Serija 26
Serija 26 je izpit za vrednostne papirje in licenco, ki imetniku omogoča nadzor nad tistimi, ki prodajajo sredstva, spremenljive rente in spremenljivo življenjsko zavarovanje. Na splošno je serija 26 imetniku dovoljena, da se registrira kot omejena glavnica, ki nadzoruje in upravlja prodajne dejavnosti, ki zajemajo naslednje: odkupljive vrednostne papirje, registrirane po zakonu o investicijskih družbah iz leta 1940, kot so vzajemni skladi, spremenljive pogodbe in programi financiranja zavarovalne premije, ki jih je izdal zavarovalnice.
Namen serije 26 - znan tudi kot glavni preizkus kvalifikacije investicijske družbe in spremenljivih pogodbenih produktov - je varovati vlagajočo javnost z ocenjevanjem znanja in usposobljenosti začetnikov naložbenih družb in spremenljivih pogodbenih naročnikov. Izpit za serijo 26 upravlja regulativni organ finančne industrije (FINRA).
Serija 26 Zahteve
Če želite opravljati izpit za serijo 26, ki stane 100 dolarjev, mora kandidata povezati in sponzorirati podjetje član FINRA in mora že opraviti bodisi zastopnika investicijske družbe in spremenljivih pogodb za izdelke (serija 6), bodisi generalnega predstavnika za vrednostne papirje (Serija 7) izpite. Kandidati morajo prav tako opraviti certifikate o vrednostnih papirjih (SIE).
Serija 26 Struktura in vsebina
Izpit je sestavljen iz 120 vprašanj, od katerih je 10 neobarvanih in naključno razporejenih skozi celoten test. Kandidati si dodelijo 2 uri in 45 minut, da opravijo izpit, ki se izvaja prek računalnika. Prehodna ocena je 70%. Za ugibanje ni kazni, zato bi morali kandidati odgovoriti na vsako vprašanje. Če želite več informacij, glejte Načrt finančne naložbe FINRA za investicijske družbe in spremenljive naročniške izdelke (serija 26).
- 1. funkcija: Dejavnosti upravljanja osebja in registracija posrednika (16 vprašanj) - 1. del: Vodi dejavnosti upravljanja osebja in upravlja registracijo posrednika in povezanih oseb v sistemu centralnega registracijskega registra (CRD) z vložitvijo, posodabljanjem ali o spremembi ustreznih dokumentov. Del 2: Zagotavlja usposabljanje in izobraževanje o strukturi, pravilih in predpisih industrije vrednostnih papirjev, značilnosti izdelkov in pravil podjetja.
- Funkcija 2: Nadzira pridružene osebe in nadzoruje prodajne prakse (49 vprašanj) - 1. del: Spremlja, nadzira in dokumentira prodajne aktivnosti pridruženih oseb, da bi dosegel skladnost s pravili in predpisi o vrednostnih papirjih ter pravilniki podjetja in zagotavlja povratne informacije o poznavanju in uspešnosti izdelkov. 2. del: Spremlja, pregleduje in odobrava komunikacijo z javnostjo, da bi dosegel skladnost s pravili, predpisi, vrednostnimi papirji v zvezi z vrednostnimi papirji in zahtevami glede pravil. Del 3: Nadzira priporočila in ravnanje z računi strank in transakcijami za ustrezno razkritje izdelkov, prodajnih stroškov, tveganj, storitev, stroškov, pristojbin in dostave razkritij in pravnih dokumentov. Del 4: Nadzira skladnost s pravili FINRA o denarnih in negotovinskih nadomestilih. Del 5: Pregled in odobritev ali prepoved zunaj poslovnih in osebnih finančnih dejavnosti povezanih oseb. Del 6: Po potrebi ukrepa v zvezi z ravnanjem pridruženih oseb in obravnava kršitve ali morebitne kršitve pravil in predpisov industrije vrednostnih papirjev ter stroge politike in postopke.
- Funkcija 3: Nadzira skladnost in poslovne procese posrednika in njegovih uradov (45 vprašanj) - 1. del: Nadzira operativne procese podjetja glede skladnosti z regulativnimi zahtevami, povezanimi z odpiranjem in tekočim vzdrževanjem računov strank. 2. del: Spremlja, prepozna in poroča o sumljivih dejavnostih, skladnih z regulativnimi in trdnimi zahtevami, in preverja, ali se dokumentacija hrani in hrani. Del 3: Razvija, izvaja in preizkuša ustreznost notranjih kontrol in spremlja poslovne dejavnosti glede skladnosti z regulativnimi zahtevami in zahtevami poročanja. Del 4: Izvaja potrebne pisarniške preglede, da preveri skladnost z regulativnimi zahtevami in strogimi politikami in postopki. Del 5: Pravilno obravnavanje, reševanje in zahtevano regulativno poročanje o pritožbah strank. Del 6: Nadzira zahteve po uvedbi, vzdrževanju in poročanju izdelkov / poslovnih področij ter skladnost s finančno odgovornostjo.