Opredelitev poimenovanja upravičenca

Kaj je imenovani upravičenec?

Izraz "imenovani upravičenec" se nanaša na posameznika, urejenega s pisnim pravnim dokumentom, ki je upravičen zbirati sredstva s skrbniškega, zavarovalniškega police, računa pokojninskega načrta, IRA ali katerega koli drugega instrumenta. Večkrat imenovani upravičenci posamezne nepremičnine bodo delili prihodke v času odtujitve. V nekaterih primerih, na primer z anuitetno polico, sta zavarovanec in imenovani upravičenec lahko ista oseba.

Imenovanja upravičencev so lahko zapletena. Na primer, s poimenovanjem določenega upravičenca v zavarovalni polici življenjskega zavarovanja, za izkupiček ne bodo veljale določbe volje, prav tako ne bo vplival na dokazni postopek.

Razumevanje imenovanega prejemnika

Upravičencev je več vrst, vključno z:

• Primarni upravičenec: posameznik, ki je prvi na vrsti za prejemanje ugodnosti.
• Pogojni upravičenec: posameznik, ki prejme ugodnosti računa, če je primarni upravičenec umrl, ga po smrti lastnika računa ne more najti ali noče sprejeti sredstev. A na splošno določa vnaprej določene pogoje, ki jih je treba izpolniti, preden bo pogojni upravičenec prejel kakršno koli zavarovalno korist ali pokojninsko premoženje.
• Sekundarni upravičenec: sopomenka "pogojni upravičenec".

Pomembno je upoštevati, da imenovani upravičenec ni nujno, da je posameznik. Na primer, imenovani upravičenec do zavarovalne police je lahko posest zapustnika, v tem primeru pa bodo v oporoki navedeni dejanski upravičenci.

Ključni odvzemi

• Imenovani upravičenec se nanaša na posameznika, urejenega s pisnim pravnim dokumentom, ki je upravičen do zbiranja sredstev s skrbniškega sklada, zavarovalne police, računa pokojninskega načrta, IRA ali katerega koli drugega instrumenta.
  
• Obstajajo različne vrste upravičencev, kot so primarni upravičenci, ki določijo posameznike, ki so prvi na vrsti za prejemanje ugodnosti.
  
• Pogojni upravičenci se nanašajo na posameznike, ki so upravičeni do ugodnosti računa, če primarni upravičenec zavrne sredstvo, je umrl ali ga ni mogoče najti.
  
• Upravičenec je lahko posestvo v nasprotju z enim posameznikom.

Maja leta 2018 je Houston Chronicle podrobno opredelila sredstva, s katerimi lahko posameznik, ki prebiva v zvezni državi Teksas, dobrodelno poimenuje dobrodelno osebo kot prejemnik svojega premoženja. Posameznik mora dobrodelno organizacijo najprej obvestiti, da je bil imenovan kot upravičenec. Te informacije je treba posredovati po dobro dokumentiranih pisnih komunikacijskih kanalih. Dobrodelna organizacija mora nato prejeti bančne podatke donatorja in potrdilo o smrti, da bi lahko zahtevala sredstva. V tem primeru pogoj za pridobitev ugodnosti IRA ni predviden, če bi predviden prejemnik zahteval ugodnosti IRA.

Tveganja, povezana z imenovanimi upravičenci

Za donatorje je treba, da v celotnem postopku načrtovanja nepremičnin formalno poimenujejo upravičenca ali upravičence. Poleg tega mnogi finančni svetovalci priporočajo pregled in posodabljanje vseh označb upravičencev vsakih nekaj let, zlasti po večjih življenjskih dogodkih, kot sta ločitev ali smrt ljubljene osebe.

[Pomembno: Upravičenec se razlikuje od dediča. Prvi je upravičen do zbiranja premoženja z odredbo oporoke, drugi pa je nekdo upravičen do premoženja z meddržavnim nasledstvom.]

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Kaj je imenovani upravičenec? Imenovani upravičenec je oseba, posest ali skrbništvo, imenovano kot prejemnik sredstev ali izplačil dajatev po smrti posameznika. več Kaj je pogojni upravičenec? Pogojni upravičenec je upravičenec, ki bo prejel dajatve, če je primarni upravičenec umrl v času, ko se bo nadomestilo izplačalo. več Sekundarni upravičenec Sekundarni upravičenec je oseba ali subjekt, ki podeduje sredstva na podlagi oporoke, zaupanja ali računa, kadar primarni upravičenec ni na voljo. več Dednik Naslednik je nekdo, ki ima zakonito pravico podedovati nekaj ali celo zapuščino druge osebe, ki je umrla brez zakonske volje in oporoke. več Diskrecijski upravičenec Diskrecijski upravičenci so posamezniki ali subjekti, ki jih koncesionar imenuje v skrbniškem, življenjskem zavarovanju ali pokojninskem načrtu, ki nimajo pravnega lastniškega interesa. več Primarni upravičenec Primarni upravičenec je prva oseba v vrsti, ki je prejela razporeditve iz skrbniškega ali pokojninskega računa, na primer 401 (k) ali IRA. Posameznik lahko poimenuje več primarnih upravičencev in določi, kako bodo razporejene. več partnerskih povezav