Samoregulacijska organizacija - definicija SRO
Samoregulativna organizacija (SRO) je nevladna organizacija, ki ima moč ustvarjati in uveljavljati samostojne panožne in strokovne predpise in standarde. V primeru finančnih SRO, kot je borza, je prednostna naloga zaščititi vlagatelja z določitvijo pravil, predpisov in določiti standarde postopkov, ki spodbujajo etičnost, enakost in strokovnost.
Primeri samoregulativnih organizacij vključujejo:
- Newyorška borza (NYSE)
- Združenje za finančno načrtovanje (FPA)
- Čikaški odbor za trgovino (CBOT)
- Ameriški svet življenjskih zavarovalnic (ACLI)
- Regulativni organ finančne industrije, Inc. (FINRA)
- Korporacija s fiksnim dohodkom (FICC)
- Možnosti kliring korporacije (OCC)
- Ameriški inštitut za potrjene javne račune (AICPA)
Obstajajo lahko tudi samoregulacijske organizacije, ki so značilne za državo, v kateri služijo, na primer Regulacijska organizacija za investicijsko industrijo Kanade (IIROC) in Združenje vzajemnih skladov v Indiji (AMFI). Nekatere panoge lahko ustvarijo tudi SRO, pri čemer sta primera Ameriška odvetniška zbornica in Inštitut za obratovanje jedrskih elektrarn (INPO).
Namen SROs
Čeprav so SRO zasebne organizacije, jih še vedno do določene mere ureja vlada. Vendar pa vlada nekatere vidike nadzora industrije prenese na samoregulacijske organizacije.
Uporabljali se bodo vsi veljavni zakoni ali vladni predpisi, predvsem pa tisti, ki jih določi SRO, postanejo dopolnilni.
Ker ima SRO določen regulativni vpliv na panogo ali poklic, lahko pogosto služi kot čuvaj za zaščito pred goljufijami ali neprofesionalnimi praksami. Sposobnost SRO za izvajanje regulativnega organa ne izhaja iz podeljevanja pristojnosti vlade.
Namesto tega SRO pogosto izvajajo nadzor s pomočjo notranjih mehanizmov, ki uravnavajo tok poslovnih dejavnosti. Organ lahko izvira tudi iz zunanjega sporazuma med podobnimi podjetji. Namen teh organizacij je, da upravljajo od znotraj, ne da bi se izognili povezavam z upravljanjem države.
Organ samoregulacijskih organizacij
Ko samoregulirajoča organizacija določi predpise in določbe za usmerjanje dejavnosti, so ta pravila zavezujoča. Neupoštevanje določenih predpisov lahko povzroči posledice in podjetje mora ta pravila razumeti, kadar razmišlja o povezavi s SRO.
Nadalje lahko SRO določi standarde, ki jih mora strokovnjak ali podjetje izpolnjevati, da postane član, na primer določeno izobrazbo ali dela na način, ki ga industrija šteje za etično.
Dodatna funkcija SRO je izobraževanje vlagateljev o ustreznih poslovnih praksah. SRO bo zagotovil informacije in omogočil prispevek na vseh področjih, ki jih zanimajo ali skrbi, ki lahko vključujejo goljufije ali druge neetične dejavnosti industrije. SRO lahko tudi pomaga vlagateljem razumeti, kako delujejo njihove naložbe, in svetuje o metodah za zmanjšanje morebitnih tveganj, povezanih z industrijo vrednostnih papirjev.
Ključni odvzemi
- SRO ima moč določiti industrijske standarde in predpise.
- Čeprav so SRO lahko v zasebni lasti, lahko vlada še vedno narekuje njihove politike.
- Industrije lahko združijo in ustanovijo lastne SRO, ki jim omogočajo, da ohranijo pomisleke glede konkurenčnosti in varnosti, če vladni nadzor primanjkuje.
Primer resničnega sveta
Primer: Regulativni organ finančne industrije (FINRA) lahko licencira trgovce z vrednostnimi papirji. Njihov organ vključuje sposobnost revizije trgovcev in pridruženih podjetij ter zagotavljanje skladnosti s trenutno veljavnimi standardi. Cilj je spodbujati prakse etične industrije in izboljšati preglednost v sektorju.
FINRA prav tako nadzira arbitražo med vlagatelji, posredniki in drugimi vpletenimi strankami. Ta nadzor zagotavlja standard za reševanje različnih sporov, čeprav tudi omejuje dejanja, ki jih podjetje lahko izvede zunaj sistema. FINRA ni vladna organizacija. Namesto tega gre za zasebno organizacijo, poseljeno s podjetji članicami, ki jih sestavljajo finančne institucije, kot so posredniki in finančni strokovnjaki.
Pravila in predpisi, ki jih spodbuja in uveljavlja FINRA, so torej pod okriljem samoregulativnega okvira. Vladni zakoni ali mandati so pod nadzorom Komisije za vrednostne papirje in borze (SEC). Zakoni zvezne ali državne ravni bodo nadomeščali vse predpise, ki veljajo za FINRA.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.