Slog
Slog se nanaša na naložbeni pristop ali cilj, ki ga uporablja upravljavec sklada. Slog vodi, kako upravljavec sklada izbira vrednostne papirje za portfelj sklada. Medtem ko obstajajo različni slogi, obstaja devet osnovnih načinov vlaganja tako v delniške kot v sklade s stalnim dohodkom. Za delniške sklade velikost podjetja in vrednost / značilnosti rasti določa slog. Za obveznice slog opredeljujejo ročnosti in kreditna kakovost.
BREAKING DOWN Style
Slog kapitalskih naložb je odvisen od velikosti in vrednosti / značilnosti rasti. Specifični velikostni parametri za delnice so velika, srednja in mala podjetja, ki jih določa tržna kapitalizacija. Vrednost, rast in nevtralnost so tri osnovne vrednosti / kategorije rasti zalog.
Slog naložb v obveznice določa termin in kredit. Ročnosti obveznic so razvrščene kot kratkoročne, vmesne in dolgoročne. Kreditna kakovost je določena s statusom obveznic kot izdaje vlade ali agencije ter bonitetnimi ocenami za podjetja in občine od "AAA" do "AA" (visoko), "A" do "BBB" (srednje) in "BB" do "C '(nizka).
Različice in kombinacije teh osnovnih kategorij ter upoštevanje posebnih panog, industrijskih sektorjev in geografskega položaja ustvarjajo naložbene sloge tako za delniške kot obvezniške sklade, ki presegajo devet osnovnih kategorij.
Razkritje naložbenega sloga
Sredstva, ki jih upravljajo vse vrste upravljavcev naložb v naložbeni panogi, vključujejo investicijske dokumente, ki vsebujejo podrobne podrobnosti o naložbenem slogu sklada. Registrirani skladi so preglednejši, kot določata Zakon o vrednostnih papirjih iz leta 1933 in Zakon o investicijskih družbah iz leta 1940. Zavarovalni skladi in drugi alternativni skladi bodo za vlagatelje zagotovili tudi razkritja naložbenih stilov v različnih oblikah.
V registriranem vesolju morajo skladi vložiti prospekt in izjavo o dodatnih informacijah z njihovo registracijo. Prospekt sklada je običajno glavni vir informacij za vlagatelje, ki želijo razumeti način naložbe sklada. Skupaj z načinom naložbe bodo v prospektu razkrite tudi podrobnosti o stopnjah tveganja, ki ga vlagatelj lahko pričakuje s skladom in vrstah vlagateljev, za katere bi sklad ugotovil, da so najbolj ustrezni.
Naložbeni prospekt
Prospekt je formalni pravni dokument, ki ga zahteva in ga vloži pri Komisiji za vrednostne papirje in borze (SEC), ki vsebuje podrobnosti o naložbi, ki se ponuja v prodajo javnosti.
Prospekt vključuje ime družbe, ki izda delnico, ali upravljavca vzajemnega sklada, količino in vrsto prodanih vrednostnih papirjev ter za ponudbo delnic število razpoložljivih delnic. V prospektu so tudi podrobno opredeljene, ali je ponudba javna ali zasebna, koliko zaslužijo zavarovalci na prodajo in imena direktorjev družbe. Vključen je tudi kratek povzetek finančnih informacij podjetja, ali je SEC odobril prospekt in druge ustrezne informacije.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.