upravljavci skladov lahko uporabljajo različne metode za izračun donosnosti sklada, ki ga vidijo vlagatelji, zato bi se potencialni vlagatelji morali posvetovati s prospektom sklada, da bi videli, kako je dosežen.
- Vlagatelji, ki si želijo večje donosnosti, so lahko privlačni vzajemni skladi, vendar je to lahko tudi znak, da sklad posega v bolj tvegana sredstva, kot vam je morda všeč
Razumevanje donosa vzajemnega sklada
Donosnost vzajemnih skladov je lahko vodilna značilnost vlagateljev dohodka. Izračuni vzajemnega sklada običajno vključujejo katero koli vrsto dohodka, izplačanega iz vzajemnega sklada v obdobju enega leta. Razdelitev dividend vzajemnega sklada določi upravni odbor, ki odobri in objavi razdelitev za vlagatelje.
Vse vrste vzajemnih skladov izplačujejo dividende. V lastniškem vzajemnem skladu se porazdelitev običajno izvede iz dividend, ki jih izplačajo delnice v portfelju. V vzajemnem skladu obveznic delitev dividend pogosto vključuje obresti, plačane za naložbene obveznice v portfelju. Vlagatelji, ki iščejo naložbe v vzajemne sklade z visokim donosom, imajo na trgu, ki ga je mogoče investirati, na izbiro veliko možnosti.
Donos vzajemnega sklada je pogosto naveden kot terminski donos ali zadnji dvanajstmesečni donos. Donos terminskega vzajemnega sklada pomnoži zadnjo delitev dividend s pričakovanim enoletnim razporedom dividend. Zadnji dvanajstmesečni dividendni donos je vsota dividend, izplačanih v zadnjih dvanajstih mesecih, deljena z vrednostjo enega deleža vzajemnega sklada. Vzajemni skladi pogosto plačujejo mesečne ali četrtletne razdelitve.
Vlagatelji v vzajemne sklade z visokim donosom bi morali biti pozorni tudi na izračune donosa svojih skladov. Različni viri za poročanje o uspešnosti lahko uporabljajo različne metodologije. Za celovito oceno uspešnosti sklada lahko vlagatelji uporabijo skupno donosnost. Za razliko od standardne donosnosti skupni donos upošteva vse delitve dividend, izplačanih v sklad.
Primer donosnosti sklada
Predpostavimo, da ima vzajemni sklad trenutno tržno ceno 20 USD na delnico in je v preteklem letu izplačeval 0, 04 USD mesečnih dividend. Zadnji dvanajstmesečni donos vzajemnega sklada bi se izračunal tako, da se delijo letne dividende, plačane s ceno delnice. Tako bi donos znašal 0, 48 USD / 20 $ = 0, 024 ali 2, 4%.
Zdaj razmislite o donosnosti terminskega vzajemnega sklada. Predpostavimo, da ima vzajemni sklad trenutno ceno 20 USD, vzajemni sklad pa je le zvišal mesečno dividendo na 0, 05 USD. Donos terminskega vzajemnega sklada bi bil izračunan tako, da se pričakovana letna dividenda v višini 0, 05 x 12 USD deli s ceno delnice. Tako bi prihodnji donos znašal 0, 60 USD / 20 $ = 0, 03 ali 3%.
Nekaj visoko donosnih vzajemnih skladov
Vlagatelji imajo široko paleto vzajemnih skladov za izplačilo dohodka, na katerem lahko izbirajo na naložljivem trgu. Spodaj so primeri najbolj donosnih vzajemnih skladov.
AB Nadomestni donos na trgu (AARYX)
Vzajemni sklad AllianceBernstein All Market Alternative Return je eden najbolj donosnih vzajemnih skladov na naložbenem trgu. Vzajemni sklad vlaga v delnice, fiksne dohodke in izvedene finančne instrumente. Trgovska cena je 8, 23 dolarja. Njegov zadnji dvanajstmesečni donos znaša 19, 87%.
Indeks donosnosti dividend Vanguard (VHDYX)
Indeks donosnosti dividend Vanguard je indeksni sklad. Njegov namen je slediti deležem in vrnitvi indeksa visokih dividendnih donosnosti FTSE. Trgovska cena je 32, 86 dolarja. Njegov zadnji dvanajstmesečni dividendni donos znaša 2, 84%.
Obveznica T. Rowe Price Emerging Markets (PRELX)
Vzajemni sklad obveznih trgov z nastajajočimi trgi T. Rowe investira v obveznice držav na trgu. Tržna cena je 6, 75 dolarja. Njegov zadnji dvanajstmesečni donos znaša 5, 74%.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.