Zaščiten sklad

OPREDELITEV zaščitenega sklada

Zaščiten sklad je vrsta vzajemnega sklada, ki obljublja, da bo naložil vlagatelju vsaj del začetne naložbe. Zaščitena začetna naložba, skupaj z nekaj kapitalskih dobičkov, se bo vrnila, dokler ima investitor prvotno naložbo do konca pogodbenega obdobja. Ideja za tovrstni sklad je, da boste izpostavljeni tržnim donosom, ker lahko sklad vlaga v delniški trg, vendar boste imeli varnost zajamčene glavnice.

RAZKRITI DOLO Zaščiten sklad

Zavarovani sklad pogosto vključuje kombinacijo naložb s fiksnim donosom in lastniškega kapitala. Del portfelja s fiksnim dohodkom delno jamči za glavno naložbo, delniški kapital pa si želi dodatnega dobička. Upravljavec portfelja bo pogosto kupil dodatno zavarovalno polico za zaščito glavnice, katere stroški se prenesejo na vlagatelja.

Začetno naložbo lahko vrnete šele po preteku garancijske dobe; če vlagatelj proda pred tem obdobjem, so mu izpostavljene kakršne koli izgube in morebitne pristojbine za predčasni odkup. Ta vrsta skladov ponavadi ima višje deleže odhodkov kot druge vrste vzajemnih skladov.

Primeri gradnje zaščitenih skladov

Zurich Life ponuja linijo treh zaščitenih skladov, ki so lahko zgled za delovanje teh skladov:

• Sklad zavarovanih 70 vlaga do 90% svojih sredstev v lastniških vrednostnih papirjih. Zaščitena cena je enaka 70% najvišje cene na enoto v naložbenem obdobju.
• Sklad zavarovanih 80 vlaga do 70% svojih sredstev v kapitalu. Zaščitena cena je enaka 80% najvišje cene na enoto v naložbenem obdobju.
• Sklad zavarovanih 90 vlaga do 40% svojih sredstev v lastniških vrednostnih papirjih. Zaščitena cena je enaka 90% najvišje cene na enoto v naložbenem obdobju.

Treba je razmisliti o naložbah v zaščiteni sklad

• Potrebujete svoj denar v naslednjih petih do 10 letih? Če predčasno likvidirate, lahko izgubite glavno garancijo, plačate predčasno kazen za umik in lahko izgubite denar, če bi delnica padla od vaše prvotne naložbe.
• Ali potrebujete kakšen prihodek od naložbe? Garancija temelji na tem, da v garancijskem obdobju ne unovčite in ponovno naložite vse dividende in razdelitve.
• Če niste na davčno odloženem pokojninskem računu, morate plačati dohodnino v ZDA.
• Morda ne boste dosegli nobenih dobičkov nad prvotno naložbo. V tem primeru bi bila uspešnost skladna z državnimi obveznicami, kupljenimi brez letnih pristojbin.
• Koristi garancije boste prejeli šele na datum zapadlosti.
• Kako dobro je jamstvo? Garancija, ki jo zagotavlja sklad, je le tako dobra kot družba, ki jo daje. Medtem ko je redko, da banke in zavarovalnice, ki običajno jamčijo, ne morejo izpolniti svojih obveznosti.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Opredelitev vzajemnega sklada Vzajemni sklad je vrsta naložbenega sredstva, sestavljenega iz portfelja delnic, obveznic ali drugih vrednostnih papirjev, ki ga nadzira poklicni upravljavec denarja. več Zakaj parkirati gotovino v sklad denarnega trga Sklad denarnega trga je vrsta vzajemnega sklada, ki vlaga v kakovostne, kratkoročne dolžniške instrumente in njihove ustreznike. Šteje se, da je brez tveganja. Tudi vzajemni skladi denarnega trga, skladi denarnega trga delujejo kot kateri koli vzajemni sklad. več Glavno zaščiteno sporočilo (PPN) Glavna zaščitena nota je vrednostni papir s fiksnim dohodkom, ki zagotavlja minimalni donos, enak začetni naložbi vlagatelja. več Uvod v zajamčeni investicijski sklad (GIF) Zajamčeni investicijski sklad omogoča stranki, da ob zapadlosti sklada investira v lastniški, obvezniški ali indeksni sklad z obljubo o vnaprej določeni minimalni vrednosti. več rast in dohodek: ali je uravnoteženi sklad najboljši iz obeh svetov? Uravnoteženi skladi so vzajemni skladi, ki vlagajo denar v razrede sredstev, mešanico delnic, obveznic in drugih vrednostnih papirjev z nizkim do srednjim tveganjem. Njihovi deleži so uravnoteženi med lastniškim kapitalom in dolgom, cilj pa je med rastjo in dohodkom. več Razdelitev: vedite, kaj vam prinaša distribucija je plačilo premoženja iz sklada, računa ali posamezne varščine vlagatelju. Običajno se to zgodi, kadar vzajemni sklad ali družba ustvari dobiček in ta denar vrne delničarjem. Razdelitev se nanaša tudi na obvezne dvige posameznika iz pokojninskega računa. več partnerskih povezav