Definicija nazivne stopnje donosa

Kaj je nominalna stopnja donosa?

Nominalna stopnja donosa je znesek denarja, ki ga ustvari naložba pred faktoringom stroškov, kot so davki, investicijske pristojbine in inflacija. Če bi naložba ustvarila 10-odstotni donos, bi nominalna stopnja znašala 10%. Po faktorju inflacije v naložbenem obdobju bi bil dejanski donos verjetno manjši.

Vendar pa ima nominalne donosnosti svojo korist, saj vlagateljem omogoča primerjavo uspešnosti naložbe, ne glede na različne davčne stopnje, ki bi se lahko uporabile za vsako naložbo.

Formula za nominalno donosnost je

Nominalna donosnost = Trenutna tržna vrednost - prvotna vrednost naložbeOvirna vrednost naložbe \ text {Nominalna donosnost} = \ frac {\ text {Trenutna tržna vrednost} - \ besedilo {Prvotna vrednost naložbe}} {\ besedilo {Izvirna vrednost naložbe }} Nominalna donosnost = Prvotna vrednost naložbeTrenutna tržna vrednost - Prvotna vrednost naložbe

Kako izračunati nominalno stopnjo donosa

1. Odštejte prvotni znesek naložbe (ali vloženi znesek glavnice) od trenutne tržne vrednosti naložbe (ali na koncu naložbenega obdobja).
2. Vzemite rezultat iz števca in ga razdelite na prvotni znesek naložbe.
3. Rezultat pomnožite s 100, da dosežete nominalno donosnost v odstotkih.

Kaj vam pove nominalna stopnja donosa?

Nominalna donosnost pomaga vlagateljem oceniti uspešnost svojega portfelja, ne glede na to, ali je sestavljen iz delnic, obveznic ali drugih naložb. Nominalna stopnja donosa ne vključuje zunanjih dejavnikov, ki lahko vplivajo na uspešnost, kot so davki in inflacija. Z uporabo nominalne stopnje donosa lahko vlagatelji primerjajo uspešnost različnih naložb v različnih časovnih obdobjih, ki imajo lahko različne stopnje inflacije.

Sledenje nominalni donosnosti portfelja ali njegovih komponent pomaga vlagateljem videti, kako s svojimi naložbami upravljajo sčasoma.

Nominalna stopnja donosa po obdavčitvi

Stopnja donosnosti naložbe po davku upošteva učinek obdavčitve na donosnost naložbe. V večini primerov vlagatelji plačajo različne zneske davka od naložb na podlagi naložbe, časa, v katerem je bila naložba, in davčnega razreda vlagatelja. Posledično se lahko dva vlagatelja soočita z različnimi stopnjami donosnosti naložbe po davku, tudi če gre za isto naložbo z isto nominalno donosnostjo.

Tudi različne naložbe bodo zanje veljale različne davčne stopnje. Če vlagatelj občinsko obveznico primerja s podjetniško obveznico, pri čemer imata obe obveznici isto nominalno stopnjo donosa, je njihova napoved po davku vidno drugačna. V večini primerov so občinske obveznice oproščene davka, medtem ko je dohodek od podjetniških obveznic obdavčen. Posledično bo, če bo IRS obdavčila korporacijsko obveznico, stopnja donosa bistveno nižja od stopnje donosa občinske obveznice, ker je podjetniška obveznica zavezana za davek na kapitalski dobiček.

Ključni odvzemi

• Nominalna stopnja donosa je znesek denarja, ki ga ustvari naložba pred faktoringom stroškov, kot so davki, investicijske pristojbine in inflacija.
• Nominalna stopnja donosa pomaga vlagateljem oceniti uspešnost svojega portfelja z odstranjevanjem zunanjih dejavnikov, ki lahko vplivajo na uspešnost, kot so davki in inflacija.
• Sledenje nominalni donosnosti portfelja ali njegovih komponent pomaga vlagateljem videti, kako s svojimi naložbami upravljajo sčasoma.

Primer nominalne stopnje donosa

Recimo, da je vlagatelj postavil 100.000 ameriških dolarjev v brezplačni sklad, ki naj bi ga vložil za eno leto. Konec leta je bila naložba vredna 108.000 USD, glede na tržno ceno konec istega leta:

• Nominalna stopnja donosa se izračuna kot:

(108000 $ - 100000 $) 100000 = 0, 08 = 8% \ frac {\ levo (\ 108 $ \, 000 - \ $ 100 \, 000 \ desno)} {\ $ 100 \, 000} = 0, 08 = 8 \% $ 100000 ($ 108000- 100000 USD) = 0, 08 = 8%

• Nominalna stopnja donosa = 8%.

Razlika med nominalno stopnjo donosa in realno stopnjo donosa

Realna stopnja donosa je letni odstotek donosa, realiziran na naložbi, ki se prilagodi spremembam cen zaradi inflacije ali drugih zunanjih dejavnikov. Prilagoditev nominalnega donosa za kompenzacijo dejavnikov, kot je na primer inflacija, vam omogoča, da določite, kolikšen del vaše nominalne donosnosti je dejanski donos. Nasprotno pa nominalna stopnja donosa izstopa iz zunanjih dejavnikov, ki lahko vplivajo na uspešnost, kot so davki in inflacija.

Omejitve nominalne stopnje donosa

Nominalna stopnja donosa ne vključuje inflacije ali davkov pri izračunu uspešnosti naložbe. Na primer, če bi naložba v enem letu zaslužila 10%, inflacija pa je bila v istem obdobju 2, 5%, bi dejanska donosnost znašala 7, 5%, ali 10% - 2, 5% inflacija. Čeprav je nominalna donosnost obrestne mere pomembna metrika pri primerjavi uspešnosti več naložb, jo je treba uporabljati v kombinaciji s realno stopnjo donosa, da se prepreči, da dobički od naložb ne bodo ogroženi zaradi inflacije ali naraščanja cen.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Kaj je donosnost financ? Pri financah je donos dobiček ali izguba, ki izhaja iz naložbe ali varčevanja. več Razumevanje realne stopnje donosa po obdavčitvi Realna stopnja donosa po obdavčitvi je opredeljena kot dejanska finančna korist naložbe po obračunavanju inflacije in davkov. več Razumevanje stopnje donosnosti naložbe Stopnja donosa je dobiček ali izguba naložbe v določenem časovnem obdobju, izražena kot odstotek stroškov naložbe. več Povračilo po davku Povračilo po davku je dobiček, ki ostane po plačilu davka. več Določanje realne stopnje donosa Realna stopnja donosa je letni odstotek donosa, realiziran za naložbo, ki je prilagojen spremembam cen zaradi inflacije ali drugih zunanjih učinkov. Ta metoda realno izraža nominalno donosnost in ohranja kupno moč konstantno skozi čas. več Razumevanje bruto donosnosti Bruto donosnost je opredeljena kot skupna stopnja donosnosti naložbe pred odbitkom morebitnih pristojbin ali odhodkov. več partnerskih povezav